（本文作者張永華律師，金融犯罪辯護(hù)律師，經(jīng)濟(jì)犯罪辯護(hù)律師。法學(xué)博士，北京市盈科律師事務(wù)所高級(jí)合伙人，北京刑事律師，專注于金融行業(yè)法律服務(wù)、職務(wù)犯罪辯護(hù)律師、企業(yè)家犯罪刑事辯護(hù)和詐騙犯罪辯護(hù)。與辯護(hù)團(tuán)隊(duì)辦理了多起重大職務(wù)犯罪、重大金融經(jīng)濟(jì)犯罪系列案件）

核心內(nèi)容提示：

· 幫信罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪相關(guān)法律、司法解釋包括：《刑法修正案（九）》（2015年11月1日）、《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（法發(fā)〔2016〕32號(hào)，2016年12月19日）、《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》（2019年11月1日，以下簡(jiǎn)稱《解釋》）、《關(guān)于深人推進(jìn)"斷卡"行動(dòng)有關(guān)問題的會(huì)議紀(jì)要》（高檢四廳〔2020〕12 號(hào)，2020年12月21日，以下簡(jiǎn)稱《2020年版會(huì)議紀(jì)要》）、《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（法發(fā)〔2021〕22號(hào)，2021年6月17日，以下簡(jiǎn)稱《意見（二）》，《關(guān)于“斷卡”行動(dòng)中有關(guān)法律適用問題的會(huì)議紀(jì)要》（2022年3月23日，以下簡(jiǎn)稱《2022版會(huì)議紀(jì)要》）。具體內(nèi)容請(qǐng)查閱法規(guī)原文。

· 2022版本《會(huì)議紀(jì)要》主要涉及罪名、犯罪行為：幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（《刑法》287條之二）；（電信網(wǎng)絡(luò)）詐騙犯罪；掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪；跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙犯罪；

· 幫信罪的“明知”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)更為嚴(yán)格、科學(xué)；

· 對(duì)幫信罪的入罪標(biāo)準(zhǔn)提出了新的解釋（“為三個(gè)以上對(duì)象提供幫助”、30萬(wàn)+3000元、“支付結(jié)算”提出界定）；

· 對(duì)跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙犯罪提出了新的證明標(biāo)準(zhǔn)；

· 提出了區(qū)分幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪跟掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪與詐騙罪的界限標(biāo)準(zhǔn)；

· 2022版《會(huì)議紀(jì)要》對(duì)一些案件有顛覆性影響。

正文：

2022年3月23日“兩高一部”制訂了一個(gè)《關(guān)于“斷卡”行動(dòng)中有關(guān)法律適用問題的會(huì)議紀(jì)要》（以下簡(jiǎn)稱《2022版會(huì)議紀(jì)要》），由于多種原因近期才在網(wǎng)絡(luò)公布內(nèi)容。新的會(huì)議紀(jì)要對(duì)于幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（以下簡(jiǎn)稱“幫信罪”）的認(rèn)定和判罰提出了新的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)一些在訴未辦結(jié)案件有重要影響。

以下就主要方面作出分析，不周之處敬請(qǐng)指正。

一、審慎認(rèn)定幫信罪的“明知”

幫信罪是《刑法修正案（九）》規(guī)定的新的罪名：《刑法》第287條之二：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

幫信罪犯罪構(gòu)成包括：明知犯罪犯罪行為+提供幫助+情節(jié)嚴(yán)重。

若缺乏這種明知，構(gòu)成要件不完整，行為人不構(gòu)成犯罪。

《2022版會(huì)議紀(jì)要》新提出以下兩點(diǎn)：

1. 審慎認(rèn)定“明知”，避免僅以行為人有出售“兩卡”行為就直接認(rèn)定“明知”。比如，出售銀行卡、電話卡本身是違法的。但是僅憑這個(gè)違法行為本身，不足以認(rèn)定主觀明知。

2. 認(rèn)定“明知”審查要點(diǎn)：(1) 跨省或多人結(jié)伙批量辦理、收購(gòu)、販賣“兩卡”；(2)收到相關(guān)單位部門通知后，繼續(xù)出租、出售；(3)因涉嫌違法犯罪被凍結(jié)后，繼續(xù)出租、出售；(4)被查封后，解封后繼續(xù)提供給他人使用；(5)頻繁使用技術(shù)手段逃避監(jiān)管；(6)事先串通設(shè)計(jì)應(yīng)對(duì)調(diào)查的話術(shù)口徑；(7)受過處罰或者信用懲戒、訓(xùn)誡談話后不收手。

以上和2019年《解釋》第11條結(jié)合，構(gòu)成幫信罪認(rèn)定“明知”的標(biāo)準(zhǔn)。

有人認(rèn)為：（幫信罪認(rèn)定時(shí)）一般要求證據(jù)能夠證實(shí)行為人認(rèn)識(shí)到他人可能實(shí)施犯罪即可，并不要求行為人認(rèn)識(shí)到他人實(shí)施犯罪的具體情況。這種標(biāo)準(zhǔn)比較寬泛。

《2022版會(huì)議紀(jì)要》在“明知”的認(rèn)定上是法律的重大進(jìn)步和完善。這個(gè)進(jìn)步反應(yīng)了一些地方的司法實(shí)踐成果。比如我們查到虎檢訴刑不訴〔2019〕26號(hào)《不起訴決定書》中，檢察院就認(rèn)為，經(jīng)本院審查并二次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為蘇州市公安局蘇州高新區(qū)分局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足。理由如下：幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪中對(duì)于明知不應(yīng)解釋為泛化的可能性認(rèn)知，而應(yīng)當(dāng)限制為相對(duì)具體的認(rèn)知，認(rèn)定被不起訴人余某某主觀明知他人購(gòu)買QQ的目的將用于信息網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的證據(jù)不充分。綜上，認(rèn)定不起訴人余某某構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的證據(jù)不足。

類似汽車經(jīng)銷商銷售汽車，也存在被犯罪分子利用于犯罪活動(dòng)的可能性。但是，若經(jīng)銷行無(wú)明知上游犯罪的前提，則無(wú)罪。

我在以前也談到過。參見張永華：

《北京刑事律師：“凍卡”是否推定數(shù)字虛擬貨幣幫信罪案的主觀明知》

《刑事律師談對(duì)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案無(wú)罪辯護(hù)的幾個(gè)難點(diǎn)問題》

二、對(duì)幫信罪入罪情形有新規(guī)定，刑事律師對(duì)一些行為人可作無(wú)罪辯護(hù)

《2022版會(huì)議紀(jì)要》對(duì)幫信罪入罪標(biāo)準(zhǔn)有更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)。這個(gè)新的規(guī)定對(duì)一些行為人來(lái)說是福音。具體體現(xiàn)在以下3點(diǎn)，也非常重要：

第一，《解釋》第12條規(guī)定，“為3個(gè)以上對(duì)象提供幫助的”，可以認(rèn)定犯罪。對(duì)此，《2022版會(huì)議紀(jì)要》規(guī)定，這里意思應(yīng)理解為分別為3個(gè)以上行為人或團(tuán)伙組織提供幫助，且被幫助的行為人或團(tuán)伙組織實(shí)施的行為均達(dá)到犯罪程度。

為同一對(duì)象提供3次以上幫助的，不宜理解為“為3個(gè)以上對(duì)象提供幫助”。

也就是說，對(duì)象必須確實(shí)是3個(gè)以上，而且被幫助的對(duì)象必須均構(gòu)成犯罪。

相比之下，這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)更加嚴(yán)格。若使用這個(gè)嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，一些行為人無(wú)罪。

第二，《2020年會(huì)議紀(jì)要》第5條規(guī)定, 信用卡內(nèi)流水金額超過30萬(wàn)元的，達(dá)到入罪標(biāo)準(zhǔn)。

新的《2022版會(huì)議紀(jì)要》提出新的30萬(wàn)+3000元的標(biāo)準(zhǔn)，也就是加上必須至少有3000元是“經(jīng)查證系涉詐騙資金”，能夠說明來(lái)源的合法金額應(yīng)扣除。

同樣，若使用這個(gè)嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，也有一些行為人出罪。

第三，只提供銀行卡，未實(shí)施代為轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)、刷臉等行為的，無(wú)罪。

2019年《解釋》第12條規(guī)定“支付結(jié)算金額20萬(wàn)元以上”的構(gòu)成犯罪。

《2022版會(huì)議紀(jì)要》規(guī)定，未實(shí)施代為轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)等行為，或者未實(shí)施為配合他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)而提供刷臉等驗(yàn)證服務(wù)的，不宜認(rèn)定為《解釋》第12條第1款第（2）項(xiàng)規(guī)定的“支付結(jié)算”行為。

比如有的案件中，行為人為賭博網(wǎng)站提供套現(xiàn)結(jié)算,參與到網(wǎng)絡(luò)賭博活動(dòng)的貨幣給付和資金清算。這是支付結(jié)算。

但是有的案件中，行為人就是提供了銀行卡，或者公司賬戶，除此以外并未提供其它幫助。

如果不符合新的條件，則無(wú)罪。

三、提出幫信罪和掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪及詐騙罪的界限

幫信罪是一個(gè)較輕的罪名，3年以下。有些案件實(shí)際被判掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。該罪名可能判3-7年。詐騙罪則更重，最高無(wú)期。

如何區(qū)分幫信罪和相關(guān)罪名是一個(gè)難點(diǎn)。

《2022版會(huì)議紀(jì)要》提出了新的界限標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)詐騙罪，則需要明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，參加詐騙團(tuán)伙或者與詐騙團(tuán)伙之間形成較為穩(wěn)定的配合關(guān)系，長(zhǎng)期為他人提供信用卡或者轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)的，可以詐騙罪論處。

四、對(duì)打擊跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙犯罪提出新要求

《意見（二）》第3條規(guī)定的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)有些粗疏，僅規(guī)定1年內(nèi)出境赴境外詐騙犯罪窩點(diǎn)累計(jì)時(shí)間30日以上或多次出境赴境外詐騙犯罪窩點(diǎn)的，以詐騙罪依法追究刑事責(zé)任。

新的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)提出了3個(gè)要求：第一，行為人實(shí)際參加；第二，30日是從加入境外犯罪團(tuán)伙之日起算，先前的出境次數(shù)不計(jì)入；第三，詐騙數(shù)額難以查證，需先用盡法律規(guī)定的其它手段。

五、寫在最后

“斷卡”行動(dòng)的形勢(shì)依然很嚴(yán)峻。據(jù)最高人民法院公布的信息，一年來(lái)，全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件39.4萬(wàn)起，抓獲犯罪嫌疑人63.4萬(wàn)名，“斷卡”行動(dòng)中打掉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙4.2萬(wàn)個(gè)，查處犯罪嫌疑人44萬(wàn)名。

在這種形勢(shì)下，《2022版會(huì)議紀(jì)要》的發(fā)布，對(duì)幫信罪等犯罪的認(rèn)定、處罰更加準(zhǔn)確科學(xué)，也更有利于保障當(dāng)事人權(quán)益。（END）

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