本文將梳理近期高發的各類騙局,如“同心筑夢”、“中央金庫”等虛假APP,以及“西部大開發”、“50300資本運作”等傳統傳銷組織,詳細揭露其運作模式和核心話術。
一、民族資產解凍類、虛假APP類詐騙
1. “同心筑夢”APP
不法分子冒充政府部門,通過快遞投遞虛假“文件”,以“發放扶貧款”為名義,誘騙收件人掃描二維碼下載該APP,進而實施詐騙。
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提醒:任何正規政策性文件,尤其是涉及資金發放的通知,均不會僅通過快遞寄送,也不會要求掃碼或點擊鏈接辦理財務事宜。如收到可疑快遞,請務必通過官方渠道核實,切勿掃描其中的二維碼。
2. “中央金庫”APP
該APP宣稱實名認證即可獲得“1680萬元余額”“500克黃金”等虛假獎勵,實則通過無法提現的獎勵誘騙用戶個人信息,再以“手續費”“保證金”等名義進一步收費,主要針對中老年人實施詐騙。
3. “十五五·啟航行動”APP
以“登記領款”為名搜集用戶信息,并誘導用戶提交一類銀行卡信息,存在盜取銀行卡信息用于洗錢等違法犯罪行為的風險。參與者若提供相關信息,可能面臨財產損失及法律責任。
4. “AMC中國資產”APP
大量用戶反饋提現困難,平臺或已處于崩盤邊緣,資金安全無法保障。
5. “中華糧倉”APP
冒充國家部門,偽造領導人講話視頻,將“糧票”“肉票”等包裝成理財產品,并發行虛假國債基金,以高回報為誘餌,要求參與者繳納330–3999元開戶費,實為民族資產解凍類騙局。
二、套牌機構、知名企業APP
6.套牌的“超級未來”APP
有網友咨詢,一個投資AI算力租賃的項目在朋友圈宣傳,聲稱由深圳某公司研發,通過虛擬貨幣投資,日回報率高達0.5%以上。
經查,該公司并未推出“超級未來”APP,但其圖標與該公司正在注冊的商標相似,存在冒用嫌疑。
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該軟件只能通過未知鏈接在瀏覽器下載,下載時提示未備案且攜帶病毒,采用傳銷模式發展下線,通過虛擬幣收款,涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。
7.套牌的“河南礦山”APP
河南礦山董事長本為知名慈善企業家,卻被不法分子冒用名義進行詐騙。
有網友反饋,一個名為“河南礦山”的詐騙項目在土豆網宣傳,謊稱老板發放200萬扶貧款,參與者實名注冊并辦理銀行卡后每月可領5萬元,還虛構“扶貧項目”“黃金項目”“開礦”等日收益率3.5%的高返利項目實施詐騙。
該軟件僅能通過鏈接下載,未備案,收款賬戶為個人或第三方空殼公司,采用傳銷模式發展下線,涉嫌傳銷、詐騙及非法搜集個人信息。
8.套牌的“中國人民銀行”APP
聲稱“負債清零,項目落地,注冊可領268萬救助金”?實為詐騙!
不法分子冒用中國人民銀行名義制作涉詐APP,以“緩解負債壓力”為幌子,誘騙用戶實名注冊并提交個人信息,宣稱可領取救助金、享受負債清零,還虛構“國債理財”“航天理財”“新能源理財”等高收益投資項目,甚至謊稱交錢可獲房產。
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該應用未備案,收款賬戶為個人,采用傳銷模式發展下線,涉嫌多重違法。
9.套牌的“超級工程/金磚國際/CCSAC”APP
有網友反映家人參與名為“CCSAC”的理財項目,已被嚴重洗腦,勸阻無效。
不法分子冒用“國資委”“中國國際工程咨詢公司”等名義,該騙局最初名為“超級工程”,后不斷改名延續詐騙。
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2024年,該項目以發行“RMBCC穩定幣”“CCSAC國際幣”為名,虛構“金磚國際幣國債”等理財項目進行詐騙。
10.虛構的“稀土穩定幣”APP
不法分子冒充“稀土公司”,謊稱為稀土行業發行穩定幣,聲稱注冊可領10萬春節補貼,辦理“稀土穩定幣保障卡”后可享受“醫療保障”“養老保障”等福利。
該軟件無法通過正規應用商店下載,僅能通過鏈接安裝,未備案,涉嫌非法搜集個人信息與詐騙。
11.套牌的“仁和醫療”
有網友反饋家人接觸名為“仁和醫療”的項目,聲稱是“華泰商務”推出的醫療理財項目,需下載特定聊天軟件聽課。
該軟件僅能通過鏈接下載,未備案,虛構“手術機器人”“除顫監護儀”等高返利項目騙取資金。
平臺規定推薦新人可享三級傭金,簽訂10年合約還有額外獎勵,實質是鼓勵發展下線,維系資金盤騙局。
三、傳統民族資產解凍詐騙
12.終谷集團掃碼走通道
“終谷集團”前身為“仁禮集團”,被多家反詐平臺曝光后,先后更名為“終谷集團”“終谷農項”。
這些所謂“集團”在工商系統中均無注冊信息,實為虛構實體。詐騙團伙通過頻繁更名逃避追蹤,延長騙局周期,請勿相信。
13.“中聯”項目
有網友反饋,又一個打著“善款落地”旗號的“國家項目”在部分社群中傳播,聲稱2月發放福利并實體落地。
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該項目以“中聯民主集團”為名,宣稱無需繳費,只需每日簽到學習、提交個人信息,即可領取20萬福利、股權及實體手機等獎勵。
事實上,該騙局早在去年已被媒體曝光,公安機關提示“中聯民主集團”實為詐騙。
四、傳統傳銷組織運作模式
14.廣西桂林“西部大開發”33500項目
該傳銷組織以“西部大開發”“移民經濟”等為名,以網戀、旅游、介紹工作為由將人騙至桂林臨桂洗腦。
通過曲解20元人民幣背面圖案、偽造政策文件等方式,鼓吹投資33500元,發展60人即可獲得1200萬元回報。
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15.青島50300項目
以“資本運作”為名,實行“五星制”傳銷模式,要求每人發展三名下線。宣稱投資50300元可升至三星,出局可賺800萬元。
有網友家人深陷其中,甚至貸款投資,需專業反傳人員介入勸說。
16.四川綿陽“假新時代”38000傳銷組織
冒用央企“新時代”名義,編造所謂“國家項目”,要求繳納38000元成為會員,發展下線晉級,宣稱最終可獲100–500萬元回報。
該組織近期還以“平債”為噱頭誘騙新人加入,已有受害者貸款參與,需專業干預。
(本文內容基于近期風險項目整理,僅供參考,不構成投資建議。)
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