歲末年初是非法金融活動的高發期。民生銀行煙臺分行緊扣防范非法金融活動宣傳教育工作要求,以“守正創新、提質增效”為工作導向,從資源利用、機制建設、風險監測、陣地拓展、排查防控五個方面精準發力,全面提升群眾防非意識和能力,切實守護好人民群眾的“錢袋子”。
精準配置宣傳資源,提升群眾防非能力:一是聚焦重點人群,針對老年人、青少年、返鄉務工人員等易受非法金融活動侵害的群體,量身定制宣傳內容,通過“身邊人講身邊事”的方式,生動直觀地傳授識別非法金融活動的方法,增強宣傳的針對性與實效性;二是強化案例警示,通過播放宣傳視頻、發放宣傳折頁等形式,深入剖析以“養老理財”“文旅投資”“云養殖”等為噱頭的非法集資典型案例,揭示其隱蔽性與危害性,切實提升群眾的警惕意識。
健全長效機制,推動宣傳工作制度化、常態化:一是強化協同聯動,加強與金融監管、公安、新聞媒體等部門的協作配合,構建“監管引導、機構主責、社會參與”的防非工作合力;二是融入日常管理,將防范非法金融活動宣傳納入各網點常態化工作內容,結合節日節點開展持續性宣傳,確保信息的時效性與針對性。
強化線上監測預警,提前化解非法金融風險:依托智能監測分析模型,對疑似參與非法金融活動的客戶開展盡職調查,對確認存在風險的,第一時間向監管部門報告并啟動聯防聯控機制;同時,在監管機構統籌下,通過上門核查、風險提示等方式,將非法金融活動風險化解在萌芽階段。
深化線下集中宣傳,擴大防非工作覆蓋面:抓住元旦、春節“萬家團聚、萬眾返鄉”的有利時機,組織員工深入農村大集、代發企業、社區廣場等人員密集場所,通過發放宣傳折頁、現場講解等形式,將防非知識和新型詐騙套路傳遞給社會大眾,讓“高利保本是陷阱”的理念深入人心。
開展網格化排查,織密防非監測預警網絡:組織轄內各經營機構開展拉網式排查,重點排查非法設立銀行保險機構、違規開展金融業務等行為。經全面排查,未發現疑似非法金融活動線索,切實筑牢轄區金融安全防線。
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