【意·檢查】意警方破獲華人“地下銀行”，4000萬歐元資產被查封

26日晚，威尼斯和帕多瓦稅警針對一個具有華人背景的犯罪組織展開行動。調查顯示，該組織涉嫌在帕多瓦經營一家地下銀行，為逃稅、高利貸和非法金融活動等違法所得提供洗錢渠道。

意大利稅警官網通報稱，這家地下銀行至少自2025年4月起運作。數月內，涉案人員涉嫌將數百萬歐元轉移至中國，部分資金還通過丹麥、法國、德國、英國、愛爾蘭、立陶宛和盧森堡等歐洲國家迂回流轉。

目前，案件共有21人接受調查。其中7人被羈押候審，5人被軟禁，另有5人被要求留在其居住地所在市鎮，不得擅自離開。

調查涉及結成犯罪組織、洗錢、自洗錢、使用非法來源資金或財物、高利貸、非法吸收儲蓄、收受贓物、非法從事銀行業務、非法提供支付服務、非法金融活動、欺詐性轉移資產、開具虛假交易發票以及漏報稅務等多項罪名。相關行為發生在意大利、其他歐洲國家和中國之間，因此還涉及跨國犯罪加重情節。

稅警在行動中對這家隱秘地下銀行實施預防性查封，并扣押現金、金融資產、加密貨幣、房產、豪車、名表、珠寶等財物，總價值超過4000萬歐元。此次行動中，警方還在帕多瓦、威尼斯、特雷維索、布雷西亞、米蘭和普拉托等地展開35次搜查。

據稅警通報，調查線索來自帕多瓦工業區日常經濟管控中發現的金融異常及可疑交易報告。調查人員沿著資金流向追查發現，現金被藏在購物袋、鞋盒、食品包裝、行李箱和各類包袋中。警方隨后鎖定帕多瓦工業區一棟人員進出異常頻繁、周邊常停有大排量車輛和豪車的建筑。

調查顯示，該犯罪組織設有專門人員，負責在地下銀行內交付和收取現金。該組織架構具有較強的靈活性和操作適應性，其手法之一是不斷設立和注銷公司實體。通過這種方式，團伙能夠應對突發情況。例如，當非法滯留意大利的人員被驅逐或被要求離境后，團伙可以迅速替換相關操作人員。

稅警還發現，該組織系統性利用所謂“開票公司”，即沒有真實經營結構的空殼公司。這些公司設立的目的，是開具虛假交易發票，以降低應納稅基數，制造不當稅收抵免，并為非法來源資金提供表面上的合法理由。

涉案公司往往登記在配合者或不知情人員名下。這些掛名人員通常缺乏相應經濟能力，因此也使調查人員更難查明相關活動的真實受益人。

調查還顯示，該組織獲取登記在中國公民名下的護照、身份證和駕照。這些證件持有人有的仍在意大利境內，有的已經返回中國。相關證件隨后被用于開設公司和銀行賬戶。

為規避審查并誤導負責身份識別程序的專業人員，團伙會安排與證件持有人相貌相似的第三人出面。相關人員在收取報酬后，前往負責辦理身份核驗手續的專業人士處完成相關程序。

調查過程中，一些意大利企業主也被發現使用該組織提供的服務。他們通過該組織，將虛假交易發票對應的款項以現金形式回流，或將現金兌換成加密貨幣。

稅警指出，這些操作使相關人員得以系統性規避資金可追溯義務和反洗錢規定，阻礙調查人員還原資金流向，并幫助掩蓋資金來源，隨后再將這些資金重新投入合法經濟體系。

此外，警方還在這家地下銀行旁邊發現一處地下賭場。該賭場被該犯罪團伙用作后勤基地，內部設有多張連接顯示屏的自動賭桌，涉嫌非法經營賭博活動。調查人員稱，賭客還可以使用從這家“信貸機構”出納人員處借來的現金參與賭博。

稅警方面表示，此次行動是打擊跨國經濟金融犯罪的一項重要成果，也體現了司法機關和稅警在維護法治、透明度以及社會經濟體系穩定方面的作用。此次行動旨在打擊非法積累的資產，遏制并預防洗錢行為以及犯罪勢力滲透合法經濟體系。

稅警方面同時強調，本案目前仍處于初步調查階段。根據無罪推定原則，在法院作出最終有罪判決前，所有涉案人員均應被視為無罪。

（意燴原創，編譯：舒廖，圖片來源：意大利稅警視頻截圖，轉載請注明意燴：oushitalia）