四川
來源：密探財經（ID：Spy Finance）
非銀支付“基本法”落地近2年之際，又一家支付平臺吃下重磅罰單，創下開年以來最大罰單。
昨日（6月4日），據人民銀行廣東省分行官網披露，易票聯支付有限公司（以下簡稱“易票聯”）因“違反支付結算、金融科技、反洗錢管理有關規定”被沒收違法所得1005.16萬元，合計罰款3829.74萬元，罰沒款合計4834.9萬元。
與此同時，責任人之一的蘇某安被罰款37.5萬元，責任人之二的陳某，被罰款2萬元。
從梳理資料來看，易票聯此前就曾被處罰過。在此之前最近的一次是2023年7月，人民銀行廣州分行對易票聯支付因“違反機構管理規定、違反支付賬戶管理規定、違反商戶管理規定”處罰105萬元，被沒收違法所得36.75萬元，合計罰沒款141.75萬元。
更早些的2017年2月，易票聯支付因“違反非金融機構支付服務管理規定、銀行卡收單業務管理規定”被人民銀行廣州分行沒收違法所得177.95萬元，罰款355.9萬元，罰沒合計533.84萬元。
易票聯成立于1999年，為國內最早開展支付業務的公司之一，2011年取得人民銀行頒發的《支付業務許可證》，2021年底二次續展，是中國銀聯、Mastercard成員單位并通過VisaQSP和GARS資質認證。
近些年，支付行業也經歷了一輪狂飆突進到激烈競爭下不斷加劇分化的過程。特別是，2024年7月下旬，人民銀行正式出臺《非銀行支付機構監督管理條例實施細則》，號稱非銀支付業的“基本法”，包括明確行政許可要求、細化支付業務規則、細化監管職責和法律責任、規定過渡期安排。
該非銀支付新規強化了對支付機構的“全鏈條、全周期監管”，以防范風險、保護用戶。“嚴監管”實施以來，多家知名支付機構曾撞上“槍口”，而且支付行業競爭也更加激烈。
去年3月，匯聚支付因“違反特約商戶管理規定、違反支付賬戶管理規定、違反有關清算管理規定、違反有關支付機構管理規定”被罰沒1061萬元。去年5月底，中通支付因10項違法被罰沒1894.52萬元。
去年6月，匯元銀通因違規進行非同名劃轉、未嚴格落實開戶實名制、未落實支付賬戶限額、未嚴格落實商戶實名制等6項違法被罰沒2431.42萬元。
去年7月，快錢支付因違反“清算管理規定、違反賬戶管理規定、違反商戶管理規定”等被罰625萬元。
2025年底，廣州合利寶支付科技有限公司因違反“清算管理規定；違反支付受理終端及相關業務管理規定；違反商戶管理規定；違反賬戶管理規定”被罰沒合計7487.99萬元，相關責任人被罰92.5萬元，創下新規以來最大一筆罰單。
今年初，開聯通支付因“違規T+0結算、購卡未實名”等多項問題被罰沒3843.49萬元。到5月份，深圳樂刷支付因反洗錢履職缺位、商戶準入不合規等被罰843.95萬元；合利寶旗下甘肅分公司被罰528萬元。
另據悉，2025年底，人民銀行發布新版《非銀行支付機構分類評級管理辦法》并于今年2月初施行，從公司治理、業務規范、備付金管理、用戶權益保護、系統安全、反洗錢措施、經營穩健性七個維度進行評級。
在權重上，比如公司治理占10分、業務規范占25分、備付金管理占10分、用戶權益保護占10分、系統安全占15分、反洗錢措施占15分、經營穩健性15分。任何一個維度被監管處罰，都可能減分及影響評級。
從非銀支付“基本法”到分類評級，支付行業必然將從過去邊界模糊不斷走向以制度規范經營發展，洗牌加劇下的“強者恒強”效應會日益明顯。
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