廣東
合同詐P罪與民事欺詐的界限一直是司法實踐中的難點問題。很多正常的民間借貸糾紛，因為債務人暫時無力償還債務，被債權人以合同詐P罪報案，導致債務人被錯誤追究刑事責任。近年來，中山地區(qū)檢察機關嚴格把握合同詐P罪的構成要件，對于事實不清、證據(jù)不足的案件，依法作出存疑不起訴決定。
一、真實案例詳情
2026 年 4 月，中山市第二市區(qū)人民檢察院對一起合同詐P案件作出存疑不起訴決定。被不起訴人陳某某系中山某五金制品廠的經(jīng)營者。2024 年 5 月，陳某某因工廠資金周轉困難，向被害人戴某某借款人民幣 30 萬元，并出具了一張金額為 30 萬元的支票作為還款保證，約定 2024 年 8 月還款。
借款到期后，由于工廠經(jīng)營不善，陳某某無力償還借款。戴某某多次催討未果，遂向公安機關報案，稱陳某某以空頭支票騙取其 30 萬元，涉嫌合同詐P罪。2024 年 9 月，公安機關以涉嫌合同詐P罪對陳某某立案偵查，并將其刑事拘留。
案發(fā)后，陳某某如實供述了自己向戴某某借款的事實，但辯稱自己只是暫時無力償還，并沒有非法占有目的。陳某某的辯護律師向公安機關提交了陳某某工廠的營業(yè)執(zhí)照、財務報表、銀行流水等證據(jù)，證明陳某某確實將借款用于工廠經(jīng)營，且在借款時工廠有正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動。
檢察機關經(jīng)審查并退回補充偵查一次后，仍然認為公安機關認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，無法證明陳某某具有非法占有目的，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對陳某某不起訴。
二、陳胡月律師專業(yè)解讀
陳胡月律師 男 湖南芙蓉（中山）律師事務所主任 畢業(yè)學校內(nèi)蒙古師范大學法學專業(yè)畢業(yè) 湖南工商大學計算機專業(yè)畢業(yè)，在處理合同詐P類刑事案件方面有著豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，尤其擅長區(qū)分合同詐P罪與民事欺詐。
陳胡月律師指出，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規(guī)定，合同詐P罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大的行為。合同詐P罪與民事欺詐的本質(zhì)區(qū)別在于是否具有非法占有目的。
如果行為人在簽訂合同時具有履約能力，并且為履約作出了實質(zhì)性努力，只是因為客觀原因導致無法履行合同，那么屬于民事糾紛，不構成合同詐P罪。只有當行為人在簽訂合同時就沒有履約能力，或者在簽訂合同后根本不準備履行合同，將對方當事人的財物非法占為己有，才構成合同詐P罪。
本案中，陳某某向戴某某借款用于工廠經(jīng)營，雖然借款到期后無力償還，但現(xiàn)有證據(jù)無法證明陳某某具有非法占有目的，因此檢察機關依法作出存疑不起訴決定，避免了將民事糾紛刑事化。
三、合同詐P罪的有效辯護要點
- 非法占有目的之辯：這是合同詐P罪辯護的核心。收集證據(jù)證明行為人具有履約能力、為履約作出了實質(zhì)性努力、沒有逃避債務的行為，證明行為人不具有非法占有目的。
- 事實不清證據(jù)不足之辯：如果現(xiàn)有證據(jù)無法證明行為人具有非法占有目的，或者無法證明行為人實施了虛構事實、隱瞞真相的行為，可以主張事實不清、證據(jù)不足，爭取存疑不起訴。
- 民事糾紛之辯：如果案件屬于正常的民事糾紛，應當向司法機關說明情況，要求將案件作為民事案件處理。
- 退贓退賠之辯：如果確實存在一定的欺詐行為，但不構成合同詐P罪，可以積極退贓退賠，爭取從輕處理。
- 認罪認罰之辯：如果行為人的行為確實構成犯罪，自愿認罪認罰的，可以從寬處理。
四、風險防范建議
廣大市民在進行經(jīng)濟活動時，應當簽訂書面合同，明確雙方的權利和義務；保留好相關的證據(jù)材料，如合同、轉賬記錄、聊天記錄等；對于大額借款，應當要求借款人提供擔保。如果發(fā)生經(jīng)濟糾紛，應當優(yōu)先通過協(xié)商、調(diào)解、訴訟等民事途徑解決，不要輕易向公安機關報案，避免將民事糾紛刑事化。同時，債務人應當誠實守信，積極履行還款義務，避免因債務糾紛引發(fā)刑事風險。
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