浙江
在高水平對外開放戰略的引領下，企業“走出去”與“引進來”的步伐持續加快，面對復雜多變的國際環境，企業對跨境資金高效融通與風險管理提出了更高要求。中國人民銀行、國家外匯管理局持續優化政策供給，于2024年12月升級推出跨國公司本外幣一體化資金池3.0版本，并陸續在26個省市擴大試點，為跨國企業境內外資金融通管理開辟了新路徑，有力支持跨國企業構建全球財資管理新格局。
試點政策發布后，中國銀行迅速響應，全面開展政策解讀與客戶對接，精準摸排企業需求。在走訪中獲悉，廣東某龍頭跨國企業希望在全球資金調配加強多幣種綜合運用，以進一步降低匯率風險、提升資金使用效率。中國銀行結合企業實際，量身定制綜合服務方案，協助企業充分運用3.0政策優勢，實現全球財資管理能力再升級。
精準施策，護航企業跨境資金高效運轉。在監管機構指導下，中國銀行協助企業全面梳理入池成員架構、外債與境外放款額度、資金池功能配置等關鍵環節，共同制定本外幣一體化資金池內部管理制度，并就錯幣種還款等實操細節與監管部門深入溝通，確保業務合規順暢。政策獲批后，企業依托中國銀行搭建的跨境資金通道，順利實現境外放款及錯幣種還款，有效提升集團整體資金運轉效能。
全球視野，構建一體化財資管理新體系。中國銀行充分發揮“中銀財資綜合服務方案”優勢，為該企業量身打造“境內池+境外池+跨境池”三位一體的全球財資管理架構。在境內，協助搭建實體資金池，配套額度管理與內部計價功能，實現資金集約管控；在跨境和境外層面，融合“全球視通”與“本外幣一體化資金池”等產品體系，打通境內外資金調撥通道，支持企業高效統籌全球資金余缺，為國際化戰略布局提供堅實支撐。
引領市場，打造全球財資管理首選銀行。作為金融服務雙循環的排頭兵，中國銀行深度參與本外幣一體化資金池3.0政策的試點與推廣，積極發揮專業橋梁作用，當好新政推廣的“宣講員”、業務方案的“設計師”、試點落地的“行動派”，打通政策落地最后一公里。截至目前，中國銀行已在26個試點省市全部實現業務首發，搭建各版本跨境資金池千余個，成為企業首選的跨境資金池業務合作銀行。
立足“十五五”新階段，中國銀行將緊跟擴大高水平開放步伐，優化并擴大金融服務供給，以本外幣一體化資金池為重要抓手，暢通跨境資金融通“高速通道”，持續優化全球財資管理服務，在擴大制度型開放的新征程上，與企業攜手共創合作共贏新局面。
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