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1月16日，某金融機構孝感市分公司相關負責人專程來到漢川市公安局經(jīng)偵大隊，將一面印有“攻堅克難顯警威，鍥而不舍追贓款”的錦旗送到辦案民警手中，感謝警方快速偵破車貸詐騙案，為其挽回經(jīng)濟損失。

錦旗背后，是一起利用汽車消費貸款業(yè)務實施系統(tǒng)性金融詐騙的重大案件。犯罪團伙通過偽造全套申貸材料，勾結“職業(yè)背債人”層層套取某金融機構信貸資金。目前，已抓獲犯罪嫌疑人50余人，挽回經(jīng)濟損失400余萬元。

合作機制成騙貸入口

2023年5月10日，某金融機構漢川分公司與武漢某盤車信息科技服務有限公司簽訂汽車消費貸款合作協(xié)議，約定由該盤車公司向某金融機構推薦客戶，銀行支付服務費。該盤車公司發(fā)展二級經(jīng)銷商陳某某為下線，陳某某又糾集蘇某某、陳某某等人作為渠道商繼續(xù)拓展“客戶”。

偽造材料構建虛假閉環(huán)

以蘇某某、陳某某為首的犯罪團伙通過自營渠道或下線介紹，物色征信良好的“白戶”（職業(yè)背債人），承諾給予高額好處費。

鎖定目標后，團伙啟動“全流程包裝”：偽造職業(yè)及收入證明、制作虛假銀行流水、偽造機動車駕駛證、炮制虛假營業(yè)執(zhí)照，并開具高于實際購車價格數(shù)倍的發(fā)票及偽造車輛合格證。

通過這一系列操作，將毫無購車意愿和還款能力的“白戶”，包裝成符合信貸標準的“優(yōu)質(zhì)客戶”。

斬斷鏈條追贓挽損

2024年5月，該金融機構在貸后檢查中發(fā)現(xiàn)異常，向漢川市公安局經(jīng)偵大隊報案。經(jīng)偵大隊立即成立專案組，通過資金流向追蹤、通訊記錄分析和數(shù)據(jù)碰撞，迅速鎖定以蘇某某、陳某某為首的兩個犯罪團伙。

歷經(jīng)數(shù)月偵查，辦案民警先后輾轉湖北、河南、安徽等地抓獲涉案人員50余名，堅持破案與挽損并重，目前已挽回經(jīng)濟損失400余萬元。

警方提示

居間車貸公司、銀行等機構要加強風險防控，在辦理貸款時，需加強對借款人身份、收入、貸款用途的實質(zhì)性審查，實時掌握車輛登記、抵押等情況。

廣大群眾也要樹立個人信息安全意識，妥善保管好身份信息、銀行賬戶等，珍惜自身信用記錄，不要因為貪圖蠅頭小利而充當“人頭”客戶，淪為犯罪工具人。（本文轉自：平安漢川）

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