山東
2026年1月27日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局公布行政處罰信息（滬金罰決字〔2026〕9號），對交通銀行股份有限公司上海市分行（以下簡稱“交通銀行上海市分行”）作出罰沒合計611.86951萬元的行政處罰。
根據(jù)處罰信息，交行交通銀行上海市分行存在七項違法違規(guī)行為，包括：向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、違規(guī)對個別貸款品種部分免息、置換類個人經(jīng)營貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、項目融資業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、流動資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、固定資產(chǎn)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、貸款五級分類不準(zhǔn)確。
圖片來源：國家金融監(jiān)督管理總局
與此同時，監(jiān)管部門對相關(guān)責(zé)任人啟動問責(zé)程序，8名時任管理人員分別受到警告或警告并罰款的行政處罰，具體如下：
富宇（時任交通銀行股份有限公司上海金山支行副行長）被警告。
姜煒（時任交通銀行股份有限公司上海市分行消費金融部總經(jīng)理）被警告，處罰款5萬元。
張劍忠（時任交通銀行股份有限公司上海嘉定支行副行長）被警告。
丁逸（時任交通銀行股份有限公司上海自貿(mào)試驗區(qū)分行行長助理兼大客戶五部總經(jīng)理助理）被警告。
朱牧（時任交通銀行股份有限公司上海長寧支行副行長）被警告，處罰款5萬元。
劉燕（時任交通銀行股份有限公司上海奉賢支行副行長）被警告。
曹沛（時任交通銀行股份有限公司上海新區(qū)支行副行長）被警告，處罰款5萬元。
王健（時任交通銀行股份有限公司上海市分行普惠金融部副總經(jīng)理）被警告。
據(jù)企業(yè)預(yù)警通披露信息，自2017年以來，交通銀行上海市分行已多次因違規(guī)經(jīng)營被監(jiān)管部門處罰。本次611萬余元的罰沒金額，系該分行近十年來收到的最大單筆罰單。
圖片來源：企業(yè)預(yù)警通
值得注意的是，此次集中處罰及對多名管理人員的問責(zé)，反映出該分行在信貸全流程管理、風(fēng)險控制機(jī)制及內(nèi)控合規(guī)體系等方面可能存在系統(tǒng)性薄弱環(huán)節(jié)。
針對上述處罰事項，風(fēng)口財經(jīng)于1月28日分別致電交通銀行總行及上海市分行公開聯(lián)系電話，試圖就違規(guī)行為的具體情況、整改措施及內(nèi)控機(jī)制完善計劃等問題進(jìn)行采訪，但接線人員均表示為內(nèi)部總機(jī)，無法轉(zhuǎn)接至相關(guān)部門。
截至發(fā)稿，交通銀行及其上海市分行尚未就此次處罰事件作出公開回應(yīng)。
（大眾新聞·風(fēng)口財經(jīng)記者 張亭旺）
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