與身份不明客戶交易等9項違法，四川銀行被罰275萬

來源：密探財經（ID：Spy Finance）

2025年曾憑借“金融+體育+公益”創新模式助力“川超”火出圈的四川銀行，一路意氣風發，圈粉無數。

近來，這家在2026年有望或已邁上“六千億級”規模的區域知名城商銀行，卻被金融監管重罰了。

來源：密探財經圖庫

據人民銀行四川省分行對外披露，四川銀行因牽涉9項違法行為被重罰近275萬元（川銀罰字〔2026〕1號）。這9項違法行為具體包括：

1、違反金融統計管理規定；
2、違反賬戶管理規定；
3、違反金融科技管理規定；
4、違反反假貨幣業務管理規定；
5、占壓財政存款或者資金；
6、違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；
7、未按規定履行客戶身份識別義務；
8、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；
9、與身份不明的客戶進行交易。

時任四川銀行運營管理部相關責任人王某被罰3萬元，主要系其對“未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”這2項違法行為負直接責任。

值得一提的是，去年9月，四川銀行涼山分行因“違反金融統計管理規定；違反支付結算管理規定；違反國庫管理規定；違反征信管理規定；違反反洗錢管理規定”被人民銀行彝族自治州分行處罰約115萬元，時任該分行渠道運營部總經理何某被罰2.5萬元。

同樣是去年9月，四川銀行攀枝花分行、內江分行及達州分行曾分別被罰49.62萬元、34.1萬元、41.7萬元，案由跟違反反洗錢管理規定等有關。

從此次被重罰來看，四川銀行作為機構主體被罰涉及9項案由跟去年9月以來多家知名國有大行、股份制銀行被單次重罰數千萬的案由情形類似。

2025年初，《中華人民共和國反洗錢法》正式實施。業內人士曾表示，這為金融監管提供了執法依據，自然就派生出了部分監管罰單。

據南方周末今年初曾統計報道，2025年銀行業收到“天價罰單”總計34張，對應處罰金額9.46億元，分別同比暴漲580%和711%，其中因違反反洗錢規定造成“天價罰單”總金額和頻次2.94億元、11條，占比均為32%；國有大行和股份制銀行是去年“天價罰單”的主要領受者。

今年1月下旬，中國人民銀行召開2026年反洗錢工作會議，稱2025年我國反洗錢制度體系不斷健全，金融機構反洗錢監管明顯加強，受益所有人信息管理和特定非金融機構反洗錢監管取得突破等。今年反洗錢提到5項重點任務，其中第四點就是切實提高金融機構和特定非金融機構反洗錢監管能力。

如今2026年進入2月，四川銀行就因牽涉9項違法行為被人民銀行重罰275萬元，是否意味著人民銀行對反洗錢領域的監管正在向城商行尤其是區域城商行等加快下沉？

從四川銀行的經營角度看，截至2025年9月，其并表總資產5121.79億元，較上年底增加787.6億元，增幅18.17%，延續此前“兩位數”高速擴張勢頭。

去年前三季度，四川銀行實現營收72.75億元，同比增幅24.74%，其中利息凈收入61.26億元，同比增幅49.63%，說明其核心主業“基本盤”增長強勁，實現凈利潤同比微增0.41%至20.38億元，較以往則明顯放緩，背后跟業務管理成本上漲及所得稅費用在期內集中生成有關。

此外，四川銀行去年中期斥資40多億元收購“千億級”長城華西銀行近41%股權，該年9月完成監管審批等、工商變更登記等收購事項，此后快速推進并表整合。

比如，去年10月底，四川銀行派駐時任該銀行運營管理部總經理王寧出任長城華西銀行行長，目前暫未獲監管核準。

今年2月中旬，四川銀行派駐該銀行副行長王付彪兼任長城華西銀行董事長，派駐時任該銀行科技金融部副總經理王振飛擔任長城華西銀行副行長，這兩位均已獲核準上任。