來(lái)源：鑫智獎(jiǎng)·2025第六屆金融機(jī)構(gòu)數(shù)智化轉(zhuǎn)型優(yōu)秀案例評(píng)選

獲獎(jiǎng)單位：中國(guó)大地保險(xiǎn)

榮獲獎(jiǎng)項(xiàng)：大模型創(chuàng)新優(yōu)秀案例獎(jiǎng)

一、項(xiàng)目背景及目標(biāo)

隨著人工智能技術(shù)的飛速發(fā)展，特別是大模型的崛起，為各行各業(yè)帶來(lái)了前所未有的創(chuàng)新機(jī)遇。保險(xiǎn)業(yè)作為傳統(tǒng)與現(xiàn)代技術(shù)交匯的領(lǐng)域，正積極尋求通過(guò)大模型技術(shù)重構(gòu)業(yè)務(wù)流程，優(yōu)化運(yùn)營(yíng)效率，提升客戶體驗(yàn)，以適應(yīng)行業(yè)變革。

中國(guó)大地保險(xiǎn)從2023年初啟動(dòng)大模型應(yīng)用探索，聯(lián)合國(guó)內(nèi)大模型廠商、解決方案廠商開(kāi)展大模型能力驗(yàn)證及業(yè)務(wù)場(chǎng)景落地探索。為進(jìn)一步加速大模型等AI與業(yè)務(wù)的深度融合，2024年公司啟動(dòng)“靈山界”AI中臺(tái)項(xiàng)目建設(shè)，以大模型為核心，整合各類資源，在企業(yè)內(nèi)部構(gòu)建開(kāi)放、高效的AI應(yīng)用體系，同時(shí)在組織層面建立創(chuàng)新機(jī)制，推動(dòng)人才培養(yǎng)及場(chǎng)景落地，形成“平臺(tái)、場(chǎng)景、人才”三位一體的智能基座，賦能企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型向價(jià)值深水區(qū)邁進(jìn)。

二、創(chuàng)新點(diǎn)

通過(guò)AI中臺(tái)項(xiàng)目建設(shè)，形成“平臺(tái)、場(chǎng)景、人才”三位一體的智能基座，并通過(guò)建立長(zhǎng)效的創(chuàng)新機(jī)制，賦能企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型。主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)：

平臺(tái)筑基：構(gòu)建AI大模型驅(qū)動(dòng)下的“云數(shù)智”一體化，將模型、數(shù)據(jù)、算力和框架有機(jī)結(jié)合，打造資源可共享、模型可復(fù)用、服務(wù)可編排、應(yīng)用更靈活的AI中臺(tái)，為業(yè)務(wù)創(chuàng)新、數(shù)智化轉(zhuǎn)型提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

場(chǎng)景賦能：聚焦保險(xiǎn)核心價(jià)值場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)多樣化的全鏈路AI賦能?；贏I智能體平臺(tái)，員工根據(jù)自身業(yè)務(wù)領(lǐng)域及場(chǎng)景，快速構(gòu)建企業(yè)級(jí)Agent應(yīng)用?；贏I開(kāi)放平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)AI能力與業(yè)務(wù)深度融合，驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)模式革新。在辦公領(lǐng)域，打造AI超級(jí)助理，賦能辦公提效，優(yōu)化內(nèi)部服務(wù)流程。

（三）人才創(chuàng)新：建立全員AI共創(chuàng)機(jī)制，激活組織創(chuàng)新勢(shì)能。公司成立AI創(chuàng)新專項(xiàng)工作組，整合業(yè)務(wù)與科技資源，面向全員提供AI智能體平臺(tái)，員工能夠根據(jù)自身業(yè)務(wù)領(lǐng)域和場(chǎng)景，自助式構(gòu)建AI大模型應(yīng)用，激發(fā)全司創(chuàng)新活力。

三、項(xiàng)目技術(shù)方案

根據(jù)AI中臺(tái)項(xiàng)目規(guī)劃，構(gòu)建開(kāi)放、高效的AI應(yīng)用體系，同時(shí)在組織層面建立創(chuàng)新機(jī)制，推動(dòng)持續(xù)的人才培養(yǎng)及場(chǎng)景落地，形成“平臺(tái)、場(chǎng)景、人才”三位一體的智能基座，賦能企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型。

通過(guò)項(xiàng)目建設(shè)，構(gòu)建AI大模型驅(qū)動(dòng)下的“云數(shù)智”一體化，將模型、數(shù)據(jù)、算力和框架有機(jī)結(jié)合，打造資源可共享、模型可復(fù)用、服務(wù)可編排、應(yīng)用更靈活的AI中臺(tái)，支持業(yè)務(wù)場(chǎng)景的快速探索及落地。

AI中臺(tái)以“通用大模型+專業(yè)小模型”為技術(shù)路線，整合各類資源，全面升級(jí)計(jì)算、感知和認(rèn)知三大智能領(lǐng)域AI能力。結(jié)合RPA、提示工程、RAG、工具插件、智能體等應(yīng)用技術(shù)，構(gòu)建場(chǎng)景解決方案，并以多種方式賦能業(yè)務(wù)落地。

面向員工創(chuàng)新，提供AI智能體平臺(tái)，該平臺(tái)集成大模型、知識(shí)庫(kù)、工具等各類能力，員工可以根據(jù)自身業(yè)務(wù)領(lǐng)域、業(yè)務(wù)場(chǎng)景，快速構(gòu)建企業(yè)級(jí)Agent應(yīng)用，激發(fā)員工的創(chuàng)新精神，使企業(yè)能夠更敏捷地響應(yīng)市場(chǎng)變化和客戶需求。

面向業(yè)務(wù)應(yīng)用，通過(guò)AI開(kāi)放平臺(tái)，提供快速共享AI能力。AI能力與業(yè)務(wù)深度融合，驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)模式革新，持續(xù)激發(fā)公司業(yè)務(wù)與服務(wù)模式的創(chuàng)新潛能。

面向辦公提效，依托大模型等AI能力，打造AI超級(jí)助理，覆蓋業(yè)務(wù)作業(yè)、知識(shí)服務(wù)、員工服務(wù)、辦公服務(wù)等全方位服務(wù)，賦能辦公提效，優(yōu)化內(nèi)部服務(wù)流程。

同時(shí)，通過(guò)AI中臺(tái)建設(shè)，建立長(zhǎng)效運(yùn)營(yíng)機(jī)制。從運(yùn)營(yíng)組織建設(shè)、價(jià)值模型評(píng)估、工作流程設(shè)計(jì)等三個(gè)方面，建立組織級(jí)的AI創(chuàng)新行動(dòng)計(jì)劃。在公司內(nèi)部，成立跨部門、跨領(lǐng)域的專項(xiàng)工作組，負(fù)責(zé)各業(yè)務(wù)板塊的創(chuàng)新應(yīng)用孵化及運(yùn)營(yíng)，建立從創(chuàng)新構(gòu)思、預(yù)研探索、落地實(shí)施以及推廣普及等階段的高效協(xié)作流程，實(shí)現(xiàn)AI創(chuàng)新的閉環(huán)管理，推動(dòng)持續(xù)的人才培養(yǎng)及場(chǎng)景落地。

四、項(xiàng)目過(guò)程管理

項(xiàng)目各階段的實(shí)施周期

五、運(yùn)營(yíng)情況

- 業(yè)務(wù)場(chǎng)景落地：基于AI中臺(tái)，支持場(chǎng)景的快速落地。在銷售輔助場(chǎng)景，利用大模型的識(shí)別及生成能力，為銷售人員提供全方位的支持，包括智能報(bào)價(jià)、營(yíng)銷文案，企業(yè)畫像等；在智能理賠場(chǎng)景，基于大模型等AI能力實(shí)現(xiàn)了單證智能分析、疾病智能判別、條款解讀等功能，輔助理賠審核自動(dòng)化，顯著提升了理賠效率；同時(shí)，基于大模型RAG技術(shù)，在企業(yè)內(nèi)部構(gòu)建財(cái)務(wù)、人事、客服、產(chǎn)品以及系統(tǒng)支持等知識(shí)問(wèn)答服務(wù)，互動(dòng)交互等客戶體驗(yàn)顯著提升。此外，面向員工，構(gòu)建多個(gè)辦公助理，包括AI文檔校對(duì)、會(huì)議紀(jì)要、招聘JD、智能文檔、差旅報(bào)銷等全方位支持服務(wù)，賦能辦公提效。

- 員工創(chuàng)新實(shí)踐：通過(guò)培訓(xùn)、競(jìng)賽等方式，在全司積極推廣AI智能體平臺(tái)，目前總、分公司員工廣泛參與，在銷售、承保、理賠、財(cái)務(wù)、客服以及辦公等領(lǐng)域積極實(shí)踐，用戶數(shù)超10000人，創(chuàng)建智能體700多個(gè)。

六、項(xiàng)目成效

- 業(yè)務(wù)場(chǎng)景快速落地：AI中臺(tái)的建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了資源的高效共享和能力的快速?gòu)?fù)用，使得業(yè)務(wù)場(chǎng)景能夠迅速?gòu)母拍铗?yàn)證階段過(guò)渡到實(shí)際應(yīng)用。在銷售輔助、智能核賠、知識(shí)助手、智能辦公等業(yè)務(wù)場(chǎng)景中積極實(shí)踐，取得顯著成效。

- 組織級(jí)業(yè)務(wù)創(chuàng)新：建立長(zhǎng)效的AI創(chuàng)新行動(dòng)機(jī)制，激發(fā)全員的創(chuàng)新活力，各部門積極踴躍，參與公司數(shù)智化升級(jí)，促進(jìn)業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化和業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新，為企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展注入了新的活力。

七、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

目前，AI大模型的發(fā)展處于初級(jí)階段，存在廣闊的想象空間，大模型的分析理解，內(nèi)容生成等能力在保險(xiǎn)營(yíng)銷、承保、理賠等業(yè)務(wù)場(chǎng)景存在極大的變革可能，在客服場(chǎng)景有望重塑交互流程，提升客戶體驗(yàn)。在AI技術(shù)革命及公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型之際，順勢(shì)而為，搶占先機(jī)，具有重大的戰(zhàn)略意義及實(shí)際應(yīng)用價(jià)值。

通過(guò)AI中臺(tái)的建設(shè)，實(shí)現(xiàn)資源的高效共享和能力的快速?gòu)?fù)用，使得業(yè)務(wù)場(chǎng)景能夠迅速?gòu)母拍铗?yàn)證階段過(guò)渡到實(shí)際應(yīng)用。這種靈活性和敏捷性，使得企業(yè)能夠迅速響應(yīng)市場(chǎng)變化，快速部署新服務(wù)，從而在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中保持領(lǐng)先地位。

各行業(yè)仍在積極探索價(jià)值場(chǎng)景，在企業(yè)內(nèi)部，通過(guò)建立組織級(jí)的AI創(chuàng)新機(jī)制，推動(dòng)人才培養(yǎng)及場(chǎng)景落地。引入AI智能體平臺(tái)，員工根據(jù)自身業(yè)務(wù)領(lǐng)域、業(yè)務(wù)場(chǎng)景，親身參與構(gòu)建企業(yè)級(jí)大模型應(yīng)用，激發(fā)全員的創(chuàng)新精神，為企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展注入新的活力。

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