來源：鑫智獎·2025第六屆金融機構數智化轉型優秀案例評選

獲獎單位：陽光人壽

榮獲獎項：數據管理優秀案例獎

一、項目背景及目標

陽光集擎數治坊（數據中臺）圍繞數字化客戶洞察、數字化營銷、數字化產品創新、數字化風控、數字化運營五大核心能力而進行科技布局為背景，以提升企業數據資產管理能力為目標的前提下實施的在業內具有引領意義的項目，是我司踐行“科技陽光”戰略，貫徹強化數據科技的平臺。

數據中臺共有五大模塊，分別為數據采集（陽光集）、實時引擎（陽光擎）、數據資產管理（陽光數）、數據治理（陽光治）、數據開發（陽光坊），五個模塊相輔相成，形成數據全生命周期管理的平臺，對提升我司的數據科技能力具有積極的意義。

二、創新點

1.通過自動化、配置化、低代碼理念，降低開發成本

以自動化、配置化、低代碼為核心理念進行平臺功能搭建，在數據收集、加工、管理、供給等方面，比如，新增數據ETL收集僅需頁面點擊3下即可。通過平臺能極大降低人工開發成本、提升數據供給時效。

2.通過高并發、海量引擎、動態資源調配，提升計算效率

在大數據、實時計算之上，以切片、分發、分層分發為主要機制提高并發性，通過動態資源調配輔助提升海量數據引擎的數據處理效率。

3.通過自動捕獲、圖計算可視化資產及鏈路，強化數據資產管理

從源端進行數據模型、安全信息的捕獲，以自動支持數據開發及脫敏等安全管理。通過圖計算實現數據資產鏈路的可視化，以能進一步深入溯源數據資產、洞察數據鏈路優化方向。

4.通過融合向量計算與大模型，增加數據的智能化供給

基于數據資產體系、數據應用體系，結合向量計算、大模型的融合服務，以對話方式識別數據需求意圖，靈活支持圖、表等方式供給數據。

三、項目技術方案

四、項目過程管理

2020年4月，項目任務書下達。

2021年3月，數據治理模塊正式上線。

2021年6月，數據采集功能模塊正式上線。

2021年11月，公司內部全面推廣“數據平臺”。

2024年5月，利用圖計算增加數據資產鏈路板塊。

2024年11月，通過融合向量計算與大模型，增加數據的智能化供給板塊上線。

五、運營情況

項目建設至今，該項目為我司的各數據類項目提速增效、創造價值：

實時跟蹤保險業務發生承保、退保等情況，秒級內統計到對應的業績、客戶分析統計，并在實時業績大屏、消息賀報等板塊體現實時數據，推動業務觸點及經營氛圍。目前實時計算涉及150余類。

批量數據加工覆蓋面比較廣，在監管報送、財務精算等離線計算較多的板塊，效率提速普遍在60倍以上。

平臺已累積數據治理模型5646個，已進行治理3萬余項，數據質量明顯提升數十倍。

數據采集、加工、頁面開發均在同一個平臺進行頁面配置、拖拽即可完成，極大節省開發周期，僅數據收集就累計節省約1千萬元開發費用。

目前“數據中臺”為管理駕駛艙、監管報送、合規風控、客戶分析、運營管理、財務會計引擎、準備金、IFRS17等多個項目提供了數字化支持。

六、項目成效

在運營管理方面，實時跟蹤保險業務發生承保、退保等情況，秒級內統計到對應的業績、客戶分析統計，并在實時業績大屏、消息賀報等板塊體現實時數據，推動業務觸點及經營氛圍。

在合規風控方面，支持監管報送、風控預警、數據治理，針對外部監管以及公司內部的經營管理要求，進行實時或定期的監管報送數據采集、反洗錢及合規風控預警，以及針對報送數據、風控數據的源端治理及管控。

在客戶經營方面，收集客戶、準客戶的服務、行為、醫療等數據后，提供了客戶分析、客戶標簽、客戶洞察、客戶預測等場景，為精準營銷、客戶挖掘等提供數據服務。

在后援支持方面，對海量計算的場景，包括：財務會計引擎、再保計算、準備金計算、IFRS17、統計報表等，“數據中臺”為這些業務場景提供了有力保障。

七、經驗總結

目前，海量數據的實時響應、合規治理與智能供給是行業內難以解決的問題，數據中臺通過其五大功能模塊解決：

在數據的實時響應方面，數據中臺通過配置、動力、編譯三個引擎實現對海量數據的實時處理、統計、分析，供各類實時計算場景使用。

在數據的合規治理方面，通過一站式數據模型、權限、脫敏及安全來管理數據資產；基于全配置化體系形成集檢、派、督、改、核為一體的數據治理的閉環，進行數據端及源端治理。

在數據智能供給方面，以大數據底座為基礎，融合圖計算、向量計算、大模型等數智技術，開發拖拽式應用管理數據資產應用，通過智能對話式數據供給快速提供數據。

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