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《機(jī)警理財(cái)日?qǐng)?bào)》是南財(cái)理財(cái)通、21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道旗下投資理財(cái)、財(cái)富管理特色欄目，旨在幫投資者守好“錢(qián)袋子”，并創(chuàng)造更高的行業(yè)價(jià)值。

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本文首發(fā)于21金融圈未經(jīng)授權(quán) 不得轉(zhuǎn)載

作者|胡荷馨

編輯 |薛茹云

排版| 張舒惠

榜單數(shù)據(jù)說(shuō)明：統(tǒng)計(jì)對(duì)象為理財(cái)公司發(fā)行的投資封閉期在3個(gè)月以內(nèi)（含）的公募混合類產(chǎn)品，同系列同投資周期產(chǎn)品保留一只，統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近三月，截至?xí)r間為2026年3月11日。理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)來(lái)源于南財(cái)理財(cái)通（https://newgym.sfccn.com/），股票數(shù)據(jù)來(lái)源于Wind。榜單排名由理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問(wèn)，請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。

南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，截至2026年3月11日，理財(cái)公司共計(jì)存續(xù)388只投資周期在3個(gè)月以內(nèi)（含）的混合類公募理財(cái)產(chǎn)品，近三月的平均凈值漲幅僅1.47%。從產(chǎn)品收益分布來(lái)看，近三月僅有8只產(chǎn)品（含不同份額）漲幅超過(guò)10%，超過(guò)六成產(chǎn)品的凈值增長(zhǎng)率集中在0%—1%區(qū)間內(nèi)，另有116只產(chǎn)品的凈值增長(zhǎng)率分布在1%—3%區(qū)間，占比不足30%，收益分化明顯。

在混合類理財(cái)產(chǎn)品整體業(yè)績(jī)表現(xiàn)平淡的背景下，興銀理財(cái)“富利興易智享量化指增3個(gè)月最短持有期3號(hào)混合類理財(cái)產(chǎn)品A”表現(xiàn)亮眼，近三月14.06%的凈值增長(zhǎng)率有效凸顯產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)。

冠軍產(chǎn)品“富利興易智享量化指增3個(gè)月最短持有期3號(hào)混合類理財(cái)產(chǎn)品A”成立于2025年4月29日，是四級(jí)(中高)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為“中證1000指數(shù)收益率×45%+中證500指數(shù)收益率×45%+活期存款利率×10%”。

作為量化指增系列產(chǎn)品，“富利興易智享量化指增3個(gè)月最短持有期3號(hào)混合類理財(cái)產(chǎn)品A”采取量化選股策略，精選優(yōu)秀管理人運(yùn)作。產(chǎn)品將量化選股與衍生品工具相結(jié)合，在緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)的基礎(chǔ)上，通過(guò)分散配置股票、衍生品等多元資產(chǎn)及靈活交易策略，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)健的超額收益。截至2026年3月11日，產(chǎn)品成立以來(lái)凈值漲幅達(dá)到41.60%，表現(xiàn)亮眼。

規(guī)模方面，“富利興易智享量化指增3個(gè)月最短持有期3號(hào)混合類理財(cái)產(chǎn)品A”也同步實(shí)現(xiàn)了快速擴(kuò)張，產(chǎn)品初始募集規(guī)模僅為403.5萬(wàn)元，歷經(jīng)短短兩季度，資產(chǎn)凈值于四季度末躍升至3.2億元，規(guī)模快速擴(kuò)張，增長(zhǎng)勢(shì)頭強(qiáng)勁。

回顧往期業(yè)績(jī)，產(chǎn)品成立之時(shí)恰逢市場(chǎng)低點(diǎn)。彼時(shí)市場(chǎng)剛經(jīng)歷4月初美國(guó)"對(duì)等關(guān)稅"政策的沖擊，全球股市普遍暴跌，上證指數(shù)一度跌至3040.69點(diǎn)。隨著政策托底及資金大舉入市，投資者信心逐步恢復(fù)，4月底上證指數(shù)回升至3280—3290點(diǎn)區(qū)間震蕩整理，"富利興易智享量化指增3個(gè)月最短持有期3號(hào)混合類理財(cái)產(chǎn)品A"恰巧成立于這一修復(fù)窗口期，精準(zhǔn)把握了市場(chǎng)低點(diǎn)的建倉(cāng)時(shí)機(jī)。

2025年5月，在政策利好推動(dòng)下，A股市場(chǎng)逐步企穩(wěn)反彈。進(jìn)入三季度后，A股市場(chǎng)更是成為全球資本市場(chǎng)中的一大亮點(diǎn)。投資者情緒顯著回暖，主要股指普遍上漲，其中中證1000、中證500季度漲幅分別達(dá)到19.17%和25.31%。火熱行情下，中小盤(pán)股的強(qiáng)勢(shì)反彈帶動(dòng)產(chǎn)品凈值持續(xù)攀升，截至2025年三季度末，產(chǎn)品成立以來(lái)凈值漲幅已達(dá)25.332%。

圖表來(lái)源：興銀理財(cái)官網(wǎng)

2025年四季度，A股市場(chǎng)迎來(lái)震蕩調(diào)整，行情出現(xiàn)分化，上證指數(shù)表現(xiàn)相對(duì)堅(jiān)挺，創(chuàng)業(yè)板指有所回調(diào)。經(jīng)歷一個(gè)季度的蓄力后，產(chǎn)品凈值于2025年12月中旬迎來(lái)新一輪"飛躍"，截至2026年3月11日，產(chǎn)品成立以來(lái)漲幅達(dá)到41.601%。

數(shù)據(jù)來(lái)源：南財(cái)理財(cái)通

總結(jié)來(lái)看，在當(dāng)前行業(yè)板塊輪動(dòng)頻繁，市場(chǎng)波動(dòng)加大的背景下，量化策略依托模型對(duì)市場(chǎng)短期錯(cuò)誤定價(jià)的敏銳捕捉，展現(xiàn)出優(yōu)異的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。“富利興易智享量化指增”系列依托其量化團(tuán)隊(duì)深厚的專業(yè)積淀與豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，錨定基準(zhǔn)指數(shù)，運(yùn)用量化模型實(shí)現(xiàn)股票優(yōu)中選優(yōu)，并且結(jié)合衍生品升貼水等情況挖掘出高確定性的超額收益機(jī)會(huì)，在獲取市場(chǎng)Beta收益的基礎(chǔ)上，精準(zhǔn)捕捉Alpha收益，為投資者在震蕩市中提供了確定性更高的配置選擇。

此外，興銀理財(cái)始終將“牢筑風(fēng)險(xiǎn)防線”作為重要任務(wù)，面對(duì)近期地緣風(fēng)險(xiǎn)等因素影響下的市場(chǎng)波動(dòng)，興銀理財(cái)錨定長(zhǎng)期投資價(jià)值，審慎決策，密切跟蹤每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)敞口，力爭(zhēng)快速捕獲市場(chǎng)調(diào)整中布局優(yōu)質(zhì)權(quán)益資產(chǎn)的較好時(shí)機(jī)和后續(xù)市場(chǎng)修復(fù)的機(jī)會(huì)，為資產(chǎn)保駕護(hù)航。

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