剛剛, 知名華人會計被捕, 最高判27年! 澳洲爆出驚天大案: 銀行$30億沒了?!

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//前言//

澳洲爆出30億騙貸案，

剛剛，

華人圈有名的華人會計被捕，

最高判27年！

大批華人申請受影響，

以后越來越難！

華人會計被捕

最高判27年

澳洲房貸市場近期爆出重大詐騙案件，引發了不少人的關注。

剛剛，聯邦警方成功逮捕一名墨爾本華人執業會計師，此人也是本輪房貸詐騙風波中首位被正式起訴的涉案人員，在華人圈引發震動。

這名華人會計師不僅涉嫌參與房貸造假騙貸活動，還被警方查實關聯非法煙草、毒品進口及跨境本地詐騙交織的洗錢犯罪集團。

被捕涉案男子為墨爾本會計師Qi Gao，英文名為Andy，已于今年3月31日被澳洲聯邦警方逮捕并正式起訴。

目前Qi Gao已獲得保釋資格，后續將在7月出庭接受司法審理，如若法院裁定全部罪名成立，他將面臨最高27年的監禁處罰，嚴厲量刑也凸顯了澳洲司法系統對金融詐騙及洗錢類重罪的零容忍態度。

圖片來源：AFR

據知情人士披露，涉案會計師Qi Gao主要依托自己經營的PGY Accounting + Business Solutions會計公司開展相關違規業務。

其核心操作模式是通過自身客戶資源將有貸款需求的客戶定向推薦給合作房貸經紀人，再由經紀人整理材料向銀行提交房貸申請，全程串聯各個環節，成為騙貸流程中的關鍵中間人。

澳洲聯邦警方已確認42歲的Qi Gao被捕及起訴相關信息，他被控兩項核心重罪，分別為故意處理價值超過10萬澳元的犯罪所得，以及為犯罪組織利益實施可公訴重大罪行。

警方發言人表示，該男子關聯的犯罪洗錢集團，長期涉及非法煙草經營、毒品進口業務，還涉及針對澳洲受害者的本地詐騙網絡有關的洗錢集團，由于案件已進入司法程序，警方暫未公布更多偵查細節。

公開資料顯示，Qi Gao具備專業會計師從業背景，資質和從業履歷十分完善。

PGY會計公司官網將其列為機構創始人及高級經理，資料介紹其曾在澳洲大型會計師事務所任職十年，2018年與合伙人共同創立當前會計公司，主營業務為私人客戶財富規劃服務，同時協助中小企業經營擴張與財稅打理。

此外，Qi Gao還是澳洲注冊會計師協會及Institute of Public Accountants雙重在冊會員，專業資質齊全。

本次案件并非獨立個案，背后是澳洲房貸市場日益嚴峻的詐騙亂象。

澳洲30億騙貸案曝光

全行業受波及

澳洲整體房貸市場規模高達2.4萬億澳元，體量龐大關乎國家金融穩定。

今年早些時候，CBA在其房貸投資組合中發現了貸款違規和潛在詐騙活動。

此事件引發各大銀行內部專項核查梳理，目前全行業已排查出約30億澳元房貸存在詐騙嫌疑，多名個人經營者及各類企業主體均被卷入調查范圍，涉案人數和資金規模持續擴大。

房貸詐騙引發的行業連鎖負面影響持續擴散，就連服務房貸經紀人、對接貸款機構的合規整合商也受到波及。

近期金融整合商Finsure已正式終止與悉尼Hai Money公司的合作，此前多家銀行已對Hai Money旗下房貸經紀人的業務合規性提出多項質疑。

圖片來源：afr.com

此前澳洲國民銀行NAB已因相關行為問題暫停Hai Money業務授權，該公司隨后解聘14名涉事房貸經紀人，其中包括曾任職銀行、與“Penthouse Syndicate”詐騙團伙相關的Andrew Hu。

面對行業質疑與合作終止情況，Hai Money創始人Bruce Li回應稱，普華永道出具的獨立合規報告已明確，公司兩百人經紀人網絡不存在系統性違規問題，行業后續合規整改與風波處置仍在持續推進中。

那么，對于澳洲普通人來說，又會有什么影響？

大批華人受影響

即將和ATO交換個人信息

房貸造假案曝光后，最直接的影響就是銀行徹底收緊風控，而這股“收緊潮”，首當其沖的就是普通買房人——無論是首置業者、改善型買家，還是房產投資者，都要面對更嚴苛的審核、更高的貸款成本，甚至無辜躺槍。

尤其對華人買房人來說，影響更為明顯。

此前類似案件涉案的犯罪團伙核心成員華裔男子Andrew W. Hu曾長期服務華人社區，導致銀行對“特定背景”、收入結構復雜的華人申請者格外謹慎，哪怕材料真實，也可能面臨更嚴格的額外審查。

圖片來源：The Age

未來的監管一定會更加嚴格，此前就有消息稱，貸款機構和抵押貸款經紀人未來將通過澳大利亞稅務局（ATO）直接獲取納稅人的納稅申報數據，從源頭杜絕虛假材料造假。

去年，聯邦銀行就向生產力委員會提交意見書，倡導將數據權擴展至政府數據集，其中就包括ATO的納稅數據。

西太平洋銀行也表示，將ATO數據納入數據權范圍合理可行，不僅能打擊欺詐，還能提高貸款審批效率，進一步推廣《消費者數據權》的應用。

最后

一場數十億澳元的房貸詐騙風波，揭開澳洲信貸市場暗藏的灰色鏈條。本該恪守合規底線的專業會計師淪為洗錢幫兇，行業亂象觸目驚心。

隨著司法審理推進與金融機構嚴查加碼，房貸行業合規整頓已成必然。

在此也提醒廣大在澳華人與從業者，切勿貪圖短期傭金觸碰法律紅線，合規辦事、穩健經營才是長久之道。

Reference

https://www.afr.com/companies/financial-services/melbourne-accountant-arrested-for-alleged-role-in-major-fraud-ring-20260427-p5zr9l

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