全球最佳！新加坡反洗錢體系再獲認可

昨天（5月6日），全球最權威的反洗錢機構——金融行動特別工作組（FATF）發布了最新評估報告。在這份報告中，新加坡獲得了“常規后續評估”評級。這是FATF評估體系下的最高等級。

這份成績單可以從兩個維度來看。在“制度設計”方面，新加坡接近滿分，規矩定得好，框架搭得牢。在“實際執行”方面，表現屬于中等偏上。

評估機構主要肯定了新加坡的三個優勢。

第一，跨部門協作高效。在新加坡，反洗錢不是某個部門單打獨斗，而是金融管理局、警察、情報機構等多個單位擰成一股繩。這種“一盤棋”的做法，被評估方稱為可能是全世界最好的制度之一。

第二，情報能力突出。新加坡的反洗錢情報機構“資源充足、技術先進”，能夠精準鎖定目標，從發現線索到出手打擊，形成了一條高效的工作鏈條。

第三，追贓成績驚人。2020年到2024年，新加坡共扣押約63億新元的犯罪資產，最終沒收39億新元，沒收率高達61%。這個比例在全球都相當亮眼。特別值得一提的是2023年的30億新元洗錢大案，這起案件的妥善處理充分展現了新加坡打擊金融犯罪的決心和能力。

評估機構在肯定的同時，也指出了一些可以繼續優化的方向。比如，過去五年中多數調查針對的是出借賬戶的“錢騾”角色，未來可以投入更多資源深挖幕后操控的核心人物；當前部分案件的處罰偏輕，未來可以通過更合理的量刑增強法律威懾力；新加坡已有公司真實所有者登記制度，未來可以進一步強化核實機制；針對源自海外的跨國洗錢網絡，未來也可以優化國際司法合作流程，提高響應速度。

如果已經或計劃在新加坡開設賬戶、做生意或持有資產，這份評級傳遞了兩個積極信號。

第一個信號是：資金更安全了。新加坡的反洗錢體系處于全球領先水平，合法的資金和正常的商業活動能夠得到更可靠的保護。對于守法者來說，這是實實在在的安全感。

第二個信號是：金融市場更健康了。隨著反洗錢體系的不斷完善，不合規的行為將更難藏身。這會讓新加坡的金融環境更加清朗，對合法經營的企業和個人來說反而是好事。

這份評級對守法者和合規企業只有利好，沒有壞處。一個敢于接受全球最嚴格評估、并公開坦誠改進方向的地方。對大家來說，這是一個更安全、更透明的新加坡。

HQ丨編輯

CH丨編審

FATF丨來源

pixabay丨圖源

免責聲明：

1.凡本公眾號注明文章類型為“原創”的所有作品，版權屬于看南洋和新加坡眼所有。其他媒體、網站或個人轉載使用時必須注明：“文章來源：新加坡眼”。

2.凡本公眾號注明文章類型為“轉載”、“編譯”的所有作品，均轉載或編譯自其他媒體，目的在于傳遞更多有價值資訊，并不代表本公眾號贊同其觀點和對其真實性負責。

上新加坡眼官網看新聞更爽