廣東
近年來，虛假證券投資詐騙持續高發，成為危害群眾財產安全的突出隱患。不法分子利用群眾追求高收益的心理，搭建仿冒正規券商的虛假平臺，通過社交軟件、投資社群等渠道廣泛推廣，以“低投入、高回報”“內幕消息加持”“專屬名額優先”等話術迷惑群眾，誘導其下載虛假APP參與投資。更隱蔽的是，詐騙團伙會刻意規避正規資金監管渠道，強制要求投資者向私人賬戶轉賬，并要求其對投資行為嚴格保密，切斷投資者的核實渠道，進而實施詐騙，給群眾造成巨大財產損失。
近日，建行惠州大湖溪支行柜臺迎來了焦急的客戶陳先生，他一到柜臺就提出要辦理30萬元大額轉賬，語氣急切，反復強調“要趕在名額截止前完成轉賬”。在辦理業務的過程中，柜員小郭發現陳先生行為異常，全程低頭緊盯手機，頻繁回復群消息，對轉賬用途的描述含糊其辭，只是反復強調“用于投資，熟人推薦，肯定靠譜”。憑借敏銳的反詐意識和扎實的業務能力，小郭意識到該筆轉賬可能存在詐騙風險，立即暫停業務辦理，主動與陳先生溝通核實。
“陳先生，大額資金投資一定要謹慎，現在很多虛假投資平臺都會以高收益為誘餌，誘導客戶向私人賬戶轉賬，您能說說具體是哪個券商的APP嗎？我們可以幫您核實一下真實性。”小郭耐心地說道。陳先生表示，該APP是熟人推薦的，聲稱是某正規券商的專屬平臺，收益遠高于普通投資產品，且名額有限，必須盡快轉賬才能參與。為了保護客戶資金安全，小郭立即將情況上報營運主管，網點工作人員迅速聯動，協助陳先生聯系對應券商官方客服進行核驗。
經官方核實，陳先生所使用的APP為仿冒詐騙平臺，并非該券商官方產品，其提供的收款賬戶也只是普通私人賬戶，根本不具備正規投資資金接收資質。工作人員隨即向陳先生詳細拆解了該類詐騙的完整套路，結合同類詐騙案例講解其中的隱蔽陷阱，陳先生得知真相后十分后怕，對工作人員的負責表示衷心感謝。最終，建行惠州大湖溪支行成功攔截了這筆30萬元的高危轉賬，為客戶守住了大額資金。
案例分析：本次虛假證券投資詐騙套路成熟、迷惑性強，主要呈現三大典型特征。其一，平臺仿冒逼真，詐騙團伙精準復刻正規券商的界面設計、功能模塊，甚至偽造相關資質證明，讓群眾難以分辨真偽；其二，資金監管缺失，詐騙分子刻意引導資金轉入私人賬戶，脫離正規金融監管體系，一旦轉賬成功，資金極易被轉移、揮霍，難以追回；其三，心理誘導到位，通過“高收益”“限名額”制造緊迫感，通過“保密要求”阻斷客戶核實渠道，形成完整的詐騙閉環。此次成功攔截，是建行大湖溪支行落實“金融為民”理念、強化柜面反詐防控的具體體現，彰顯了支行員工的專業素養和責任擔當。
風險提示：建行惠州大湖溪支行溫馨提醒廣大投資者，防范虛假證券投資詐騙，需牢記三點：一是拒絕不明平臺，不點擊陌生鏈接、不下載非官方投資APP，證券投資需通過正規證券公司、基金公司等持牌機構辦理；二是警惕資金異常，凡是要求向私人賬戶、非同名賬戶轉賬的投資行為，一律視為詐騙，堅決拒絕；三是摒棄投機心理，理性看待投資收益，牢記“高收益必然伴隨高風險”，不相信“內幕消息”“穩賺不賠”等虛假承諾，守護好自身財產安全。
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