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那天我寫，房價(jià)觸底，該操心房的價(jià)格還是你的價(jià)格時(shí)，有讀者留言問我：

他說AI的基建階段已經(jīng)漸進(jìn)高潮，那么接下來很顯然是應(yīng)用階段，俗稱把AI轉(zhuǎn)換成真實(shí)消費(fèi)。

他認(rèn)為解決這個(gè)痛點(diǎn)，是個(gè)人逆襲最好的切入點(diǎn)，問我怎么看這個(gè)問題。

我覺得你沒有完全看明白我那天第二個(gè)話題講的財(cái)富的底層邏輯。

你想發(fā)財(cái)，其實(shí)很簡單。

古代社會(huì)就是誰有需求賺誰錢，俗稱誰掏錢賺誰的錢。

那么現(xiàn)代社會(huì)下，我那天分析過，實(shí)際上是誰負(fù)債，賺誰的錢。

你想想看，08年溫州那伙子人，他們真實(shí)的想法是什么？

他們就是在秉承誰負(fù)債，賺誰的錢。

當(dāng)時(shí)美國熄火了，外需瞬間斷了，或者說出口斷了。

這個(gè)世界運(yùn)行的機(jī)制非常簡單，就是富人掙得多花得少，無力消費(fèi)自己應(yīng)該的商品份額。

按說世界早就該進(jìn)入1929了，但幾十年都沒進(jìn)去，為啥？因?yàn)橛腥素?fù)債，有人替富人完成他們未完成的消費(fèi)缺口。

這個(gè)人是美國。

那么到了08年，美國一旦熄火，就必須有人來暫時(shí)的接手，當(dāng)時(shí)我們接了。

所以溫州人秉持著誰負(fù)債賺誰的原則，都不做外貿(mào)了，都去買房子了。

到了15年，是我們的居民部門負(fù)債加杠桿去了，所以如果那時(shí)候你在國內(nèi)賺錢，賺的就是居民部門的錢。

到了疫情期間，又變成美國來當(dāng)這個(gè)負(fù)債的，他們給每個(gè)老美每月幾千美元，你去花，回頭算美國的。

于是全世界想要賺錢的人，就都擁進(jìn)美國市場(chǎng)了。

這套邏輯非常簡單，一旦停下來，世界進(jìn)入1929，人類不想再進(jìn)入1929了，那就不會(huì)讓它停下來。

全球某一個(gè)時(shí)間點(diǎn)里面，總得有一個(gè)人出來挑這個(gè)負(fù)債的大梁。

所以，這一輪，或者說，過去的數(shù)年間，大家賺的真的是所謂AI，芯片，高科技的錢么？

當(dāng)然不是。

誰負(fù)債，賺誰的錢。

假設(shè)，我們現(xiàn)在把負(fù)債的那個(gè)人去掉，比如美國說我現(xiàn)在不花錢了，我的債務(wù)不擴(kuò)大了，我要勒緊褲腰帶還錢。

與此同時(shí)，我們也不承接這個(gè)發(fā)動(dòng)機(jī)，我們也表示不負(fù)債，就專心修復(fù)居民部門資產(chǎn)負(fù)債表。

請(qǐng)問，靠AI芯片，會(huì)拉動(dòng)消費(fèi)么？

當(dāng)然不能。

芯片的高利潤是AI買的單，那么請(qǐng)問，AI又找誰買單？

AI就找不到最終實(shí)際上的那個(gè)消費(fèi)者買單，AI現(xiàn)在付給芯片的錢，是融來的錢，甚至都遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。

以至于硅谷紛紛把自己的員工畢業(yè)掉，用節(jié)省的人工費(fèi)用，去給芯片付錢，去燒token。

那這些被畢業(yè)的員工就是未來的消費(fèi)力呀，這些人沒了工作，作為消費(fèi)者，拿什么買單？

所以你可以看得很清楚，假如這個(gè)游戲里面沒有一個(gè)潛在的負(fù)債方，單憑自身的力量，是站不起來的。

它能站在那里活蹦亂跳，就一定有人掏錢了。

這個(gè)掏錢的帶頭大哥，是各國。

各國都要搞AI基建，這就像50年代的登月一個(gè)道理，大家都知道AI是未來，都不能丟失這個(gè)未來。

那么當(dāng)帶頭大哥掏錢了之后，各個(gè)大廠就會(huì)掏錢，因?yàn)椴荒苁ラT票。

大廠掏的錢哪兒來的？打投資人身上來的。

投資人的錢又哪兒來的？

從老登資產(chǎn)那里轉(zhuǎn)移過來的。

于是你就會(huì)看到很神奇的一幕，除了巴菲特，老李頭少數(shù)人之外，大部分投資人，持有的消費(fèi)類，是近乎于沒有的。

說明他們都不認(rèn)為未來還有消費(fèi)。

與此同時(shí)，又ALL IN AI。

你把這個(gè)持倉對(duì)比聯(lián)系起來看，會(huì)發(fā)現(xiàn)很搞笑的。

假如投資人真的相信AI會(huì)落地，會(huì)變成消費(fèi)，何以絲毫都不持有消費(fèi)呢？

想過么？

我們從行為就能倒推出全球投資人的內(nèi)心世界。

他們其實(shí)根本不相信AI會(huì)變成消費(fèi)，他們把AI看作是登月計(jì)劃。

他們很清楚，各國都沒法不負(fù)債去搞AI基建，那么基于誰負(fù)債賺誰的錢的原則，他們才會(huì)跟投。

甚至在認(rèn)為沒有消費(fèi)的情況下，去跟投。

這和傳統(tǒng)的修橋鋪路拉動(dòng)消費(fèi)的邏輯是不一樣的。

傳統(tǒng)的修橋鋪路之后，必然帶動(dòng)消費(fèi)，投資人賭的是有人接。

而當(dāng)下美國的投資人看待AI，就像看待一條通往月球的路，他們不認(rèn)為上面會(huì)真的有車去跑。

但他們依然投，是因?yàn)樗麄兿嘈琶绹鴽]有條件停下來。

這條通往月球的路，上面大概率沒車跑，但各國都得掏錢修，誰不修，誰出局。

投資人篤定的是這個(gè)。

就像過去那些年，溫州人連很偏遠(yuǎn)的地方的房子都敢輪棟買，不是他們真的相信有人住。

而是他們相信，你得投，你投他就敢跟，你要是不投，他就跑了，他就向上置換，去找人接盤了。

所以達(dá)利歐才會(huì)討論美債問題，他發(fā)現(xiàn)美國被架在那里了，俗稱不得不擴(kuò)大負(fù)債。

我們回到你的問題，你說你要去打通AI和消費(fèi)之間的通路，你要構(gòu)建全場(chǎng)景閉環(huán)生態(tài)系統(tǒng)。

這個(gè)想法非常霸氣，但并不符合生意人的視角。

大部分生意人都不是一開始抱著改變世界的想法去做事情的，那樣很難活下來。

真實(shí)的做買賣，一開始都沒有什么宏大愿景，并沒有誰打算真的去解決什么社會(huì)問題。

而是什么？

而是鉆空子。

你像前幾年，AI基建剛起來的時(shí)候，你猜商人們?cè)诟陕铮?/p>

在賺信息差的錢。

國外的那個(gè)AI接口實(shí)際上是免費(fèi)的，他們利用國內(nèi)的人不知道，就自己建個(gè)網(wǎng)站，回頭接入人家的免費(fèi)接口，再收費(fèi)的給國內(nèi)的這些人使用。

你覺得很無恥，純割韭菜對(duì)吧？

那你想想看，他們不這么做，怎么拿到客戶的聯(lián)系方式呢？

俗稱你要改變世界，你要?jiǎng)?chuàng)造一個(gè)商品，你怎么讓客戶知道是你呢？

百億補(bǔ)貼么？你有這么多錢么？

你沒有呀。

所以商人才會(huì)那么做，只有那么做，才能讓客戶帶著錢，帶著聯(lián)系方式，來。

相當(dāng)于客戶們眾籌了一門生意，并且客戶們把自己的聯(lián)系方式，鏈接到了這門生意中。

接下來這些商人知道AI應(yīng)用怎么落地么？

不知道。

他們只能繼續(xù)這么無良的賺錢。

比如做一做AI接口生意，AI路由生意，做一點(diǎn)差價(jià)生意。

這些商人發(fā)現(xiàn)不是客戶的每一個(gè)問題，都需要用最頂流的大模型。

俗稱小問題交給初級(jí)模型，復(fù)雜問題再交給專家模型就可以了，這樣token的消耗量，就會(huì)優(yōu)化。

于是他們就賺這個(gè)錢。

相當(dāng)于他們幫你節(jié)省了50%的token用量，然后一人一半，其中25%就是他們的利潤。

你看，他們從純忽悠，變成了漸漸能夠給客戶提供一點(diǎn)價(jià)值了。

人的關(guān)系是在彼此利用的過程中，漸漸穩(wěn)固下來的。

就像我們這代人，都是最早期的ebay的用戶，淘寶的用戶。

一開始電商的模式差得很，東西假的很，但就是在這樣一個(gè)不斷服務(wù)，在服務(wù)中改進(jìn)的過程中，漸漸客戶沉淀下來了。

AI最后到底怎么變成消費(fèi)場(chǎng)景，我們不知道，當(dāng)下的這幫商人也不知道。

但是大家知道一個(gè)常識(shí)，那就是你得把客戶先攥手里，先玩著，先服務(wù)者。

否則將來真的知道怎么落地了，客戶不在你手里，沒有和你有過前面幾年的業(yè)務(wù)往來，你臨時(shí)哪兒找客戶去？

所以，你把那天財(cái)富的底層邏輯從投資挪到經(jīng)商，是一樣的。

如果說投資的財(cái)富底層邏輯是誰負(fù)債賺誰的錢，那么經(jīng)商的財(cái)富底層邏輯就是先賺著，先玩著。

你不賺你就玩不下去，你不玩你就沒有客戶。

至于最后要做什么，要怎么做，沒人提前知道，大家只是通過先賺著，先玩著，讓自己參與到游戲里，待在牌桌上，然后慢慢看。
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