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“上帝賜予人類繁殖,而人類卻發(fā)明信貸”
這句話是美國記者加雷·加勒特在他的著作《壓垮世界的泡沫》里開篇的第一句話。
一戰(zhàn)時,若不依賴于信貸,戰(zhàn)爭或許只能持續(xù)四個月不到,但因為有了信貸的幫助,戰(zhàn)爭便持續(xù)了四年之久,并且戰(zhàn)后歐洲產(chǎn)生了巨大的債務(wù)。
美國記者加雷·加勒特在研究1929年世界經(jīng)濟大崩盤時,他將根源歸結(jié)于信貸。
歐洲依賴信貸來解決債務(wù)危機,可相當大一部分債務(wù),卻又是因為信貸所引起的,過度舉債后的高額利息,在破產(chǎn)與困境中掙扎,使形勢變得更加糟糕,惡性循環(huán),以至于更加無法償還債務(wù)。
要解決債務(wù)的問題,最理想的方案便是,提供更多的信貸,產(chǎn)生更多的債務(wù),以此來平衡市場上生產(chǎn)力過剩的產(chǎn)品,增加貿(mào)易出口,然后再來償還債務(wù),這叫信貸銷售。
也就是說,用借貸的錢來生產(chǎn)和消費,以此來償還債務(wù)。
所以,加勒特說:繁榮是信貸的產(chǎn)物。
因為,如果不繼續(xù)提信貸,不幫助發(fā)展過剩的生產(chǎn)力,增加貿(mào)易出口的話,也就意味著永遠無力償還債務(wù)。
“對外貿(mào)易中,無限額的信貸,會產(chǎn)生無止境的世界繁榮。”
更多的債務(wù),無法負擔,使得世界貿(mào)易徹底崩盤。
以上便是《壓垮世界的泡沫》里加勒特開篇所陳述的戰(zhàn)后經(jīng)濟,于1929年大衰退的因由。
1929年開啟了長達十多年的全球經(jīng)濟危機,兩周內(nèi)股市蒸發(fā)了300億美金,10萬多家企業(yè)破產(chǎn),11000多家銀行倒閉。
1929年,便成了歷史上標志性的解讀經(jīng)濟危機的典型案例。
這本書是作者寫于1931年,卻在2010年才有了中譯本出版。
里面有頗多作者的見解與金句,比如:
·所有泡沫狂歡里,人們總在重復同一句謊言:這一次和以往不一樣,這句話是所有泡沫走向覆滅的統(tǒng)一開場白。
·日光之下并無新事,歷史不會原樣復刻,但泡沫興起與破滅的軌跡,永遠驚人相似。從郁金香狂熱到華爾街大崩盤,人性不變,投機輪回不止。
·歷史反復警示:未雨綢繆遠勝于亡羊補牢,可人類總在泡沫頂峰沉溺狂歡,災(zāi)難落地后,才倉促補救,卻難以阻止下一輪泡沫再度滋生。
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