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文 |家族辦公室雜志

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前言

十年過往，皆為序章。十年，對一個行業而言，不只是時間的積累，更是一套判斷體系逐漸形成并經受檢驗的過程。惠裕全球家族智庫始終堅持長期跟蹤、獨立觀察、實踐驗證，以研究報告明晰行業發展方向，以雜志和全媒體陣營為載體傳遞行業價值，以案例沉淀筑牢家辦實踐根基，勾勒在中國家辦行業從探索到引領的進階之路。

成為，鎖定《中國家族辦公室十年鑒》、《家族辦公室》季度專刊、12+獨家行業深度報告、Family Times周更會員專享內容、專業交流活動等）。

中國家辦十年回顧與行業節點

過去十年，中國家族辦公室從概念引入到本土實踐，從零散探索到專業化、機構化與規范化發展；從“舶來品”到本土化，從財富管理到家族治理與傳承規劃，這十年見證了行業的成長與自我校準。

作為中國家族辦公室行業的長期觀察者與同行者，惠裕全球家族智庫自行業初期便持續跟蹤、研究并陪伴家族辦公室及相關專業服務機構的成長軌跡。

2015–2016：

行業元年與萌芽階段

行業普遍認為，2015年是中國家族辦公室元年，首批本土家辦多由銀行、信托、保險及投資公司延伸設立，標志著中國家辦市場的萌芽期。

在這一年，惠裕全球家族智庫成立。為幫助行業更好理解國內家族企業的實際需求，并為家辦服務模式提供借鑒參考，惠裕全球家族智庫于2016年先后發布了系列研究報告：

• 《中國80/90后家族繼承人群像報告》：首次從繼承人視角分析家族傳承需求與特征，為家辦服務提供定向參考。

• 《美國家族辦公室現代服務模式報告》：通過國際實踐案例梳理現代家辦的服務體系與方法論，為本土機構提供對標與啟發。

2017：

首份本土化家辦服務體系分析

• 惠裕&上海交通大學上海高級金融學院聯合發布《中國本土家族辦公室服務競爭力報告》，系統分析中國家辦市場輪廓、服務類型與優勢，首次明確本土化服務與國際模式差異，為行業提供實踐與模式參考。

2018–2019：

家辦快速擴張與機構熱潮

國內金融機構紛紛設立家辦部門或品牌，推動行業快速增長。高凈值家庭對家族信托接受度上升，信托公司、律師事務所、家族辦公室合作模式逐步形成。

• ，定量調研78個高凈值家庭及家辦類型、發展意向，發現受訪者大部分已建立某種形式家辦，呈現多層級發展趨勢，為行業擴張提供數據支撐。

2021：

服務專業化與家族需求拓展

伴隨新經濟的崛起，中國家族的財富規模持續擴大，家族企業在財富管理與傳承方面的需求顯著增長，對專業化、系統化的家族辦公室服務提出了更高要求。

• 訪新經濟家族，揭示其在子女教育、健康管理、財富規劃及信托需求等方面的關注點，反映新經濟家族的財富服務需求變化。

• ，分析家辦CIO職業背景、投資策略及多元化配置，顯示家辦投資崗位的年輕化和職業化趨勢。

2023：

民營企業增長與傳承聚焦

三年疫情帶來的不確定性進一步刺激了中國家族企業的綜合傳承需求和架構安排。家族信托產品種類多樣化，逐漸涵蓋保險金信托、慈善信托等，強調長期傳承與財富保護。

• 惠裕&浦發銀行聯合發布，分析企業內生增長與家族傳承的制度安排，提供可借鑒實踐樣本。

• ，調研國內家族需求及挑戰，結合境外家辦經驗，提出外部賦能、資產保護、風險隔離、資產配置、治理與傳承及社會責任的實踐參考。

• 惠裕&國投泰康信托聯合發布，聚焦保險金信托在財富保障和家族傳承體系中的作用，提出制度化設計與長期規劃思路。

2025：FO邁向2.0時代，

家風傳承與治理升級

行業進入2.0階段，不再僅關注資產配置，更強調系統化企業股權治理、家族治理、文化傳承與長期價值創造。家族信托不僅承擔資產傳承功能，也成為家族治理、家風傳承和社會責任的重要工具。

• 惠裕& 國投泰康信托首次系統結合家風傳承、家族治理及信托機制，提出制度化、標準化的家風傳承理論與實踐框架。

• 惠裕發起案例評選計劃，于2025年11月底完成評選，并于2026年1月正式刊印發行。十年鑒通過長期跟蹤與案例回溯，總結指出家族辦公室正全面進入治理時代，為行業提供可參考的實踐樣本與專業底稿。

十年持續跟蹤，十年觀察敦促

十年間，我們見證了中國家族辦公室從無到有、從小到大的發展軌跡。惠裕發布的各類行業研究報告以及惠裕《家族辦公室》雜志、Family Times官網和全媒體陣營，不僅記錄了市場格局、服務能力、投資治理、金融工具創新及家族文化傳承的演進，也通過系統化數據、案例和制度設計形成可追溯、可借鑒的長期實踐樣本，為未來十年的行業發展提供了專業檔案與參考坐標。（成為，鎖定《中國家族辦公室十年鑒》、《家族辦公室》季度專刊、10+獨家行業深度報告、Family Times周更會員專享內容、專業交流活動等。）

與此同時，作為行業的敦促者，惠裕全球家族智庫通過連續十屆、始終堅持獨立標準的“Top50中國家族管理領袖”甄選，對機構與個人的服務路徑、專業取向與長期表現形成了系統觀察，并對500+的專業人士和機構進行了評獎和表彰。

“Top50中國家族管理領袖”甄選，是惠裕首創的中國Family Office服務商評價5P6D評選標準，通過多緯度定性機構訪問，長期跟蹤及面訪，重度還原FO機構真實服務能力。評選判斷完全獨立于商業利益，只基于實踐軌跡、專業水平與行業影響力，始終以嚴謹標準守護這一年輕行業的專業底線。這確保了“Top50中國家族管理領袖”不僅是榜單，更是行業發展和長期價值的真實記錄。

2025年，“Top50中國家族管理領袖”創新啟動《中國家族辦公室十年鑒》案例評選。在家辦行業“Top 榜單”泛濫的當下，我們愈發清醒地意識到：中國家族辦公室行業需要的不是一輪又一輪同質化的評獎，而是需要一次基于真知實踐的全面檢驗。

本次《十年鑒》案例評選，作為中國家辦行業十年的獻禮，不為榜單評選而評選，而是一項以行業發展為坐標，基于十年跟蹤后的系統性梳理，讓我們能夠識別出哪些機構和實踐真正對行業發展產生深遠影響。

為什么要用案例來總結十年？

在行業快速擴張階段，觀點與概念往往先行，但真正留下來的永遠是實踐。案例的價值不在于展示結果，而在于呈現判斷邏輯、權衡過程與制度設計能力。

通過案例，行業能夠“看見”這十年是如何一步步走過來的。被反復驗證的案例顯示，中國家族辦公室行業在過去十年中逐漸浮現出若干共識性發展趨勢。

案例不僅是回顧，也是為行業提供學習榜樣的工具。它們展示了專業方法、長期規劃和實踐路徑，為后來者提供可借鑒的經驗和規范的操作模型。

因此，《中國家族辦公室十年鑒》評選不同于流量導向或商業合作驅動的評選。所有參選案例必須具備以下屬性：

• 真實性
  案例須為真實發生的服務實踐，可查證、可追溯，拒絕概念包裝與虛構敘事。

• 突破性
  在家族傳承與治理、財富管理、家族企業治理、慈善規劃、養老照護、人才培養等領域，形成具有實質意義的創新或突破。

• 代表性
  能夠體現中國家族辦公室在專業能力、服務深度與綜合判斷上的真實水準。

• 道德性
  恪守法律法規、職業操守與社會責任。家族辦公室服務對象往往具有重要社會影響力，從業者不僅需要專業能力，更應在價值判斷上堅守底線，確保財富向善、家族向上，避免專業能力被用于損害公共利益。

而最終入選案例，則主要從以下維度進行綜合判斷：

第一：專業深度：方法論是否系統、清晰、可操作

第二：實踐復雜度：是否處理多維度、高難度的家族問題

第三：長期結果：方案和服務是否經時間驗證

第四：行業示范性：是否可被后來者學習和借鑒這些維度確保案例不僅可被記錄，也可成為行業學習的標桿。

《十年鑒》的行業價值

以十年之名，為行業立傳。《十年鑒》呈現的，不僅是案例，更是行業趨勢、價值與長期判斷的系統體現，同時為行業提供了可學習、可借鑒的榜樣和實踐路徑。

它的意義在于——

• 建立行業實踐檔案，形成可持續經驗積累

• 提供長期參考標準，而非短期排名或熱度指標

• 通過十年觀察，明確行業底線與專業標準，為未來實踐和創新提供指導

通過本次年鑒所呈現的一系列典型案例，可以看到一個行業現實：家族訴求從“資產保值增值”升級為“資產結構治理 + 家族組織治理”雙中樞模式。當前中國家族辦公室行業服務呈現的五大行業現狀：

1. 家族辦公室價值從資產管理走向治理與秩序設計

長期價值服務更多圍繞家族控制權、治理結構、決策機制與風險邊界展開系統性設計。

1. 問題從財富管理轉向結構性問題

核心挑戰不再是資產配置，而是企業、家族與個人目標之間的長期協調，對機構綜合判斷能力提出更高要求。

1. 系統能力成為分水嶺

能夠持續獲得家族信任的機構，往往具備跨法律、稅務、治理與家族事務的系統整合能力，而非單一產品或工具。

1. 專業獨立成為核心命題

在利益沖突中保持專業克制，滿足家族對獨立判斷的高度重視。

1. 可持續服務必須經受時間檢驗

短期方案難以建立長期關系，真正寫入《十年鑒》的案例已在多個周期中持續發揮作用，并不斷升級演化。

本次正式發布的《中國家族辦公室十年鑒》被行業視為中國家族辦公室領域“首次系統級案例文獻”，將成為機構培訓、客戶溝通、專業研究與行業交流的重要工具，更是一部能陪伴行業、陪伴家族向前走的工具書。無論是企業家、二代成員、專業機構，都能從中找到屬于自己的一頁。

2026年1月，《十年鑒》正式結集出版發行，訂閱會員，將獲贈《中國家族辦公室十年鑒》一本。

成為，鎖定《中國家族辦公室十年鑒》、《家族辦公室》季度專刊、12+獨家行業深度報告、Family Times周更會員專享內容、專業交流活動等）。

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