歐盟：游艇銷售與反洗錢法新規

反洗錢法規在游艇銷售領域的應用正逐步成型。近日在羅馬舉行了一場重要的專題討論會。該會議由Pirola Pennuto Zei & Associati律師事務所組織，匯聚了游艇行業的多方利益相關者、法律從業者、行業協會以及意大利銀行金融情報中心（UIF）的代表。

博洛尼亞大學海事法教授Massimiliano Musi在開幕致辭中表示："未來數月，許多方面都需要接受仔細審查，這不僅適用于受監管實體——如今游艇銷售鏈中涉及價值超過750萬歐元游艇的環節也將被納入——還包括監管機構。"他闡述了游艇銷售流程的復雜性，無論是從合同角度，還是涉及眾多專業參與方的角度來看，所有這些方自2027年7月起都將成為承擔反洗錢義務的主體。

同樣來自PPZ律所的Rosanna Pellegrino詳細分析了歐盟法規帶來的各項新規，并指出了一個此前可能未被充分認識到的要點：如果游艇銷售被歸類為"偶發性交易"而非"業務關系"，那么對于是否需要對低于設定價值門檻的交易進行盡職調查，可能存在疑問。

意大利金融情報中心監管與機構關系部門顧問Salvatore Ricca闡述了新監管框架的實施情況及其向休閑游艇領域的延伸。他確認，可疑交易報告的義務僅在客戶盡職調查后發現交易存在不透明情況時才產生。然而，業界關注的焦點在于"客觀報告"義務，即無論是否存在懷疑，對于超過特定門檻的交易都必須進行報告，這可能對客戶關系產生影響。總體而言，討論引發的問題多于答案，這也在行業代表的發言中有所體現。

從企業角度，阿茲慕-貝尼蒂（Azimut-Benetti）集團的律師Georgia Agù介紹了該游艇集團所采用的反洗錢合規程序。這些程序包括：旨在避免與受制裁地區或實體進行直接或間接交易的政策、開展客戶盡職調查、審查交易結構，以及對經銷商和中介機構進行識別。客戶核查可能包括KYC（了解你的客戶）程序、身份驗證、確保從交易對手方獲取完整信息、確認銀行信息和付款的一致性，以及識別潛在的危險信號。"然而，這些要求已經很繁重，我們擔憂其可能會進一步增加，"她指出。

會議最后，意大利游艇行業協會機構關系負責人Roberto Neglia對討論進行了總結，并概述了協會的立場，包括參與歐盟關于即將出臺的技術法規的磋商。他指出，制裁條款草案將違規行為僅在其持續時間短的情況下才歸類為較輕情節——但鑒于游艇交易的特殊結構，這一條件可能導致該行業面臨永久性的加重因素。更為關鍵的是罰款的標準，其依據是公司總營業額而非交易價值。

"意大利游艇行業協會已提出請求，鑒于參與方數量眾多且均需承擔義務，應根據歐盟法規第28條將本行業歸類為低風險類別，從而允許采取簡化的客戶盡職調查措施，"他總結道。