禮品卡成“洗錢”新工具

用電詐資金“買單”快餐店的禮品卡,再打折流向“代下單”市場……禮品卡本是日常消費的便利憑證,卻被不法分子盯上,成為轉移電信網絡詐騙贓款的工具。2026年3月17日,經江蘇省高郵市檢察院提起公訴,法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處梁某有期徒刑六個月,緩刑一年,并處罰金8000元;判處陳某、苗某、王某拘役三個月至二個月不等,均緩刑四個月,各并處罰金5000元。

難抵返利誘惑

2025年4月9日,小李在家刷手機打發時間,被一美女頭像的賬號吸引,其主頁是清一色的“掃碼返現、同城交友”二維碼圖片。小李抱著試試看的心態掃碼下載了陌生軟件。“我叫你一聲哥哥,你敢答應嗎?”剛添加好友,對方就發來一段嬌滴滴的語音。

對方自稱“小甜”,熱情地與小李聊天,并以“完成任務領紅包”為由,讓小李在剛下載的軟件內進行操作。起初只是關注公眾號、點贊短視頻,而且也收到了幾元到十幾元不等的返現,小李便放松了警惕。

接下來的幾天,小李和“小甜”陷入熱聊。“小甜”多次推薦小李參加“充值返利”活動,并曬出高收益截圖。小李開始用小額資金試水,嘗到甜頭后,在對方連環誘導下不斷加大充值金額。

“凡是承諾‘高額回報’‘穩賺不賠’的,全是詐騙!”當小李興奮地將這一交友“投資”項目推薦給朋友時,朋友的一句話如冷水澆頭,讓他瞬間清醒。小李急忙登錄軟件申請返現,卻總是顯示失敗,“小甜”也將其拉黑。2025年4月15日,意識到被騙的小李前往公安機關報案。

接到報案后,民警調取了小李轉賬充值的銀行卡號,并對賬戶流水進行跟蹤追查,發現其多筆充值款項,實際均用于購買某大型連鎖快餐店的禮品卡。

“代下單”市場上的“香餑餑”

“這些禮品卡對應的會員賬號,都是由虛擬號碼注冊的。”辦案民警從禮品卡的流向入手,擴大偵查范圍,對千余個關聯會員賬號開展數據比對與身份核查,最終鎖定了實名注冊會員賬號并購買禮品卡的陳某、苗某。

到案后,陳某追悔莫及。他曾在這家快餐店工作5年,業余時間利用員工賬號有7.5折優惠的便利在網上招攬“代下單”,賺了不少“外快”。但員工賬號僅限工作城市使用,承接異地訂單時,需要用禮品卡“代下單”。為了做大業務,他開始收購禮品卡,價格一般為面值的9折,是快餐店在節日推出或者以積分兌換的方式出售的。

當陳某在朋友圈看到“7折轉讓快餐店禮品卡”的信息時,被遠低于市場的折扣所吸引。他心里盤算著,自己做“代下單”生意,成本越低利潤越高,7折禮品卡相當劃算,盡管知道這些禮品卡來路不正,可能涉及“洗錢”,仍決意冒險收購。

苗某也同樣做“代下單”生意,他收購禮品卡的價格更低,是面值的6.9折。“上游‘洗錢’和我沒關系,我就賺點差價。”雖然苗某也知道低價的禮品卡跟非法活動有關,但為了多賺利潤他決定鋌而走險。

有一條黑灰產業鏈

向陳某、苗某出售禮品卡的,是梁某和他的姐夫王某。2025年3月,梁某得知可在外網某聊天軟件上倒賣各類儲值卡、禮品卡賺取差價。心存疑慮的梁某在加入相關群聊后,從“BC料、色料、混料”等“黑話”中意識到,卡內資金均來自電信網絡詐騙。

盡管如此,梁某仍抵不住利益誘惑,開始在群內承接“業務”。一開始,他僅倒賣已充值完成的快餐店禮品卡,操作熟練后便主動“拉單”:先用批量購買的虛擬手機號碼注冊快餐店賬號,在賬號內生成總價值1.7萬元的禮品卡并設置為待付款狀態,然后將賬號交由上線電詐人員。

等上線“得手”后,梁某就會登錄賬號進行“測號”,檢查禮品卡是否購買成功。一批賬號核驗完畢后,梁某會將6折至7折的結算款通過虛擬貨幣轉移給上線。隨后,梁某將禮品卡加價賣給苗某、陳某等下線。嘗到甜頭的梁某還拉上姐夫王某幫忙“測號”“拉單”,共同參與違法犯罪活動。

經查,2025年4月14日,梁某、王某在明知兩張面值均為1.7萬元的某大型連鎖快餐店禮品卡系犯罪所得的情況下,分別以11900元、11730元的價格出售給陳某、苗某,二人同樣明知禮品卡來源違法,仍收購并用于“代下單”業務。這兩張面值共計3.4萬元的禮品卡,均為被害人小李充值。

2026年1月14日,該案被移送至高郵市檢察院審查起訴。3月17日,經高郵市檢察院提起公訴,法院依法對該案作出前述判決。

檢察官說法:

該案中,梁某、王某明知涉案禮品卡資金來自電信網絡詐騙,仍通過虛擬賬號操作、低價倒賣等方式轉移贓款;陳某、苗某身為“代下單”從業者,清楚低于市場價的禮品卡來路不正,卻為賺取差價鋌而走險收購使用,4人的行為均已觸犯刑法第312條第一款規定,構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

“代下單賺差價”“低價收卡轉賣”不是簡單的副業,其背后的法律風險不容忽視。不法分子正是利用這種“貪小利”的心理,將禮品卡變成電詐贓款的“洗白”工具,不僅助長了電信網絡詐騙的蔓延態勢,還會導致受害群眾的損失難以挽回,破壞社會誠信體系。

在此提醒廣大群眾,切勿貪圖遠低于市場價的優惠,遠離禮品卡異常交易;“代下單”從業者更要堅守法律底線,對來路不明的禮品卡堅決不收購、不使用,否則必將受到法律的嚴懲。檢察機關也將持續聚焦電詐上下游黑灰產業鏈,依法嚴厲打擊相關違法犯罪,全力守護群眾“錢袋子”。

來源：正義網