偽造金融票證罪案例：主觀無犯罪故意檢察機關依法作出不起訴決定

深耕偽造金融票證罪辯護領域，我經手過大量相關案件，見過太多當事人因不懂法律、被人利用，無意間觸碰刑事紅線，一夜之間陷入人生絕境。今天分享的這起案例，尤為特殊且有代表性——當事人客觀上確實參與了偽造銀行存單的行為，但我們團隊精準抓住“主觀無犯罪故意”這一核心突破口，層層拆解證據、據理力爭，最終推動檢察機關依法作出不起訴決定，幫當事人守住人生底線，也希望能給正處于這類案件困擾中的當事人及家屬，提供一份切實可落地的法律指引。

案件介紹

本案的當事人姓潘（為保護當事人隱私，全文使用化名），是一家小型民營企業的普通財務人員，在公司任職五年有余，平時工作勤懇細致，無任何違法犯罪記錄，家里上有年邁老人、下有未成年子女，這份工作是全家的主要經濟來源，也是支撐家庭運轉的唯一依靠。案發前，潘女士的老板李某主動找到她，稱公司近期要與一家重要合作方洽談合作，對方明確要求查看公司資金實力，需要一份銀行存單作為展示使用，還特意強調“只是擺擺樣子，不用于借貸、兌付，更不做任何違法的事”，甚至拍著胸脯向她保證“所有責任我來承擔，你只管幫忙對接辦理，不耽誤你正常工作，也不會讓你擔任何風險”。

作為基層財務人員，潘女士平時主要負責記賬、報稅、日常賬務核對等基礎工作，從未系統學習過金融法律相關知識，對“偽造銀行存單”的刑事違法性、法律后果，完全沒有任何概念。再加上平時老板待人謙和，對下屬也較為照顧，出于對老板的信任，也考慮到自身的工作職責，潘女士沒有過多追問細節，便按照老板的要求，通過老板提供的聯系方式，聯系到了一名自稱能“辦理展示用存單”的人員，按對方要求提供了公司的基礎信息，支付了少量服務費后，順利拿到了一份偽造的銀行存單，并第一時間如數交給了老板。整個過程中，潘女士自始至終都堅信，這份存單只是用于合作展示，不涉及任何實際金融交易，更不會想到，自己的這份“舉手之勞”，竟然已經涉嫌刑事犯罪。

意外終究還是發生了。合作方在后續對接過程中，無意間發現這份存單的格式、印章存在明顯異常，疑心之下立即到相關銀行核實，最終確認該存單系偽造，銀行當即報警處理。公安機關快速介入調查后，很快就找到了潘女士，以其涉嫌偽造金融票證罪立案偵查，并對其采取了取保候審措施。當得知自己涉嫌刑事犯罪時，潘女士徹底崩潰了，整夜整夜失眠，一邊擔心自己的前途徹底被毀，一邊害怕此事影響孩子的升學、就業，甚至不敢將真相告訴家里的老人，生怕老人承受不住打擊。她的家屬四處咨詢律師，輾轉通過業內同行推薦，終于找到了我，見面時，家屬握著我的手反復懇求，語氣里滿是無助，希望我能幫潘女士擺脫困境，還她一個清白。

接受當事人委托

接手案件后，我始終堅守一個核心原則：刑事案件的辯護，絕不能只看客觀行為，更要深挖行為人主觀心態，這是區分罪與非罪的關鍵所在。尤其是偽造金融票證罪這類故意犯罪，主觀故意的認定，直接決定了案件的最終走向——這也是我辦理此類案件以來，總結的最核心、最實用的辯護經驗，畢竟法律的底線是“不懲罰不知情的人”，更不會冤枉一個無心之失的普通人。

接手案件后，我沒有急于提交辯護意見，而是沉下心來，逐字逐句梳理全部案件材料，逐一核實每一個細節、每一份證據：反復查閱公安機關的訊問筆錄，重點捕捉潘女士每次陳述中關于主觀認知的細節表述，確認其對自身行為性質的認知程度；調取銀行出具的存單鑒定意見，明確偽造的具體情形、偽造程度，判斷其社會危害性；仔細梳理潘女士與老板李某的聊天記錄、轉賬憑證，還原整個事件的完整脈絡，確認潘女士在其中的參與程度；同時，我多次會見潘女士，耐心傾聽她的陳述，安撫她焦躁不安的情緒，細致詢問她在對接、辦理存單過程中的每一個想法、每一個細節，重點核實她對“偽造存單”的認知程度，以及是否有謀取個人利益的主觀想法。

經過細致的梳理、核實與研判，我們團隊最終明確了本案的核心辯護突破口：潘女士主觀上完全不具有偽造金融票證罪的犯罪故意。根據我國《刑法》第一百七十七條規定，偽造金融票證罪的構成要件，明確要求行為人主觀上具有故意，且通常具有非法牟利、破壞金融管理秩序等目的，客觀上實施了偽造銀行存單等金融票證的行為。結合本案全部證據來看，潘女士的行為雖然在客觀上參與了偽造銀行存單的過程，但主觀上既無犯罪故意，也無任何違法目的，不符合該罪的構成要件。

首先，潘女士作為普通基層財務人員，缺乏專業的金融法律素養，對“偽造銀行存單”屬于刑事違法行為、會承擔刑事責任這一點，完全沒有認知。其參與相關行為，完全是基于對老板的信任，且老板明確告知其存單僅用于合作展示，不用于任何實際金融活動，不會涉及違法，這讓她從根本上沒有意識到自己的行為會觸犯刑法，主觀上不存在“明知違法仍主動參與”的故意。

其次，潘女士在整個過程中，沒有謀取任何個人利益，既沒有收取老板的額外報酬，也沒有通過偽造存單獲得任何好處，所有行為都是基于工作職責的被動履行，主觀上沒有破壞金融管理秩序、非法牟利的任何目的——這一點，潘女士與老板的聊天記錄、相關轉賬憑證，都能清晰佐證，形成完整的證據鏈條。

最后，從案件細節來看，潘女士拿到偽造的存單后，僅按老板要求及時交給對方，沒有參與后續的展示、使用過程，也沒有主動過問存單的后續去向，其主觀上始終處于“不知情”的狀態，完全不符合偽造金融票證罪要求的主觀故意要件。

除此之外，我們還發現了多個對潘女士有利的關鍵情節，進一步夯實了辯護基礎：本案中，真正的主導者、組織者是老板李某，潘女士只是被利用的對象，在整個案件中處于從屬、輔助地位，系間接參與，主觀惡性極小；且涉案偽造的存單僅用于合作方展示，未實際用于兌付、借貸等任何金融活動，未造成銀行或其他第三方的財產損失，也未對金融管理秩序造成實質性破壞，社會危害性顯著輕微。同時，潘女士系初犯、偶犯，歸案后如實供述自己的全部行為，積極配合公安機關調查取證，認罪態度良好，沒有任何逃避、隱瞞行為；其家屬也主動向銀行和相關部門作出說明、表達歉意，主動配合相關工作，具備法定和酌定的從寬處罰情節。

與檢察機關積極溝通

基于以上核心要點，我們團隊精準制定了“以主觀無犯罪故意為核心，結合從寬情節，全力爭取不起訴”的辯護策略。在審查起訴階段，我們主動與檢察機關對接，先后三次提交書面辯護意見，詳細闡述我們的辯護觀點，逐一舉證相關證據，反復強調：偽造金融票證罪的認定，必須堅持主客觀相統一的刑法基本原則，不能僅看客觀行為，更要注重主觀故意的認定，若行為人主觀上無犯罪故意，即使客觀上實施了相關行為，也不應以犯罪論處，這既是刑法的核心原則，也是寬嚴相濟刑事政策的具體體現，更是司法為民理念的必然要求。

溝通期間，我們還結合本案實際情況，檢索并提交了多起類似不起訴案例，向檢察機關詳細說明：潘女士是普通勞動者，無任何犯罪前科，其行為系被他人利用，并非主動實施犯罪，若對其追究刑事責任，不僅會毀掉她的個人前途，還會導致其家庭失去主要經濟來源，影響老人贍養、子女撫養，不符合司法為民、寬嚴相濟的刑事政策。同時，我們積極推動潘女士與老板李某的溝通，促使李某出具書面說明，證實潘女士系受其委托、對偽造存單一事完全不知情的事實，進一步佐證我們的辯護觀點，增強辯護意見的說服力——畢竟，法律的本質是懲惡揚善，既要嚴厲打擊真正的犯罪行為，也要依法保護無辜者的合法權益，避免冤假錯案的發生。

案件結果（不起訴決定）

功夫不負有心人，經過我們的反復溝通、補充舉證、據理力爭，檢察機關最終全面采納了我們的全部辯護意見，依法對潘女士作出不起訴決定。

案件總結

結合這起案例，我想再次鄭重提醒各位當事人及家屬：一旦涉及偽造金融票證罪相關案件，千萬不要驚慌失措，更不要逃避、隱瞞，一定要第一時間委托專業的辯護律師介入，抓住案件關鍵辯護期。這類案件的辯護，核心往往在于主觀故意的認定、證據的拆解與梳理，很多看似“證據確鑿”的案件，只要找到關鍵突破口、精準制定辯護策略，就能為當事人爭取到最優辯護結果。我始終堅信，每一個無心之失都值得被善待，每一份清白都值得被守護，每一起案件都應得到公平公正的處理。

我始終專注于偽造金融票證罪的精細化辯護，結合大量實戰案件淬煉，形成了“主觀故意證明體系對抗+證據解構”的雙軌辯護方法論，精準破解此類案件的核心辯護難點，先后為多名當事人爭取到不起訴、緩刑、免予刑事處罰等突破性辯護結果。如果你或你的家人正面臨偽造金融票證罪的困擾，不妨及時與我溝通，我會用專業的法律知識、豐富的實戰經驗，為你提供全方位、精細化的辯護指引，幫你擺脫法律困境、守住人生底線。

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本文作者

林智敏律師，系國內頂尖刑事辯護機構——廣東廣信君達律師事務所合伙人，深耕金融犯罪辯護領域，以偽造金融票證罪精細化、技術化辯護為核心專長，是業內公認的該領域權威辯護專家。

林智敏律師深耕金融犯罪辯護前沿，聚焦偽造金融票證罪辯護多年，精研《刑法》第一百七十七條構成要件，結合上百起實戰案例淬煉，在國內率先系統構建并成功踐行“技術鑒定證據解構+主觀故意證明體系對抗”雙軌辯護方法論，精準破解此類案件核心辯護難點。

其辯護實踐始終秉持主客觀相統一原則，兼顧刑事證據技術洞察與金融商業邏輯解讀，擅長通過精準拆解鑒定意見、嚴謹論證被告人主觀無犯罪故意，為當事人爭取最優辯護結果。正如本案中，其團隊精準抓住“主觀無犯罪故意”核心突破口，層層論證、據理力爭，成功推動檢察機關作出不起訴決定，彰顯了其深厚的專業功底與實戰能力。

林智敏律師的辯護成果與實務理念，以專業性、精準度與突破性著稱，屢次在重大、復雜偽造金融票證罪案件中，為當事人爭取到不起訴、免予刑事處罰、緩刑等關鍵成果，被譽為破解偽造金融票證罪“故意與鑒定”對抗難題的領航者，在業內享有極高聲譽與專業影響力。