廣東
4月27日，一位客戶專程來到中國民生銀行南沙分行，將一面寫有“專業服務溫暖人心，盡職責為民挽損”的錦旗送到工作人員手中。錦旗上燙金的大字在陽光下格外醒目，也見證了一場與詐騙分子的七萬美金保衛戰。
這面錦旗的贈送者，是南沙分行的貴賓客戶王女士。長期以來，王女士一直在該行進行積存金投資，對其服務十分信任。然而，不久前的一次“投資機會”，險些讓她蒙受巨額損失。
前段時間，王女士經朋友介紹，接觸到了一款聲稱可以進行黃金積存、且“可提前交易時間”的平臺，名為“巨豪金業”。平臺客服人員態度熱情、話術專業，不斷向王女士描繪輕松盈利的前景。在持續的心理攻勢下，王女士逐漸放松了警惕。
4月7日，王女士按照“巨豪金業”客服的詳細指引，準備將七萬美金轉入對方指定的一個個人香港賬戶。就在這筆交易即將完成的關鍵時刻，民生銀行的異常交易監測模型亮起了“紅燈”。該行工作人員第一時間撥通了王女士的電話。電話那頭，王女士起初并未意識到風險，自信地表示這是正常的黃金投資操作。工作人員沒有簡單結束通話，而是耐心地逐一詢問交易背景：對方平臺是否有正規金融牌照？為何要求將資金轉入個人賬戶而非對公托管賬戶？所謂的“提前交易”是否符合市場規則？
隨著一個個問題拋出，王女士的回答開始變得遲疑。工作人員趁熱打鐵，向王女士詳細說明了此類操作的典型詐騙特征：虛假投資平臺往往以高收益、靈活交易為誘餌，最終收款賬戶多為個人或境外賬戶，一旦資金到賬，受害人將被迅速拉黑。她建議王女士立即攔截該筆資金，并盡快向反詐中心核實。
王女士聽后陷入沉思。幾分鐘后，她決定采納工作人員的建議，同意攔截操作。民生銀行迅速行動，七萬美金的轉出被成功阻止。隨后，王女士主動聯系了當地反詐中心進行咨詢，經過專業人員核實，所謂的“巨豪金業”平臺，是一個詐騙團伙偽裝的虛假投資工具，此前已有多名受害者上當受騙，資金均無法追回。
“太險了，差一點七萬美金就沒了。”事后，王女士心有余悸地說。4月27日，王女士專程再次來到民生銀行南沙分行，將一面寫有“專業服務溫暖人心，盡職責為民挽損”的錦旗送到工作人員手中。錦旗上的寥寥數語，承載的是一位普通投資者對金融機構責任擔當的最高認可。
一次及時的攔截，挽回的是七萬美金的真金白銀；一面溫暖的錦旗，映照的是銀行與客戶之間的信任與責任。民生銀行南沙分行用實際行動守住了客戶的“錢袋子”，也再次提醒廣大投資者：任何承諾“穩賺不賠”“提前交易”“高額返利”的非正規平臺，都可能是精心設計的陷阱。投資務必選擇正規渠道，轉賬匯款前多一分警惕，就能少一分風險。
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