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4月27日,一位客戶專程來到中國民生銀行南沙分行,將一面寫有“專業服務溫暖人心,盡職責為民挽損”的錦旗送到工作人員手中。錦旗上燙金的大字在陽光下格外醒目,也見證了一場與詐騙分子的七萬美金保衛戰。
這面錦旗的贈送者,是南沙分行的貴賓客戶王女士。長期以來,王女士一直在該行進行積存金投資,對其服務十分信任。然而,不久前的一次“投資機會”,險些讓她蒙受巨額損失。
前段時間,王女士經朋友介紹,接觸到了一款聲稱可以進行黃金積存、且“可提前交易時間”的平臺,名為“巨豪金業”。平臺客服人員態度熱情、話術專業,不斷向王女士描繪輕松盈利的前景。在持續的心理攻勢下,王女士逐漸放松了警惕。
4月7日,王女士按照“巨豪金業”客服的詳細指引,準備將七萬美金轉入對方指定的一個個人香港賬戶。就在這筆交易即將完成的關鍵時刻,民生銀行的異常交易監測模型亮起了“紅燈”。該行工作人員第一時間撥通了王女士的電話。電話那頭,王女士起初并未意識到風險,自信地表示這是正常的黃金投資操作。工作人員沒有簡單結束通話,而是耐心地逐一詢問交易背景:對方平臺是否有正規金融牌照?為何要求將資金轉入個人賬戶而非對公托管賬戶?所謂的“提前交易”是否符合市場規則?
隨著一個個問題拋出,王女士的回答開始變得遲疑。工作人員趁熱打鐵,向王女士詳細說明了此類操作的典型詐騙特征:虛假投資平臺往往以高收益、靈活交易為誘餌,最終收款賬戶多為個人或境外賬戶,一旦資金到賬,受害人將被迅速拉黑。她建議王女士立即攔截該筆資金,并盡快向反詐中心核實。
王女士聽后陷入沉思。幾分鐘后,她決定采納工作人員的建議,同意攔截操作。民生銀行迅速行動,七萬美金的轉出被成功阻止。隨后,王女士主動聯系了當地反詐中心進行咨詢,經過專業人員核實,所謂的“巨豪金業”平臺,是一個詐騙團伙偽裝的虛假投資工具,此前已有多名受害者上當受騙,資金均無法追回。
“太險了,差一點七萬美金就沒了。”事后,王女士心有余悸地說。4月27日,王女士專程再次來到民生銀行南沙分行,將一面寫有“專業服務溫暖人心,盡職責為民挽損”的錦旗送到工作人員手中。錦旗上的寥寥數語,承載的是一位普通投資者對金融機構責任擔當的最高認可。
一次及時的攔截,挽回的是七萬美金的真金白銀;一面溫暖的錦旗,映照的是銀行與客戶之間的信任與責任。民生銀行南沙分行用實際行動守住了客戶的“錢袋子”,也再次提醒廣大投資者:任何承諾“穩賺不賠”“提前交易”“高額返利”的非正規平臺,都可能是精心設計的陷阱。投資務必選擇正規渠道,轉賬匯款前多一分警惕,就能少一分風險。
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