五一假期剛過，在家和親朋好友聚在一起，話題難免會聊到“怎么養老、怎么賺錢”這種最實際的問題上。

但是，越是這種時候，越是各種虛假項目趁虛而入的時間。

這兩天，我們又收到了大量關于各類“投資項目”的咨詢。很多打著“國家政策”、“高額回報”旗號的項目，在各種社交軟件的項目群里傳得熱火朝天。

其中不少都暗藏陷阱。如您遇到，抓緊卸載，盡早遠離！

1、“寧某某二三輪車換電”項目

平臺對外宣傳稱，只要投錢，就能獲得6元/天、60元/天、110元/天的固定日收益，甚至承諾4年/2年保本高回報。

但是我們可以算筆賬，這種換電項目，電池、換電柜硬件成本、運維成本、場地租金極高，僅靠換電服務費無法覆蓋如此高的收益。況且，租賃業務受真實換電需求影響，收益注定產生波動，根本不可能保證每日固定回報。

這種承諾完全不符合金融常識，脫離實際經營邏輯，本質還是一個拆東墻補西墻的資金盤模式。

同時，合伙人需先出資3980元、19900元購買電池，隨后根據平臺設置的門店、社區、街道、縣區、地市、省級、總裁七級服務商層級，以投資電池金額劃分等級、按層級發放每日推廣流量分收益。這已經具備拉人頭、層級計酬、入門費的三大傳銷特征。

同類型的“峰某和”電池租賃項目早已崩盤，盈江縣財政局也曾對“電池認購+委托租賃”經營模式涉嫌非法金融活動發布風險告知書，還望廣大投資者務必警惕。

關于警惕“電池認購+委托租賃”經營模式涉嫌非法金融活動的風險告知書

2、“Noah Bank”諾亞銀行

虛擬貨幣資金盤。以活期資產每日溢價、鎖倉年化6%-18%、四倍諾亞幣額外獎勵等固定高收益為誘餌，發行無真實價值的諾亞幣，虛構對標海外資產、幣安上幣等噱頭吸引用戶投入USDT等虛擬貨幣。

同時設置無限級團隊晉升、直推50%分紅+多層級獎勵的裂變模式，已經具備拉人頭、層級計酬的傳銷特征。

其宣稱的各種聯合認證也基本都是虛假背書，所謂多國銀行資質與美國MSB注冊僅為普通商業備案，并非合法銀行牌照，不具備任何金融存貸、理財資質。

我國明確禁止虛擬貨幣代幣發行與交易炒作，該項目無真實底層資產和經營性收入，收益完全依靠新用戶資金兌付，屬于拆東墻補西墻的龐氏騙局，資金鏈斷裂后參與者本金將徹底無法追回。

八部門：虛擬貨幣相關業務，境內一律禁止！

3、虛構的“圓夢行動專項退款”

利用偽造的政策文件，編造了一個因某人違紀被調查的故事，聲稱要為每位受損群眾退還“650萬專項款”。可就是這樣一個漏洞百出、自說自話的謊言，還是讓不少人把身份證、銀行卡等信息交給了平臺。

這些信息很可能被拿去洗錢、做違法的事。最后大家不僅沒拿到“退款”，還可能因為涉嫌違法被凍結銀行卡，甚至要負法律責任。

天下沒有免費的午餐，更沒有無緣無故的“退款”。凡是讓大家先交錢、先填銀行卡信息才能領錢的，全是陷阱，千萬別信。

4、虛構的“中銀數幣”APP

打著“中國銀行”和“數字人民幣試點”的旗號拉攏了一大批參與者。隨后利用所謂的高額投資收益和拉新獎勵，引誘大家投資根本毫無價值的“穩定幣”。

我們曾多次發文提醒大家這個項目并非官方項目，根據經驗，后期和可能會借著提現名義收取各種費用。

如今，該項目果然開始設置提現門檻，先后以“開通錢包”和“接入平臺”的借口，要求參與者繳納380元和500元。而這很可能僅僅只是一個開始。

遇到打著“官方”旗號的APP，千萬別急著下載。先去正規的銀行網點或者官方網站核實一下。只要是讓交各種名目費用才能提現的，都是想把大家口袋里的錢掏空。

5、VT交易所（德信資本）

“鑫康嘉”崩盤后平移重啟的又一個合約跟單資金盤。

打著 “香港德信資本”的名頭，以高額收益誘導參與者通過虛擬貨幣交易，充值收款賬戶卻與這家公司毫無關系。

平臺上線后就一直在單割不拉團隊的參與者，大面積關停也是遲早的事，大家千萬別抱僥幸心理。

6、虛構的“清廉中國”APP

最近咨詢量暴增的虛假項目。假借“補償”之名吸引了不少多年參與各類項目受損的人群。以填寫登記表的名義收集個人信息。同時將所謂的“民生儲備金”、“消費補貼”等作為邀新獎勵，引誘參與者主動拉攏新人加入。

這種“畫大餅”套路就是在收集完參與者的個人信息后，再一步步誘導大家交錢。等想提現的時候，各種手續費、保證金就來了。

看到后臺有余額但提不出來，千萬別急著交錢。那只是騙子電腦里的一個數字，交了錢也是打水漂。

7、雨露計劃125萬補貼”

冒用國家正規“雨露計劃”政策的旗號，謊稱要下發125萬元補貼，誘導參與者登記個人身份信息，屬于典型的民族資產解凍類詐騙。

套路十分清晰：前期大肆搜集個人信息，后期以各種手續費、保證金、稅費為由，要求交錢。

8、泰安19.1萬傳銷組織

該組織通常打著“旅游研討”、“綠源系統”、“億源系統”、“高端醬香酒招商會”等多種噱頭，在山東、河北、安徽等地的星級大酒店內召開集會。

該組織是“民間互助理財”傳銷的變種之一，內部宣講公排、跳牌、保本彈出，滿點晉升等，鼓吹投資小盤（A盤）48900、49100、48000元，大盤（B盤）投資14.3萬、14.1萬元，大小通做19.1萬或19.4萬元，出局可以獲得上千萬元的回報。

警惕山東河北一帶五星級酒店上課的傳銷組織！打著旅游研討會幌子斂財，眾多受害者血本無歸維權艱難

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