每經(jīng)記者：陳晨 每經(jīng)編輯：彭水萍

2026年“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”活動已經(jīng)拉開帷幕，各家券商已經(jīng)躍躍欲試。記者了解到，國泰海通、第一創(chuàng)業(yè)、東吳證券、國聯(lián)民生、平安證券、山西證券、上海證券、光大證券已經(jīng)籌劃好了新的活動。

縱觀今年的投保活動，一場深刻的行業(yè)變革正在發(fā)生：各大券商告別了傳統(tǒng)的單向“說教”模式，科技賦能與沉浸式體驗(yàn)成為絕對的主流。具身智能機(jī)器人、AI智能互動問答全面貫穿投教流程，防非反詐“拆彈專家”、二維碼詐騙場景還原等游戲化體驗(yàn)直擊投資者痛點(diǎn)。同時(shí)，券商打破行業(yè)壁壘，攜手公安機(jī)關(guān)、文旅地標(biāo)與權(quán)威媒體構(gòu)建跨界投保協(xié)作生態(tài)。

智能投教體系重構(gòu)互動體驗(yàn)，AI問答貫穿投教全流程

在今年的“5·15”活動籌備中，前沿科技的深度介入成為了最亮眼的風(fēng)景線。相較往年，本次活動在主題定位、人群覆蓋、傳播形式、科技賦能四大維度實(shí)現(xiàn)升級突破。在科技賦能方面，券商全面依托智能投教體系、具身智能機(jī)器人等新技術(shù)貫穿投教全流程，適配新時(shí)代投資者接收習(xí)慣，推動投教工作智能化、高效化、親民化。

以國泰海通證券為例，其投教基地相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”期間，國泰海通證券圍繞“夯實(shí)基礎(chǔ)?專業(yè)賦能”“守護(hù)財(cái)富?依法維權(quán)”“智能未來?素養(yǎng)提升”三大主題，開展了一系列特色化的投資者教育保護(hù)活動。特別是在“智能未來?素養(yǎng)提升”方面，公司依托國泰海通智能投教體系，采用“投教+市集”場景化融合模式。國泰海通在城投置業(yè)青年集市設(shè)立專屬投教展位，面向青年客群精準(zhǔn)輸送ETF知識。活動現(xiàn)場不僅提供趣味化的MBTI投資人格測評，還提供AI智能互動問答等特色服務(wù)，以數(shù)字化、生活化方式提升青年群體風(fēng)險(xiǎn)防范意識。

此外，這種科技轉(zhuǎn)型也體現(xiàn)在核心主題的演變上。山西證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，今年活動的核心主題更貼合市場新變化與投資者新需求，緊扣2026年市場新規(guī)落地、AI投教普及、ST交易規(guī)則調(diào)整、防范非法證券活動等熱點(diǎn)。其投保工作聚焦規(guī)則普及、風(fēng)險(xiǎn)警示、智能服務(wù)、理性投資、依法維權(quán)五大方向，從傳統(tǒng)“普適性風(fēng)險(xiǎn)提示”升級為“精準(zhǔn)化、場景化、智能化”的專業(yè)服務(wù)輸出。

國泰海通前述負(fù)責(zé)人表示，通過AI與大數(shù)據(jù)的結(jié)合，客群覆蓋從以往泛化全覆蓋模式升級為分層分類觸達(dá)，針對新入市投資者、老年投資者、高校學(xué)生、專業(yè)投資者定制差異化投教內(nèi)容。

沉浸式體驗(yàn)大爆發(fā)，讓投資者變被動為主動

為了讓投教內(nèi)容真正“入腦入心”，今年多家券商選擇用沉浸式的游戲體驗(yàn)和極具趣味性的形式來取代過去的枯燥宣講。

東吳證券投教基地創(chuàng)新推出系列特色投教活動，打造線上線下融合、趣味專業(yè)兼?zhèn)涞耐顿Y者保護(hù)宣教新模式，切實(shí)筑牢理性投資防線。在線上，東吳證券開展“守拙知滿 理性安財(cái)”北交所專題知識競答，以闖關(guān)答題、現(xiàn)金紅包激勵提升參與度，更在答題海報(bào)封面特別融入了“不貪婪”手語素材，生動傳遞拒絕高利誘惑、抵制非法證券活動的核心理念。

在線下，東吳證券打造“暢玩趣味投教，筑牢防非屏障”5·15闖關(guān)大作戰(zhàn)活動，參與者領(lǐng)取專屬闖關(guān)護(hù)照，通過金融知識競答、智投圈圈樂、“防非反詐拆彈專家”等趣味關(guān)卡集章打卡，兌換文創(chuàng)禮品。

“與往年的傳統(tǒng)宣教活動相比，今年的基地線下活動實(shí)現(xiàn)了以強(qiáng)互動、高沉浸的游戲化學(xué)習(xí)替代傳統(tǒng)說教”。東吳證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，尤其是“防非反詐拆彈專家”環(huán)節(jié)，要求參與者主動檢索并識別隱藏的非法金融關(guān)鍵詞，變“被動聽講”為“主動排險(xiǎn)”，提升投資者風(fēng)險(xiǎn)警覺性。

國聯(lián)民生證券在反詐沉浸式體驗(yàn)上，圍繞二維碼詐騙“掃碼引流→投資誘導(dǎo)→資金轉(zhuǎn)移”鏈路，打造四類典型場景，還原作案邏輯，投資者掃碼即可沉浸式感知風(fēng)險(xiǎn)、學(xué)會避險(xiǎn)。

同時(shí)，國聯(lián)民生依托融合法庭“法官+工作站”的真實(shí)案例，打造《投資箴言錄》系列短視頻，以“真實(shí)案例+古風(fēng)說書人+風(fēng)險(xiǎn)警示”形式，實(shí)現(xiàn)投教內(nèi)容從“被動觀看”向“主動追劇”轉(zhuǎn)變。

另外，國泰海通在5月15日當(dāng)天推出特色沉浸式投教活動——ETF防非魔術(shù)秀，將ETF專業(yè)知識與防非反詐內(nèi)容趣味融合，并以魔術(shù)表演的創(chuàng)新形式通俗化講解金融知識。第一創(chuàng)業(yè)則于5月15日當(dāng)日在深圳市華強(qiáng)北步行街核心區(qū)域設(shè)置投教咨詢互動攤位，為投資者提供面對面、沉浸式的金融知識普及互動游戲及專業(yè)答疑咨詢服務(wù)，以期實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)宣教、高效互動。今年第一創(chuàng)業(yè)的活動構(gòu)建了“廣覆蓋、可感知、易參與、沉浸式”的投資者教育新模式。

跨界生態(tài)協(xié)同構(gòu)建，投保防線延伸至文旅與公安一線

伴隨著投教形式的創(chuàng)新，各家券商積極構(gòu)建跨部門的投保生態(tài)圈。平安證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，與往年相比，今年頂層設(shè)計(jì)突破是從“單點(diǎn)宣傳”到“生態(tài)協(xié)同”，首次攜手公安反詐、權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體、行業(yè)協(xié)會及基金公司等多方主體，跨部門構(gòu)筑投保協(xié)作生態(tài)，讓投教內(nèi)容更具權(quán)威性與公信力。

上海證券也在頂層設(shè)計(jì)上更強(qiáng)調(diào)場景融合，將投教宣傳與派出所、文旅地標(biāo)、社區(qū)中心等實(shí)體場景深度結(jié)合，形式上實(shí)現(xiàn)線上線下聯(lián)動，構(gòu)建多維投教網(wǎng)絡(luò)。其今年籌劃的重點(diǎn)活動包括與派出所合作開展警民共建線下宣傳、在社區(qū)及文旅景點(diǎn)周邊開展線下宣傳、面向高校學(xué)生舉辦線上講座等。

第一創(chuàng)業(yè)則通過邀請基金公司、上市公司及投服公益律師做主題分享，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，樹立理性投資理念。東吳證券也開設(shè)“投教相對論”專欄，特邀南京市律師協(xié)會監(jiān)事、南京廣播電視臺《律師直播室》常駐主持律師詳細(xì)解讀證券虛假陳述風(fēng)險(xiǎn)防范與維權(quán)攻略，普及投資者法律維權(quán)知識。

山西證券聯(lián)動全國各地分支機(jī)構(gòu)走進(jìn)社區(qū)、高校、上市公司、老年活動中心及企業(yè)職場，開展“金融知識大講堂”線下宣講、風(fēng)險(xiǎn)警示案例展等活動，并聯(lián)合地方監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會開展區(qū)域聯(lián)合投保宣傳。

光大證券同樣組織全國各地分支機(jī)構(gòu)同步發(fā)力、多點(diǎn)開花，扎實(shí)開展“投教進(jìn)校園、投教進(jìn)社區(qū)、投教進(jìn)上市公司”系列主題活動，通過形式多樣的宣教方式，深入普及金融安全知識、廣泛宣傳防非反詐要點(diǎn)，積極倡導(dǎo)理性投資理念。