來源：鑫智獎·2025第六屆金融機構數智化轉型優秀案例評選

獲獎單位：濰坊銀行

榮獲獎項：數字運營優秀案例獎

一、項目背景及目標

近年來，濰坊銀行處于快速發展階段，網點數量持續擴張，業務種類不斷豐富，業務復雜度顯著提升，運營管理方面仍高度依賴人工提取數據的傳統模式進行監測與管理，人力成本高、成效差。主要表現在多個方面：營業室日常履職任務繁重，新員工業務能力弱，易出錯漏項；管轄機構以手工勾兌、微信群督辦等傳統方式管理網點履職，缺乏閉環檢查機制；運營管理類系統多且分散，無統一任務提示與登錄入口，人員崗位變動時權限調整不及時，管理不規范且缺乏監督;系統智能化水平低，部分事務雖電子化登記，但關鍵環節仍依賴人工，部分登記簿手工填寫，易錯漏且不利于監督；日常檢查缺乏登記，總行難以有效監督分行、管轄行運營管理履職情況，全行運營質效管控效果不佳。

為解決上述問題，濰坊銀行計劃建設集日常運營、管理、監控、問題發現、問題跟蹤與解決功能于一體的運營管理系統。該系統將打通機構、員工、實物、交易等多維度數據通道，以平臺化支撐數字化管理，打造場景化、數字化、智能化數字運營管理系統，滿足不同管理需求。借助數據管理、指標管理、可視化分析及展現手段，全面立體勾勒運營核心關注點，充分發揮運營指導與精細化管理價值。

二、項目/策略方案

1.系統功能架構

（1）濰坊銀行數字運營管理系統將運營條線人員的角色、崗位、機構作為事權劃分的主要依據，統籌全行運營人員的管理（詳見圖1：人員崗位全角度管理）。一是通過角色、崗位、機構三個維度對人員進行管理，角色與崗位關聯綁定，設定各崗位間的不兼容關系，與人力資源系統、核心系統打通，實現運營人員及崗位的聯動調整，便于人員管理。二是按照“先交出后接收”的原則，區分“日常交接、崗位調整、跨條線調整、機構調整、機構撤并、離職、退休、休假、注銷交接”等不同場景，實現一鍵式交接。三是按照制度要求，梳理設定輪崗、強制休假規則，進行參數化配置，系統按照輪崗規則，實現智能輪崗。

圖1：人員崗位全角度管理

（2）履職及任務管理主要是將運營條線的日常管理工作事項、臨時工作任務通過參數化配置、流程化設計進行精細管理，以提高工作質效（詳見圖2：履職及任務管理）。

圖2：履職及任務管理

（3）數字運營管理系統集合核心系統、外圍系統數據，輔以人工登記，自動生成各類登記簿（人員分工、查庫、任務完成情況、飛行檢查情況、后督情況等），按照會計檔案管理規定自動存儲，實現電子登記（詳見圖3：電子登記簿）。

圖3：電子登記簿

（4）制定標準化檢查流程，加強檢查全過程管控，通過指定機構及時間按崗位自動生成檢查任務，實現精準檢查、遠程檢查、集中檢查，提升檢查質效，保證制度執行的有效性，提高風險防控能力（詳見圖4：檢查管理）。

圖4：檢查管理

（5）數字運營管理系統整合現有的柜面、業務監測系統、風險預警系統、RPA機器人預警等風控資源，做到有效聯動，資源共享，解決柜面業務風險管控點多、覆蓋面廣，不便于全局掌控的難題，打造運營管理的統一門戶（詳見圖5：統一風險管控）。

圖5：統一風險管控

2.系統物理架構

（1）濰坊銀行數字運營管理系統采用表現能力極強的HTML5技術開發，提供成熟、操作性極強的系統操作界面，服務端采用B/S架構，使用微服務相關框架，服務端功能主要包括業務邏輯管理、數據庫訪問等功能，與行內數據集成服務平臺、核心系統、人力資源系統、票據綜合交易系統、短信平臺、精準營銷系統、風險監測與預警系統等十余個系統打通，實現系統間的數據交互（詳見圖6：系統邏輯架構）。

圖6：系統邏輯架構

（2）數字運營管理系統部署在濰坊銀行主中心，同時建設同城應用級災備和異地數據級災備，主中心和災備中心實現雙活（系統部署方式詳見圖7）。

圖7：系統部署方式

三、創新點

濰坊銀行數字運營管理系統是面向總、分、支三級運營條線打造的“一站式”運營工作平臺，為運營條線人員提供全方位、智能化的工作支持。在功能設計層面，系統通過建立人員、角色、崗位的立體化管控體系，實現八大核心突破：一是支持運營崗位與重要憑證的“一鍵式”無縫交接。二是實現日常運營任務與臨時性工作任務的在線化、表單化處理。三是構建重要會計物品的全生命周期管理閉環。四是推動紙質登記簿的電子化轉型。五是精準智能生成各級別、各種類的查庫任務。六是建立精細化、閉環化運營滾動檢查機制，實現精準檢查、遠程檢查、集中檢查。七是有效整合現有風控資源，建立全行統一的風險管控流程。八是打造運營統一門戶，實現運營相關系統的統一登錄及待辦提醒。

四、項目過程管理

濰坊銀行數字運營管理系統從前期調研至全行推廣應用共經歷項目調研、立項、需求分析、設計開發、測試、上線試運行、全行推廣七個主要階段。項目啟動前調研階段，開展廠商現場交流、同業情況對標、一線需求訪談調研等各項工作，對項目的必要性和重要性進行充分論證，并就我行現狀與痛點初步形成項目需求大綱。自2024年8月項目立項后，項目組制定項目章程，明確項目總體目標，制定項目里程碑計劃，借助甘特圖確定每個里程碑事件設定節點及交付物。在項目推進過程中，一是明確項目目標和需求范圍，避免項目執行過程中目標模糊或范圍蔓延的問題。二是實行周例會機制，項目經理根據項目實際進度，組織業務經理、技術經理、關聯系統技術人員以及其他項目相關人員每周召開項目組周例會，重點討論解決項目推進過程中的難點、痛點、堵點，保障項目按計劃順利推進。三是持續監控與調整項目進展，及時發現偏差并采取糾正措施，確保項目按計劃推進。四是有效識別、評估和應對項目風險，制定風險應對計劃，降低風險對項目的影響。

2025年4月底項目投產上線后，采用“先試點、后推廣”的方式，先選取一家網點試運營，使用穩定后逐步推廣至試點行所在管轄行、濰坊區域管轄行、全行，并定期收集意見，持續迭代優化系統功能，后逐步推廣至全行應用，截止2025年9月，系統全部功能順利投產，運行穩定。

五、運營情況

濰坊銀行數字運營管理系統項目上線后運行穩定。推廣后，為全行2000余名運營條線人員搭建業務辦理門戶，提供了全方位的工具，為運營數智化提供有力抓手。通過定期、不定期收集業務人員使用反饋并迭代優化，滿意度持續提升，系統的易用性、功能豐富性和響應速度得到了廣泛認可，用戶體驗反饋良好。

六、項目成效

濰坊銀行數字運營管理系統的建設，減少了大量人力、物力成本，解決了管理環節冗長、業務流程堵塞和業務條線斷檔等問題，打造了靈活、便捷的業務流程，簡化了營業室操作手續。主要成效如下：

1.建立數字化運管體系

將人員管理、智能生成查庫任務及查庫清單、智能生成輪崗及休假任務等功能融為一體，實現運營“人工+智能”智慧管理，突破運營管理分散問題，推動運營管理由業務操作管理向運營質量、運營價值管理的轉變。

2.實現檢查管理閉環

制定標準化的檢查流程，加強檢查全過程管控，通過指定機構及時間按崗位自動生成檢查任務，實現精準檢查、遠程檢查、集中檢查，提升檢查質效，保證制度執行的有效性，提高風險防控能力。

3.優化業務及管理流程

通過崗位及憑證一鍵交接、日常管理工作及臨時工作任務填報、重要會計物品管控、電子登記簿等功能，精細化管理運營條線的日常管理工作事項，提高工作質效。

4.打造運營管理統一門戶

整合現有的柜面、票據系統、自助設備平臺、業務監測系統、風險預警系統、RPA機器人預警等運營資源，做到有效聯動，資源共享，解決柜面業務風險管控點多、覆蓋面廣，不便于全局掌控的難題。

七、經驗總結

在濰坊銀行數字運營管理系統項目建設過程中，主要積累以下經驗：

1.組建跨部門項目組，實現全面協同

項目立項后，組建跨部門項目組，打破部門壁壘，整合業務、技術、測試等多領域專業人才。這種跨部門架構確保項目在規劃、設計和實施各階段均能充分吸納各方專業意見，實現全面參與和深度協同，為項目的順利開展奠定堅實基礎。

2.多維度調研，深入挖掘核心需求

項目啟動初期，項目組通過廠商現場交流、同業對標、一線訪談等多維度開展需求調研，全面深入了解我行日常運營流程、痛點與期望，并借鑒同業先進經驗，對收集的海量需求進行梳理、深度分析以識別核心需求與關鍵痛點，確保系統功能貼合業務實際，再將分析結果清晰呈現給相關方，組織多輪評審會議，充分溝通協商達成共識后形成正式需求文檔，為項目后續開發實施提供明確依據。

3.創新溝通渠道，提升協作效率

創建項目群組，充分利用項目管理工具和文檔共享平臺，實現信息的實時共享和快速傳遞。同時，為確保信息暢通，項目組建立定期項目會議機制，通過高頻次、高質量的會議溝通，及時傳遞項目進展、分享關鍵信息，有效消除因信息不對稱產生的溝通障礙。

4.借助管理工具，實現項目全流程管控

通過使用行內研發質效管理平臺，實現項目任務管理、進度跟蹤、代碼管理、版本控制、測試管理、缺陷跟蹤等全流程管控。該平臺能夠對項目各項任務進行精細化管理，實時監控項目進度，及時發現并預警潛在風險，為項目決策提供有力支持，有效提升項目管理效率和質量。

5.不定期收集用戶反饋，持續優化系統

數字運營管理系統項目試運行不僅是檢驗系統性能的過程，也是收集用戶反饋、優化系統的重要契機。我行積極收集用戶對系統的使用體驗、功能需求和改進建議，并進行認真梳理和分析，對系統進行針對性的優化和調整。通過不斷完善系統功能，提升用戶體驗，確保系統在正式上線后能夠更好地滿足業務需求，提升運營質效。

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