安徽
在金融全球化日益深入的今天，跨境投資需求增長，但其中暗藏的風險也不容小覷。近日，建行合肥湖北路支行憑借一線員工的敏銳洞察力和高度的責任心，成功攔截一起以“海外投資”為名的跨境匯款詐騙案件，幫助客戶避免了近5萬元人民幣的經濟損失。
當天下午，一位女士神色焦急地走進網點，要求辦理外匯轉賬業務。經詢問，客戶計劃向境外匯款近5萬元人民幣，用途為“海外投資”。當詢問投資渠道時，客戶表示是通過“私人渠道”獲知的投資機會，對方通過一條不明鏈接引導其進行操作。工作人員進一步追問具體投資項目、合作機構名稱及資金安全保障等細節時，客戶支支吾吾，無法給出合理解釋，僅反復強調“對方很可靠”。
這一異常表現立刻引起了大堂經理和柜員的高度警覺。結合網點日常反詐培訓中反復強調的“不明鏈接、高息誘惑、境外轉賬”三大典型詐騙特征，工作人員初步判斷客戶極有可能正在遭遇電信網絡詐騙。經查詢，客戶起先通過手機銀行嘗試匯款時觸發了建行智能風控系統——系統判定該交易存在高危風險，已自動對該賬戶實施了“暫停非柜面業務”管控措施，因此客戶才來網點辦理轉賬。工作人員聯系到了客戶的家屬，經過工作人員和家屬近一個小時的反復溝通與安撫，該女士終于意識到自己險些落入詐騙陷阱，最終徹底放棄匯款念頭，并對銀行工作人員認真負責的態度表示衷心感謝。
此次5萬元跨境投資詐騙案的成功攔截，既是建行一線員工專業素養的體現，也是建設銀行智能風控系統與人文關懷深度融合的成果。下一步，該行將繼續做好反詐宣傳和廳堂識別攔截，守好客戶的錢袋子。
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