6月9日，廣發(fā)證券發(fā)布互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷AI語音智能體供應(yīng)商征集公告。

該項(xiàng)目聚焦線上開戶斷點(diǎn)挽回與休眠戶激 活兩大場(chǎng)景，要求智能體實(shí)現(xiàn)個(gè)性化溝通話術(shù)生成、總結(jié)及營(yíng)銷建議生成、客戶意圖精準(zhǔn)識(shí)別，并可模擬真人客服的共情與引導(dǎo)能力，“使通話更容易流暢完成”。

這是廣發(fā)證券最近三個(gè)月內(nèi)圍繞智能體發(fā)布的第三份招標(biāo)公告。三個(gè)項(xiàng)目分別對(duì)應(yīng)員工賦能、存量激活、前端營(yíng)銷，形成了一條完整的業(yè)務(wù)閉環(huán)。

其中，天璣智融升級(jí)則著眼于底層平臺(tái)與生態(tài)建設(shè)，客戶激活項(xiàng)目強(qiáng)調(diào)策略調(diào)控與數(shù)字員工輔助，語音智能體側(cè)重于直接面向客戶的交互能力。

來源：企業(yè)預(yù)警通，零壹智庫整理

具體來看，“天璣智融——智能體與平臺(tái)能力升級(jí)模塊”持續(xù)建設(shè)項(xiàng)目，聚焦于員工端統(tǒng)一AI門戶的全面升級(jí)，提出從“AI問答”向“功能即服務(wù)”躍遷的清晰目標(biāo)。

項(xiàng)目涵蓋五大核心方向：豐富和優(yōu)化平臺(tái)智能體并建立“一問通達(dá)”機(jī)制，搭建AI平臺(tái)智能化運(yùn)營(yíng)體系，構(gòu)建開放化Agent生態(tài)與標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)規(guī)范，持續(xù)優(yōu)化平臺(tái)交互體驗(yàn)，強(qiáng)化天璣智融平臺(tái)基建能力。

客戶激活A(yù)I智能體項(xiàng)目，聚焦于存量客戶的深層激活，覆蓋普通客戶及兩融業(yè)務(wù)群體，要求智能體具備業(yè)務(wù)陪伴能力、策略精準(zhǔn)調(diào)控能力、數(shù)字員工輔助能力以及配套管理后臺(tái)等功能，著力搭建多平臺(tái)協(xié)同的存量客戶激活解決方案。

該項(xiàng)目明確提出“跨營(yíng)業(yè)部派單策略”和“人工/AI外呼分配策略”的精準(zhǔn)調(diào)控，意味著智能體不僅承擔(dān)對(duì)話功能，還將介入業(yè)務(wù)管理流程，這在實(shí)際落地中需要較強(qiáng)的系統(tǒng)集成能力。

作為頭部券商，廣發(fā)證券積極推進(jìn)大模型及智能體的研究和應(yīng)用。 “天璣智融” 既是公司自主研發(fā)的大模型服務(wù)體系，也是承載各類AI智能體應(yīng)用的核心門戶。

廣發(fā)證券副總經(jīng)理、首席信息官辛治運(yùn)在第28屆北京科博會(huì)表示，“天璣智融”財(cái)經(jīng)一站式AI門戶已集成近50個(gè)智能體應(yīng)用。此前他也表示，“幾乎全部的分支員工都在使用”。

這一數(shù)據(jù)表明，廣發(fā)證券的智能體建設(shè)已跨越“試點(diǎn)期”，進(jìn)入規(guī)模化推廣階段。近50個(gè)智能體的數(shù)量，在證券行業(yè)內(nèi)處于前列，且覆蓋了從一線營(yíng)銷、投研、投顧到中后臺(tái)管理的廣泛場(chǎng)景。

值得分析的是，廣發(fā)證券在投研領(lǐng)域的智能體應(yīng)用并非簡(jiǎn)單的文檔生成或問答，而是引入了“思維鏈”和多智能體協(xié)同機(jī)制，試圖復(fù)現(xiàn)人類投研團(tuán)隊(duì)的分工與信息傳遞流程。

其中，機(jī)構(gòu)投研系統(tǒng)將專家分析框架轉(zhuǎn)化為智能體“記憶”，實(shí)現(xiàn)自主規(guī)劃與多步執(zhí)行。已落地AI行業(yè)定期報(bào)告、智繪長(zhǎng)圖、AI問答助手，以及AI產(chǎn)業(yè)洞察等場(chǎng)景。

買方投研系統(tǒng)通過選股、跟蹤、投資經(jīng)理等智能體分層協(xié)作，融合多模態(tài)數(shù)據(jù)與行業(yè)分析框架，提煉精選股票池與投資見解，可縮短決策周期，并可復(fù)用至財(cái)富管理、投資等場(chǎng)景。

這種設(shè)計(jì)在金融行業(yè)中屬于較前沿的探索，實(shí)際挑戰(zhàn)也不容忽視：多智能體的協(xié)同調(diào)度、記憶中樞的長(zhǎng)期穩(wěn)定性、以及大模型在金融合規(guī)嚴(yán)要求下的可控性，都是需要持續(xù)驗(yàn)證的課題。