近日，上海嘉定警方偵破一起特大團伙房產(chǎn)交易詐騙案。一伙不法分子精心設(shè)計騙局，物色年輕小伙充當(dāng)“工具買家”，聯(lián)合房東、中介虛構(gòu)總價1850萬元的房產(chǎn)交易，以短期墊資流水為由誘騙第三人出資，再通過惡意報警、顛倒黑白的方式企圖侵占墊資錢款。警方穿透層層偽裝，查清完整詐騙鏈條，目前13名涉案犯罪嫌疑人已被依法批準(zhǔn)逮捕。

家住上海嘉定遠(yuǎn)郊的何老伯一家原本生活安穩(wěn)，靠著勤懇勞作蓋起新房，兒子小何也有穩(wěn)定工作。然而一通陌生來電，徹底打破了一家人的平靜。詐騙團伙盯上了小何，以高額長期報酬為誘餌，誘導(dǎo)其參與一場看似普通的房產(chǎn)交易。對方承諾，只要小何出面簽字買房、配合網(wǎng)簽，三年間每月可獲5000元報酬，所有貸款、后續(xù)手續(xù)均由團伙全權(quán)負(fù)責(zé)，無需小何操心。

在利益誘惑下，小何稀里糊涂網(wǎng)簽了一份1850萬元的購房合同，全程隱瞞家人。為偽裝成優(yōu)質(zhì)購房者，團伙還要求小何刻意打造“富二代買房”的假象，為后續(xù)騙局鋪墊。

2026年2月10日中午，小何接到電話，對方要求他帶著身份證和銀行卡，到嘉定城區(qū)的一家咖啡館碰頭。同來咖啡館的，有手握1850萬元購房合同的房東，和所謂的中介人員，還有為此次購房交易，墊付277萬元首付款的出資人李女士。

雖然李女士不認(rèn)識買賣雙方，但她看到已經(jīng)簽字的購房合同，并被雙方承諾的還款方式和報酬吸引。按照百分之十五的最低首付比例，1850萬元的購房合同，至少需要277萬元的首付款。因此，李女士準(zhǔn)備了一份總額277萬元，為期一天的借款協(xié)議，并約定收取2000元的好處費。

為保證自己的資金安全，李女士對賣方雙方的征信記錄和固定資產(chǎn)都做了調(diào)查，同時要求買賣雙方都在借款協(xié)議上簽字。

當(dāng)日下午，李女士通過手機銀行完成了轉(zhuǎn)賬。但她留了個心眼，先轉(zhuǎn)了借款金額的一半，140萬元。小何在收到李女士轉(zhuǎn)來的140萬元后，想通過柜臺全額轉(zhuǎn)給房東徐某，長期無大額流水的銀行卡突然入賬百萬資金，觸發(fā)了銀行反詐預(yù)警。為了讓轉(zhuǎn)賬繼續(xù)，中介立即把購房合同送到了銀行佐證，最終小何成功向房東徐某轉(zhuǎn)出135萬元。

錢款到賬后，原本態(tài)度和善的房東、中介團伙瞬間變臉，主動撥打110報警，謊稱買家交易違約、惡意設(shè)套，刻意制造買賣糾紛假象，企圖將詐騙行為包裝成普通民事糾紛，以此非法侵占墊資錢款。

民警到場后，面對各執(zhí)一詞的當(dāng)事人，很快察覺重重疑點。月薪僅3000余元的小何，無任何資產(chǎn)儲備，卻參與千萬級房產(chǎn)交易，面對問詢一問三不知，全程狀態(tài)反常。民警當(dāng)即判斷這并非簡單的房屋買賣糾紛，背后極有可能是一場精心策劃的詐騙案件，隨即將所有當(dāng)事人帶回派出所核查，并啟動資金溯源調(diào)查。

房東一伙之所以與中介團伙合謀詐騙，一方面是受到了虛高合同的誘惑，房子能多賣500多萬；另一方面以為小何與出資人的借款與自己無關(guān)，手據(jù)房屋買賣合同就能偽裝成正常的房產(chǎn)交易，理所當(dāng)然可以拿到首付款。

騙子們到底是如何把一個詐騙，偽裝成民間借貸的呢？其實他們就是想讓小何身背1850萬元的債務(wù)，而賣家房東完美拿到所有錢款。第一步，騙子讓出資人李女士借277萬元給小何付首付，等錢一到賬就瓜分掉，還不出錢是小何的事，因為這個借貸是小何和李女士間的，跟自己沒有關(guān)系；第二步，有了這個首付流水后，包裝小何去貸款，貸下來的錢也全是賣家的，而負(fù)責(zé)還銀行貸款的是小何。就這樣，賣家房東和中介團伙勾結(jié)實，瓜分賣房款1850萬，小何成了最大的背貸工具人。

目前，涉案的13名犯罪嫌疑人，已經(jīng)被檢察機關(guān)依法批準(zhǔn)逮捕。追繳和退賠贓款的工作還在繼續(xù)。

來源 | 案件聚焦 D21