來源:市場資訊
(來源:左云融媒)
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筑牢安全防線 守護(hù)群眾“錢袋子”
一、
什么是非法金融活動(dòng)
非法金融活動(dòng),是指違反國家法律法規(guī),未經(jīng)批準(zhǔn)或超出許可范圍,從事金融業(yè)務(wù)或提供金融產(chǎn)品或服務(wù)的行動(dòng)。非法金融活動(dòng)破壞金融秩序,損害消費(fèi)者合法權(quán)益,具有極大的社會(huì)危害性。
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二、
非法金融活動(dòng)包括哪些形式
1.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;
2.未經(jīng)依法批準(zhǔn),以任何名義向社會(huì)不特定對象進(jìn)行的非法集資;
3.非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣;
4.有關(guān)金融監(jiān)管部門認(rèn)定的其他非法金融活動(dòng)。
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三、
非法金融活動(dòng)三大新型領(lǐng)域
0
1
養(yǎng)老領(lǐng)域
以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷售“老年產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”為名的非法集資。
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2
元宇宙,NFT領(lǐng)域
1.編造虛假元宇宙投資項(xiàng)目。
2.打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號詐騙。
3.惡意炒作元宇宙房地產(chǎn)圈錢。
4.變相從事元宇宙虛擬幣非法謀利。
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3
虛擬貨幣,區(qū)塊鏈
1.依托互聯(lián)網(wǎng),聊天工具進(jìn)行交易,利用網(wǎng)上支付工具收支資金,風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣,擴(kuò)散速度快。
2.利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作,編造名目繁多的“高大上”理論。不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢,設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。
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四、
如何防范非法集資陷阱
(一)保持冷靜
不論投資項(xiàng)目宣傳得多么“有利可圖”,都不能在一時(shí)上頭的情況下就沖動(dòng)地做出投資決定,有時(shí)只需要冷靜三天,就能夠幫助投資者避開許多不必要的投資大坑,保住手中的投資資金。
(二)保持理智
面對自己不了解,不熟悉的領(lǐng)域,不要僅憑著他人的介紹就輕易投資,不論是從投資獲利還是資金安全的角度來說,都應(yīng)當(dāng)對自己投資的領(lǐng)域有一定的了解,這樣才能夠更好地識破他人給你設(shè)下的投資陷阱。
(三)保持警惕
相應(yīng)國家政策官方背書,有營業(yè)執(zhí)照項(xiàng)目合法,對于此類話術(shù)圈套,一定要時(shí)刻提起十二分的警戒心,不要被“障眼法”迷惑了雙眼,錢只有在自己口袋里的時(shí)候才是最安全的,一次上當(dāng)受騙就可能血本無歸,一定要多留個(gè)心眼,從始至終地保持警惕之心。
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非法金融形式多變,場景多變,但是核心目標(biāo)不變,就是套路你的錢。作為金融消費(fèi)者,要樹立科學(xué)理性的投資觀,消費(fèi)觀,通過正規(guī)渠道獲取金融知識,了解金融詐騙的特征,切實(shí)增強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)防范意識和防范能力。
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