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筑牢安全防線守護(hù)群眾"錢袋子"

2026-06-12 12:11:16　來源: 新浪財(cái)經(jīng)

北京舉報(bào)

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來源：市場資訊

（來源：左云融媒）

筑牢安全防線守護(hù)群眾“錢袋子”

一、

什么是非法金融活動(dòng)

非法金融活動(dòng)，是指違反國家法律法規(guī)，未經(jīng)批準(zhǔn)或超出許可范圍，從事金融業(yè)務(wù)或提供金融產(chǎn)品或服務(wù)的行動(dòng)。非法金融活動(dòng)破壞金融秩序，損害消費(fèi)者合法權(quán)益，具有極大的社會(huì)危害性。

二、

非法金融活動(dòng)包括哪些形式

1.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；

2.未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對象進(jìn)行的非法集資；

3.非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；

4.有關(guān)金融監(jiān)管部門認(rèn)定的其他非法金融活動(dòng)。

三、

非法金融活動(dòng)三大新型領(lǐng)域

養(yǎng)老領(lǐng)域

以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷售“老年產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”為名的非法集資。

元宇宙，NFT領(lǐng)域

1.編造虛假元宇宙投資項(xiàng)目。

2.打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號詐騙。

3.惡意炒作元宇宙房地產(chǎn)圈錢。

4.變相從事元宇宙虛擬幣非法謀利。

虛擬貨幣，區(qū)塊鏈

1.依托互聯(lián)網(wǎng)，聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣，擴(kuò)散速度快。

2.利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論。不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢，設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。

四、

如何防范非法集資陷阱

(一)保持冷靜

不論投資項(xiàng)目宣傳得多么“有利可圖”，都不能在一時(shí)上頭的情況下就沖動(dòng)地做出投資決定，有時(shí)只需要冷靜三天，就能夠幫助投資者避開許多不必要的投資大坑，保住手中的投資資金。

(二)保持理智

面對自己不了解，不熟悉的領(lǐng)域，不要僅憑著他人的介紹就輕易投資，不論是從投資獲利還是資金安全的角度來說，都應(yīng)當(dāng)對自己投資的領(lǐng)域有一定的了解，這樣才能夠更好地識破他人給你設(shè)下的投資陷阱。

(三)保持警惕

相應(yīng)國家政策官方背書，有營業(yè)執(zhí)照項(xiàng)目合法，對于此類話術(shù)圈套，一定要時(shí)刻提起十二分的警戒心，不要被“障眼法”迷惑了雙眼，錢只有在自己口袋里的時(shí)候才是最安全的，一次上當(dāng)受騙就可能血本無歸，一定要多留個(gè)心眼，從始至終地保持警惕之心。

非法金融形式多變，場景多變，但是核心目標(biāo)不變，就是套路你的錢。作為金融消費(fèi)者，要樹立科學(xué)理性的投資觀，消費(fèi)觀，通過正規(guī)渠道獲取金融知識，了解金融詐騙的特征，切實(shí)增強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)防范意識和防范能力。

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