與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子爭分奪秒賽跑

——記重慶市公安局刑偵總隊(duì)四支隊(duì)防范治理大隊(duì)大隊(duì)長張明波

張明波，男，39歲，從警18年，現(xiàn)任重慶市公安局刑偵總隊(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪偵查支隊(duì)防范治理大隊(duì)大隊(duì)長。深耕反詐一線15年，以“守護(hù)群眾錢袋子”為使命，統(tǒng)籌全市反詐打防、治理攻堅(jiān)及預(yù)警勸阻工作。累計(jì)牽頭建成技術(shù)反制系統(tǒng)4個(gè)、反制模型上百個(gè)，日均攔截詐騙呼叫12.8萬余次、攔截詐騙網(wǎng)站10萬余個(gè)。他在全國率先打破公安、金融、通信、政務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)五大網(wǎng)域數(shù)據(jù)壁壘，構(gòu)建“兩卡治理”新機(jī)制，實(shí)現(xiàn)跨域數(shù)據(jù)交互核驗(yàn)“零突破”；創(chuàng)新涉詐資金“止追返”機(jī)制，在“渝快辦”上線資金返還“一件事”，實(shí)現(xiàn)資金返還全流程網(wǎng)辦，被國務(wù)院機(jī)制辦兩次發(fā)文推廣。他先后榮立個(gè)人二等功1次、三等功5次，被公安部評(píng)為全國公安機(jī)關(guān)成績突出個(gè)人、全國首批打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪先進(jìn)個(gè)人等，其牽頭研發(fā)的“山城金盾”模型曾獲全國公安機(jī)關(guān)大數(shù)據(jù)智能化應(yīng)用大賽二等獎(jiǎng)，“全民反詐”綜合場景獲重慶市改革創(chuàng)新獎(jiǎng)金獎(jiǎng)。在群眾被騙之前“搶先一步”，他搭建起反詐平臺(tái)

6月4日11時(shí)21分，我市居民楊某走進(jìn)中國建設(shè)銀行涪陵渝涪支行，要求取現(xiàn)40萬元。銀行工作人員在了解取現(xiàn)用途時(shí)，發(fā)現(xiàn)楊某說法含糊、理由前后矛盾，疑似異常大額取現(xiàn)，立即將這一信息推送至公安機(jī)關(guān)。

信息進(jìn)入預(yù)警勸阻系統(tǒng)后，張明波牽頭搭建的這一系統(tǒng)立刻“運(yùn)轉(zhuǎn)”起來——系統(tǒng)自動(dòng)關(guān)聯(lián)楊某近期的預(yù)警記錄、歷史風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、取現(xiàn)行為特征等多維度數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合研判，短短數(shù)十秒便判定該人存在“特?！北或_風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)隨即自動(dòng)生成預(yù)警指令，精準(zhǔn)推送至涪陵區(qū)反詐騙中心。

涪陵區(qū)民警接收指令后，火速趕往銀行網(wǎng)點(diǎn)，在楊某即將把40萬元現(xiàn)金交給騙子的前一刻找到了他。面對(duì)面的耐心勸導(dǎo)、真實(shí)案例的現(xiàn)場剖析，終于讓楊某恍然大悟——電話那頭“指導(dǎo)”他取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬的所謂“客服”，正是一個(gè)精心編織謊言的詐騙團(tuán)伙。40萬元，在最后一刻被成功攔截。

從銀行觸發(fā)預(yù)警到民警到場攔截，整個(gè)過程不到一小時(shí)。這是系統(tǒng)與時(shí)間賽跑、用技術(shù)守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)的生動(dòng)注腳。而構(gòu)建這一高效預(yù)警體系的核心人物，正是張明波。

從接觸電信網(wǎng)絡(luò)詐騙開始，他就深知時(shí)間的重要性。2023年，他牽頭搭建全市的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警勸阻平臺(tái)，他把預(yù)警勸阻的關(guān)鍵定位在“快”和“準(zhǔn)”上面。

為此，他牽頭組建技術(shù)專班，創(chuàng)新建成4個(gè)技術(shù)反制系統(tǒng)、上百個(gè)模型，打造“AI+全民反詐”預(yù)警系統(tǒng)，將AI能力精準(zhǔn)嵌入風(fēng)險(xiǎn)感知、協(xié)同處置、偵查打擊、復(fù)盤評(píng)價(jià)各個(gè)環(huán)節(jié)。

這些大模型，可以從海量數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)涉詐風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)啟動(dòng)相應(yīng)的處置流程，從而“搶先一步”找到潛在受害者，防止群眾被騙。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，經(jīng)過2年多的運(yùn)行，現(xiàn)在該系統(tǒng)日均識(shí)別詐騙網(wǎng)站10萬個(gè)、詐騙電話4000個(gè)，日均攔截封堵詐騙電話、短信數(shù)量達(dá)30萬余條，對(duì)我市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)警勸阻起到了關(guān)鍵作用。

打破數(shù)據(jù)壁壘，他從海量數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)“危險(xiǎn)”

前不久，一起刷單詐騙案件進(jìn)入張明波團(tuán)隊(duì)的視野。受害人在某虛假購物平臺(tái)刷單被騙，留下的線索只有一個(gè)涉案網(wǎng)站的域名。

對(duì)于普通人來說，這不過是一串字母和符號(hào)的組合。但在張明波眼中，每一個(gè)域名背后都藏著一個(gè)犯罪鏈條的“指紋”。

他沒有止步于關(guān)停這一個(gè)網(wǎng)站，而是立即組織技術(shù)力量對(duì)涉案網(wǎng)站服務(wù)器進(jìn)行全方位“解剖”，成功挖掘出該詐騙網(wǎng)站獨(dú)特的建站特征碼。

有了這把“鑰匙”，團(tuán)隊(duì)以此為線索展開全網(wǎng)拓線排查，在海量互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)中精準(zhǔn)匹配，一舉拓展出同類詐騙網(wǎng)站242個(gè)。警方隨即自動(dòng)啟動(dòng)攔截處置程序，將這242個(gè)詐騙網(wǎng)站全部“拉黑”。此時(shí)，距離獲取第一個(gè)域名還不到12小時(shí)。

一網(wǎng)打盡同類窩點(diǎn)，靠的不是運(yùn)氣。張明波深諳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“工業(yè)化”特點(diǎn)——同一團(tuán)伙、同一套源碼，往往會(huì)批量搭建數(shù)百個(gè)相似網(wǎng)站，關(guān)停一個(gè)，換個(gè)域名馬上“復(fù)活”。只有找到藏在深處的特征，才能讓它們“見光死”。

這正是張明波總結(jié)提煉“數(shù)據(jù)+技術(shù)”技戰(zhàn)法的生動(dòng)實(shí)踐——面對(duì)新型犯罪手法層出不窮、現(xiàn)有大模型參考性不強(qiáng)的情況，他帶著團(tuán)隊(duì)迎難而上，從海量案件中找規(guī)律、在底層數(shù)據(jù)里挖特征，創(chuàng)新搭建一系列反制大模型，累計(jì)總結(jié)提煉12個(gè)技戰(zhàn)法，讓技術(shù)反制跑贏犯罪迭代。

更大的格局在體制創(chuàng)新

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的狡猾之處，在于犯罪分子跨越金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)多個(gè)領(lǐng)域?qū)嵤┳靼浮６丛p的難點(diǎn)，恰恰也在這里——數(shù)據(jù)壁壘林立，信息孤島叢生。

為了有所改變，張明波牽頭“數(shù)字反詐”改革，在全國率先打破公安、金融、通信、政務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)五大網(wǎng)域數(shù)據(jù)壁壘，構(gòu)建“兩卡治理”新機(jī)制，實(shí)現(xiàn)跨域數(shù)據(jù)交互核驗(yàn)“零突破”。全民反詐警銀警信協(xié)同場景涉及20余個(gè)單位的數(shù)據(jù)交互，“傳輸鏈路長、數(shù)據(jù)接口多、施工難度大”，靠著多輪次、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的耐心溝通，項(xiàng)目穩(wěn)步推進(jìn)、按期上線。

2025年，“山城金盾”模型榮獲第二屆全國公安機(jī)關(guān)大數(shù)據(jù)智能化應(yīng)用大賽二等獎(jiǎng)；2026年，“全民反詐”綜合場景獲評(píng)重慶市第二屆改革創(chuàng)新獎(jiǎng)金獎(jiǎng)；此外還有兩個(gè)項(xiàng)目連續(xù)兩年在市公安局改革創(chuàng)新大賽中斬獲一等獎(jiǎng)。

作為全國首批打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪先進(jìn)個(gè)人，張明波多次受邀參與國家反詐中心業(yè)務(wù)平臺(tái)建設(shè)方案論證，將重慶經(jīng)驗(yàn)推向全國。

為了讓被騙資金“回家”的路更短，他打通返還“快車道”

破案不是終點(diǎn)，追贓挽損才是群眾最直接的獲得感。

前不久，受害人張某接到一個(gè)自稱“抖音客服”的電話，稱其開通了抖音直播扣費(fèi)功能，如不取消將每月自動(dòng)扣費(fèi)。在對(duì)方“指導(dǎo)”下，張某一步步落入圈套，最終被騙43.2萬元。直到銀行卡余額歸零，張某才猛然驚醒，立即報(bào)警。

接到警情后，市反詐騙中心立即啟動(dòng)快速止付機(jī)制。張明波牽頭構(gòu)建的資金查控體系迅速運(yùn)轉(zhuǎn)——接警錄入、資金溯源、賬戶凍結(jié)，每一步都在與詐騙分子“搶時(shí)間”。經(jīng)過緊急處置，43.2萬元被騙資金被全部攔截。

隨后，張某通過“涉詐資金返還一件事”提交資金返還申請，僅用了4天，43.2萬元便全額返還到張某賬戶。

過去，一筆被騙資金追回后，受害人往往要在公安、銀行等多個(gè)部門來回奔走，提交數(shù)不清的材料，流程動(dòng)輒數(shù)月。

為了改變這一情況，張明波打造了 “涉詐資金返還一件事”，在全國率先實(shí)現(xiàn)涉詐資金返還全流程網(wǎng)辦。

現(xiàn)在，受害人只需在手機(jī)上提交一次申請，系統(tǒng)便自動(dòng)串聯(lián)各部門審批環(huán)節(jié)，讓“數(shù)據(jù)多跑路、群眾少跑腿”。張某的43.2萬元之所以能在4天內(nèi)高效返還，正是得益于這套“一件事”機(jī)制打破了部門壁壘、壓縮了流轉(zhuǎn)時(shí)間。

這一改革舉措被國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室兩次發(fā)文向全國推廣，并獲評(píng)清廉重慶建設(shè)優(yōu)秀實(shí)踐案例。

更大的突破在技術(shù)端。張明波帶領(lǐng)技術(shù)專班，通過對(duì)金融、通信等行業(yè)涉詐數(shù)據(jù)的深度研判和模型建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)涉詐現(xiàn)金和黃金的精準(zhǔn)攔截。截至目前，已通過數(shù)據(jù)模型成功攔截現(xiàn)金9500萬余元、黃金1.7萬克。相關(guān)業(yè)務(wù)板塊連續(xù)多月位列全國第一，創(chuàng)下歷史最佳。

時(shí)代在變，技術(shù)在進(jìn)步，但張明波守護(hù)群眾“錢袋子”的初心從未改變?！爸灰p騙套路仍在迭代翻新，我們的防線建設(shè)就要始終搶先一步?！彼f。（完）