海外
針對國內(nèi)外日益猖獗的房貸欺詐行為，澳洲國民銀行（NAB）近日發(fā)出嚴厲警告。
目前，澳洲各大銀行正對由外部代理人推介的可疑房貸展開內(nèi)部調(diào)查，并積極向警方和監(jiān)管機構舉報。
上周末，NAB公開呼吁，國家亟需制定一項統(tǒng)一的經(jīng)濟犯罪戰(zhàn)略。
NAB發(fā)言人指出，要有效應對這一威脅，銀行、監(jiān)管機構、執(zhí)法部門和政府之間的合作模式必須發(fā)生根本性轉(zhuǎn)變。
“如果沒有這種轉(zhuǎn)變，我們就有可能只關注個別案件，而其背后的全球網(wǎng)絡仍在繼續(xù)運作。這是一個全系統(tǒng)問題，需要全系統(tǒng)應對。”
澳洲的貸款機構正試圖打擊涉及抵押貸款欺詐的龐大房地產(chǎn)和投資咨詢公司、會計師和經(jīng)紀人網(wǎng)絡。
據(jù)澳洲五大貸款機構估算，目前可能有高達40億澳元的欺詐性抵押貸款被用于在本地購置房產(chǎn)。
盡管負責調(diào)查金融犯罪的政府機構AUSTRAC已成立了名為“Fintel Alliance”的公私合作聯(lián)盟，但NAB認為現(xiàn)有力度仍遠遠不夠，僅靠個別行業(yè)的努力無異于杯水車薪。
為此，NAB極力倡導制定一項國家經(jīng)濟犯罪戰(zhàn)略。
該戰(zhàn)略旨在建立一種協(xié)調(diào)一致的國家聯(lián)動機制，通過加強情報共享、深化跨部門合作以及統(tǒng)一監(jiān)管環(huán)境，從而從源頭上徹底切斷經(jīng)濟犯罪鏈條。
據(jù)《澳洲金融評論報》上周日發(fā)表的一篇深度報道披露，各大貸款機構正與政府聯(lián)手，籌建一個針對可疑或欺詐交易的“黑名單”登記冊，重點記錄違規(guī)的抵押貸款經(jīng)紀人。
未來，該登記冊的覆蓋范圍還可能擴大至存在不當及違規(guī)行為的銀行在職及離職員工。
報道還詳細揭露了防不勝防的行業(yè)亂象：部分因違規(guī)被解雇的銀行員工，在離職后迅速“改頭換面”，以抵押貸款經(jīng)紀人的新身份重新入行，并繼續(xù)參與房貸欺詐。
此外，該報獲得的一份NAB內(nèi)部調(diào)查文件顯示，部分犯罪團伙正是通過偽造財務報表和稅務評估報告，從而瞞天過海，輕松騙取巨額貸款。
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