?作者：

曾杰律師，金融犯罪辯護律師，廣東廣強律師事務所高級合伙人暨非法集資案件辯護與研究中心主任

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1.陳某某、王某某集資詐騙案——以傳銷方式騙取不特定公眾財物的定性

【編號】2023-03-1-134-001

【案件解析】

該案闡明了當一個行為，同時構成集資詐騙罪和組織領導傳銷活動罪時，即發生競合時如何處理的問題。

但是該案值得研究的是，為什么該案中的被告人行為，會同時構成兩罪？

基本案情：

該案被告人陳某某 、 王某某以某龍公司名義對外公開招聘代理商，分為準代理商、正式代理商、縣區級經理、地市級經理、市場總監組五個層級，參加者繳納900元加盟費成為某龍公司準代理商，每月可得到450元返利，連返三個月，另外還能獲得某龍公司商品代理權、項目推廣權和贈送的股權，各層級代理商均可以發展下線，并以直接或間接發展下級代理商的數量作為晉升層級、計酬、返利的依據，正式代理商以上層級每月可以獲得4200元至1.2萬元不等的補貼。經統計，參加非法傳銷活動人員共計30余萬人，實際收取加盟費3億余元，返利1.7億余元，運作成本716萬余元，截留資金1.6億余元，大部分被陳某某、王某某私分。

傳銷之因：

陳某某、王某某以招收某龍公司代理商為名，要求參加者繳納加盟費獲得加入資格，并按照一定順序組成五個層級，以發展人員的數量作為返利依據，引誘參加者繼續發展他人參加，騙取財物 。 二人的行為符合了組織、領導傳銷活動罪構成要件。

集資詐騙之因：

該案最終被定性集資詐騙罪的原因，重點在于構成“詐騙”，即 行為人 被認定具有“非法占有目的”。該案中，陳某某、王某某作為傳銷活動的策劃者、組織者、領導者，明知某龍公司欠有大量外債，根本沒有 盈利 項目，虛構某龍公司即將上市、加盟資金有保障等事實，采用傳銷方式向社會公開募集資金，三個月內就要支付加盟費1.5倍的返利及其他補貼等，運作模式顯然不具有可持續性，募集所得3億余元中有716萬余元用于運作，1.7億余元用于返利，截留的1.6億余元大部分被二人私分，足見二人具有非法占有之目的。

當然，亦會有觀點疑問，為何不直接認定為詐騙罪，而認定為集資詐騙罪？

筆者認為，從該案被告人整體的行為來看，其手段不僅僅有拉人頭 、 分層級和返利，而且還有一個關鍵因素，即使用保本付息的方式利益誘導，而這種虛假的保本付息承諾行為，如果僅僅評價為詐騙罪的部分行為，無法全面評價，而如果定性為集資詐騙罪，則屬于非法集資類犯罪的典型行為，因此該案認定為集資詐騙罪，比單獨定性詐騙罪更為合適。

2.方某勝等集資詐騙案——用后集資款支付前集資參與人本息造成資金損失案件的定性

【編號】2023-04-1-134-008

【案件解析】

本案在集資詐騙案中，屬于比較特殊的情形，被告人方某勝等人，設立了一個外觀沒有資金池的平臺，主要的資金，是打款方直接打給收款方。諸被告人將用戶凍結期的部分資金據為己有，然后不斷的利用新會員投入資金去彌補老會員 缺失的資金 ，即不斷發展新的會員，并通過后臺匹配使會員打款給其他會員，用后集資款支付前集資參與人本息造成資金損失 。

法院認為，這種情況中，非法占有，不僅包括為自己非法占有，也包括為他人非法占有，方某勝等人設立平臺，自己雖 未直接占有所有的投資資金 ，但通過后臺匹配使會員投資，導致會員資金損失 ， 因此構成集資詐騙罪。

同時本案對于集資詐騙罪的犯罪金額認定問題，法院也做出了富有特點而專業的審判。

3.新疆某財富金融信息服務有限公司非法吸收公眾存款案——P2P網絡借貸平臺與大額借款人共謀欺詐借款的認定

【編號】2023-04-1-134-004

【案件解析】

P2P網絡借貸平臺與大額借款人共謀情形的如何認定問題，是該類案件中一個少見的問題（但不代表這種情況少見）。該案中，P2P平臺被指控的實際控制人，主要員工，虛假標的大額借款人都被認定為集資詐騙罪。此種情況在實踐中常見，但是本案確實少有的借款人也被一同起訴的案例。同時，從該案的案情來看，平臺被指控構成集資詐騙罪的主要原因，就在于對于大額虛假借款人非法占有目的的明知。

4.苑某某集資詐騙案——以高額收益為誘惑，支付銷售團隊高額提成，無真實項目投資的非法集資行為的定性

【編號】2024-04-1-134-003

【案件解析】

該案中，被告人苑某某被指控構成集資詐騙罪，被告人以該公司的名義，虛構項目，以高達年化36%的高額收益為誘餌，通過支付銷售團隊高額提成，公開宣傳，通過簽訂《借款合同》《資產信托管理合同》等的方式，集資詐騙200余人2000余萬元。

該案的核心問題有兩個：

1、 大量的資金，用于支付銷售團隊提成，是否屬于用于生產經營活動？

2、 被告人是否屬于從屬人員？

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