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牛市不是100%賺錢(qián)的市場(chǎng),虧錢(qián)概率也很高,最重要的一個(gè)原則就是【浮盈不要加倉(cāng)】, 因?yàn)?隨著股市上漲,【風(fēng)險(xiǎn)只會(huì)越來(lái)越高】,而浮盈加倉(cāng),意味著【平均成本越來(lái)越高】,即盈利率這一數(shù)值被拖累降低了。我舉數(shù)字來(lái)詳細(xì)解釋一下:大家最好自己跟著算一遍。投資其實(shí)就是數(shù)學(xué)游戲,數(shù)學(xué)很重要。
第一,在只有8萬(wàn)塊,盈利5萬(wàn)的時(shí)候,盈利50%以上。 賬面總共13萬(wàn)。在此時(shí)間點(diǎn)時(shí),跌40%才到8萬(wàn)的成本線。而我在虧20%的時(shí)候,肯定會(huì)止損出來(lái)【這是原則】,最終一定會(huì)落袋15%以上的利潤(rùn),本金更是相當(dāng)安全的。
第二,如果此時(shí),追加本金,加到本金24萬(wàn),后面上漲放緩,到某個(gè)時(shí)間點(diǎn),盈利7萬(wàn),總盈利等于29%。 賬面總計(jì)31萬(wàn),然而從30萬(wàn)虧到本金的24萬(wàn),只需要22.5%。也就是說(shuō),虧損22.5%就到成本線了。這樣如果虧20%止損,最終落袋只剩2%左右的利潤(rùn)了。 但這種利潤(rùn)跟風(fēng)險(xiǎn)是不成正比的,還不如去買(mǎi)債券或者買(mǎi)理財(cái),畢竟股市是冒著虧本的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)去的,是為了博比債券理財(cái)和存銀行更高的收益率。
第三,如果再加,本金加到了35萬(wàn),賬上浮盈8萬(wàn),總盈利只剩23%了。賬面等同于一共43萬(wàn),然而從43萬(wàn)虧到35萬(wàn),只需要19%。 這時(shí)候,稍有回撤,利潤(rùn)全部都會(huì)打水漂了。
第四,上面我說(shuō)的原則,虧20%再止損出局。為什么這么說(shuō)? 因?yàn)榕J卸嗉偎ぁ?一根陰線兩根陰線,讓你頓時(shí)縮水百分之十幾是很正常的。 你害怕出去了,就等于被洗了。大部分牛市沒(méi)盈利的人,都是半路被洗出去,然后又后悔追高。結(jié)果就是, 成本高、利潤(rùn)薄,就沒(méi)有“肉墊”。
對(duì)外行來(lái)說(shuō),最容易想當(dāng)然地認(rèn)為“浮盈都是賺的”,比如第一波,8萬(wàn)賺5萬(wàn),盈利50%+,會(huì)覺(jué)得自己賺了50%+。 但這種想法是不對(duì)的。最終沒(méi)人能吃完全部。利潤(rùn)空間中,有一部分是“肉墊”、是用來(lái)抗揍的,就像是胖子的脂肪層。你離開(kāi)的時(shí)候,你一定被刮掉一層肉才能走的掉,一定比賬面的“最高點(diǎn)”縮水。 如果前期累積了50%的利潤(rùn),這就是胖子的脂肪層,走的時(shí)候被刮掉20%的肉,你還能剩30%的肉帶著離開(kāi)。 如果你前期才累積了15%的脂肪層,就開(kāi)始樂(lè)的屁顛屁顛,等你離開(kāi)的時(shí)候,非但帶不走肉,還要被刮掉骨頭。
所以,記住這個(gè)原則:牛市中,多抄底,勿追高,因?yàn)闅v史上只要是牛市就會(huì)有很多補(bǔ)漲,會(huì)有很多抄底的機(jī)會(huì)。而浮盈加倉(cāng),只有一個(gè)結(jié)果,就是一把虧光。
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