河南
春風送暖，萬象更新，學習正當時。
2025年，陽春3月，在中國郵政儲蓄銀行秦皇島市分行的會議中心，特邀特邀慧目識客&千禾會創始人江刀魚老師，舉辦一場為期兩天、聚焦銀行業數字化轉型與客戶運營的專題培訓——《打造超級用戶體系，從銷售商品到經營客戶關系》。
培訓伊始，市分行行長馬行長作開場致辭。馬行長指出，當前金融市場競爭日趨激烈，客戶需求和消費行為決策的變化加速，銀行傳統的“產品為中心”和“網點為中心”的運營模式已顯乏力。
此次培訓，是分行主動擁抱變化、推動從“經營業務”向“經營客戶”戰略轉型的關鍵一步。
課程首日，江老師從時代變遷的宏觀視角切入，深入剖析了技術革命與客戶的消費行為演變對金融服務業帶來的根本性沖擊，并指出許多企業（包括金融機構）長期以來習慣于“賣貨思維”，即重心在于產品的開發和銷售的推動。
慧目識客&千禾會創始人-江刀魚老師授課現場
然而，當下客戶對銀行的忠誠度日益淡薄，其選擇基于體驗、信任與綜合價值，而不僅僅是某一款理財或貸款產品的收益率。
江刀魚老師指出，金融服務業當前面臨的最大挑戰，是與客戶“連接”與“信任”方式的重構。
“客戶不再是冷冰冰的賬戶或交易對象，而是一個個鮮活的生命個體，有著多元的金融與非金融需求。銀行要做的，不僅僅是一個提供標準化金融服務的場所，而是從組織從‘銷售金融產品’向‘經營客戶關系’的思維轉變，從柜臺走進客戶的生活方式當中，成為理解并滿足其全生命周期金融與非金融需求的伙伴。”
通過數字化工具以及系統性的價值服務，將低頻的金融交易，轉化為高頻的互動與服務觸達，是構建深度客戶關系的關鍵。
針對于銀行業的特點，課程第二天的內容聚焦于落地方法論。
江刀魚老師系統分享了“超級用戶體系”的構建邏輯，結合小米、西貝、保險等跨行業案例，以及IP打造、社群運營、客戶經理制等模塊，詳細解讀了用戶全鏈路運營路徑的設計、線上線下融合的策略，以及如何調整組織架構與能力，真正實現“以用戶為中心”的運營。
慧目識客&千禾會創始人-江刀魚老師授課現場
在“IP運營”模塊，江老師糾正了將IP等同于“網紅”的誤區。江老師指出，對于銀行，最具價值和可持續性的IP建設路徑，在于賦能員工（特別是一線的客戶經理與理財經理），打造其專業、可信賴的“個人IP”。
通過系統化的內容賦能與數字化工具支持，讓每一位一線員工具備影響并經營其周邊客戶群體的能力，能夠持續輸出專業見解與生活服務關懷，在客戶心中建立穩固的專業認知與情感連接。
關于社群運營，江老師指出，銀行社群不應盲目追求熱鬧，而應定位為“價值傳遞的通道”與“信任培育的溫暖空間”。想要把社群做好，必須要將客群進行分層，針對于不同客戶群體的需求，將運營做精，將服務做細。
在課程的最后，江老師特別提出了一點，在數字渠道日益發達的今天，銀行的線下網點反而有了新的定義，不再是單純的業務辦理場所，而是轉型為“金融+生活”的社區樞紐。
關鍵在于“服務重構”，通過疊加生活化服務，讓網點從“金融設施”轉變為“社區生活樞紐”，成為私域線上生態的線下延伸，實現“線上私域沉淀客戶、線下網點場景化激活客戶”的閉環。
慧目識客&千禾會創始人-江刀魚老師授課現場
江老師總結道，銀行業的下一步，是從“資金中介”向“生活服務伙伴”與“財富成長伙伴”的演進，聚焦客戶生活場景與深層需求，提供“金融+非金融”的綜合解決方案。
培訓結束時，市分行領導王輝總進行了總結發言。他表示，本次課程內容系統、案例鮮活、實操性強，“如同一場及時雨，解答了我們許多在數字化客戶運營探索中的困惑，也指明了清晰的行動路徑。我們過去不缺意識，也不缺嘗試，但缺乏的正是這樣一套從理念到方法、從策略到工具的完整體系。”
他強調，培訓結束是實踐的開始，要求各部門、各支行立即組織復盤與二次學習，分行將建立配套的賦能與激勵機制，全力推動“新用戶思維”在客戶維護、產品營銷、服務升級等各環節落地生根，從知到行，逐步實現從“經營產品”到“長期經營客戶”的轉變。
通過此次培訓，中國郵政儲蓄銀行秦皇島市分行不僅統一了“經營客戶”的核心認知，更收獲了一套數字化客戶運營的“組合拳”。展望未來，該分行將不再僅僅是提供金融產品的場所，而是致力于成為融入客戶日常生活、守護客戶財富成長的終身伙伴。（完）
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