廣東
近日，銀行網(wǎng)點迎來一位神色焦急的到店客戶張某，其投訴稱個人銀行賬戶突然被鎖，賬戶內(nèi)資金無法正常使用，嚴重影響經(jīng)營周轉(zhuǎn)。
銀行工作人員立即協(xié)助查詢賬戶狀態(tài)，結(jié)果顯示：張某的賬戶因涉及詐騙案件，已被司法機關(guān)依法凍結(jié)。經(jīng)進一步溝通，張某才道出賬戶被凍的前因后果。原來，張某近期因經(jīng)營需要急需資金周轉(zhuǎn)，偶然看到手機短信里的一條貸款廣告，廣告宣稱“無抵押、無擔(dān)保，快速放款”，正合其需求。隨后，張某主動聯(lián)系了廣告中的“某網(wǎng)絡(luò)貸款公司”工作人員，表達了貸款20萬元的意愿。
對方讓張某點擊其發(fā)送的陌生貸款鏈接提交申請，可審批結(jié)果卻顯示“貸款審批未通過，綜合評分不足”。正當(dāng)張某失望之際，該工作人員“貼心”告知，只要配合“刷銀行流水”就能提升綜合評分，進而順利獲批貸款。急于拿到資金的張某并未多想，當(dāng)即按照要求提供了自己的銀行賬戶信息。
后續(xù)幾天，張某的賬戶陸續(xù)收到多筆來自不同交易對手的資金，他按照貸款公司工作人員的指令，在資金到賬后立即將款項轉(zhuǎn)入對方指定的賬戶。然而，就在“刷流水”操作完成后不久，張某發(fā)現(xiàn)自己的銀行賬戶突然無法使用——此時他才意識到可能出了問題，直至來到銀行查詢，才得知賬戶因涉詐已被司法機關(guān)凍結(jié)。
風(fēng)險提示：
市面上宣稱“銀行卡流水不足？刷流水提高評級即可貸款”的廣告，看似是為資金短缺者提供“便利”，實則是犯罪分子精心設(shè)計的洗錢陷阱。所謂的“刷流水”，本質(zhì)是讓受害者成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博等違法犯罪活動的“資金搬運工”，一旦參與，不僅賬戶會因涉詐被凍結(jié)，個人還可能因涉嫌幫信罪、洗錢罪承擔(dān)法律責(zé)任。切勿被“快速貸款”的噱頭迷惑，更不要為了眼前的蠅頭小利，淪為違法犯罪的幫兇，最終導(dǎo)致資金受損、信用受影響，甚至身陷囹圄。
民生銀行廣州分行
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