作為一名投資股票已經(jīng)有16余年的老股民來(lái)說(shuō)，也經(jīng)歷過(guò)從初期的懵懂，再到后來(lái)經(jīng)過(guò)股市的磨煉，完整地經(jīng)歷過(guò)股市的牛熊。我能很明確的告訴你們，炒股是可以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的！

在股市中，普通散戶(hù)也有勝算，但是要具備一定的知識(shí)和技能才能獲得盈利。股市是一個(gè)相對(duì)公平的市場(chǎng)，每個(gè)人都有機(jī)會(huì)賺錢(qián)，但并不是每個(gè)人都能賺到錢(qián)。普通散戶(hù)需要具備基本的股票分析能力，如技術(shù)分析、基本面分析等，同時(shí)也需要有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)和決策能力。此外，了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，跟蹤股票走勢(shì)也是非常重要的。總之，只要掌握了正確的炒股方法和技巧，并且有堅(jiān)定的信念和決心，普通散戶(hù)也可以在股市中獲得成功。

“K線(xiàn)圖上密密麻麻的均線(xiàn)，5日、10日、30日……到底該看哪條？”

很多散戶(hù)研究K線(xiàn)總覺(jué)得“越復(fù)雜越專(zhuān)業(yè)”，其實(shí)真正有用的均線(xiàn)就一條：20日線(xiàn)。

我做交易多年，就靠盯20日線(xiàn)判斷主力動(dòng)向：股價(jià)在20日線(xiàn)上，說(shuō)明主力認(rèn)可當(dāng)前價(jià)格；跌破20日線(xiàn)，就是風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)；再站上20日線(xiàn)，又能重新進(jìn)場(chǎng)。看懂它，比學(xué)再多復(fù)雜技術(shù)都管用。

20日線(xiàn)不是普通均線(xiàn)，是“主力的成本線(xiàn)+散戶(hù)的生命線(xiàn)”

為什么20日線(xiàn)這么重要？因?yàn)樗砹恕敖?0個(gè)交易日市場(chǎng)的平均成本”，更是主力的“底線(xiàn)”——主力建倉(cāng)、洗盤(pán)、拉升，很少會(huì)讓股價(jià)長(zhǎng)期跌破20日線(xiàn)，除非他已經(jīng)跑路了。

去年有只新能源票，從10元漲到15元，期間每次回調(diào)都在20日線(xiàn)附近止跌，然后繼續(xù)拉升。但有一天，它跌破20日線(xiàn)后沒(méi)有縮量盤(pán)整，反而繼續(xù)下跌，3天就跌到12元——這就是主力不認(rèn)可當(dāng)前股價(jià)、開(kāi)始撤離的信號(hào)。

如果當(dāng)時(shí)盯著20日線(xiàn)，跌破就止損，就能避開(kāi)后續(xù)15%的跌幅；要是死扛，只會(huì)越套越深。

反過(guò)來(lái)，要是股價(jià)跌破20日線(xiàn)后，又重新站上去，還放量上漲，就是主力回來(lái)的信號(hào)。

比如某只消費(fèi)票，跌破20日線(xiàn)到8元，幾天后又站上20日線(xiàn)（8.5元），后續(xù)1個(gè)月漲到11元，賺了30%——這就是“跌破止損、站上買(mǎi)回”的邏輯，看似虧了點(diǎn)價(jià)差，卻規(guī)避了大跌風(fēng)險(xiǎn)，還能抓住后續(xù)行情。

散戶(hù)最容易犯的錯(cuò)：跌破20日線(xiàn)不敢止損，怕“認(rèn)輸”

很多散戶(hù)看到股價(jià)跌破20日線(xiàn)，會(huì)自我安慰：“只是暫時(shí)回調(diào)，會(huì)漲回來(lái)的”，舍不得止損，結(jié)果越套越深。其實(shí)止損不是“認(rèn)輸”，是“保住本金”——市場(chǎng)里永遠(yuǎn)不缺機(jī)會(huì)，缺的是能扛住風(fēng)險(xiǎn)的本金。

就像我之前遇到的一位粉絲，他12元買(mǎi)的票，跌破20日線(xiàn)到11元，覺(jué)得“跌得不多，不用止損”，結(jié)果跌到9元，賬戶(hù)虧損25%。后來(lái)股價(jià)重新站上20日線(xiàn)到10元，他又不敢買(mǎi)回，怕“再被套”，最后看著股價(jià)漲到14元，拍斷大腿。

記住：20日線(xiàn)是“死亡生命線(xiàn)”，跌破后有兩種可能：要么繼續(xù)跌，要么重新站上。

如果跌破不止損，萬(wàn)一繼續(xù)跌，損失會(huì)更大；如果止損后又站上，再買(mǎi)回來(lái)就行，無(wú)非多花點(diǎn)手續(xù)費(fèi)，卻能避免深套。比起“套牢20%”，這點(diǎn)成本根本不算什么。

盯20日線(xiàn)的3個(gè)實(shí)戰(zhàn)技巧，簡(jiǎn)單好用

1、股價(jià)在20日線(xiàn)上：放心拿，回調(diào)到20日線(xiàn)是買(mǎi)點(diǎn)

如果股價(jià)長(zhǎng)期在20日線(xiàn)上運(yùn)行，每次回調(diào)到20日線(xiàn)附近縮量止跌，就是加倉(cāng)機(jī)會(huì)。比如某只科技票，20日線(xiàn)向上走，回調(diào)到20日線(xiàn)（9元）時(shí)買(mǎi)，后續(xù)漲到11元，賺20%——這是“順勢(shì)而為”，風(fēng)險(xiǎn)小，勝率高。

2、股價(jià)跌破20日線(xiàn)：不縮量盤(pán)整就止損，別猶豫

跌破20日線(xiàn)后，要是股價(jià)沒(méi)有在20日線(xiàn)附近縮量橫盤(pán)，反而繼續(xù)下跌，或者成交量放大，說(shuō)明主力在跑路，必須止損。比如跌破20日線(xiàn)當(dāng)天，成交量比前一天大50%，還收了根大陰線(xiàn)，這時(shí)候不跑，后續(xù)大概率還要跌。

3、股價(jià)重新站上20日線(xiàn)：放量才買(mǎi)，縮量謹(jǐn)慎

跌破20日線(xiàn)后，不是一站上就買(mǎi)，要看有沒(méi)有放量。如果站上20日線(xiàn)時(shí)成交量放大，說(shuō)明有資金進(jìn)場(chǎng)，是真突破；要是縮量站上，可能是“假突破”，后續(xù)還會(huì)跌。

比如某只票縮量站上20日線(xiàn)，第二天就低開(kāi)跌破，要是追進(jìn)去，又會(huì)被套。

實(shí)戰(zhàn)案例解析：

在日K線(xiàn)圖中的20日均線(xiàn)及在周K線(xiàn)圖中的20周均線(xiàn)可能滯后性較大，但是在小時(shí)圖中的20小時(shí)均線(xiàn)則滯后性不是很大，這主要是因?yàn)镵線(xiàn)圖的時(shí)間周期比較小，因此短線(xiàn)交易者經(jīng)常分析20小時(shí)的均線(xiàn)來(lái)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)操作。

20小時(shí)移動(dòng)平均線(xiàn)反映了中短期走勢(shì)，而添加在60分鐘K線(xiàn)圖中的大周期移動(dòng)平均線(xiàn)可以很好地兼顧中期走勢(shì)。也就是說(shuō)，在小時(shí)圖中觀(guān)察20小時(shí)移動(dòng)平均線(xiàn)不僅可以看到小時(shí)圖的走勢(shì)，同時(shí)又看到了日K線(xiàn)圖中的走勢(shì)。

如圖1-1所示為山東黃金60分鐘K線(xiàn)圖。從圖中可以看到，股價(jià)整體上是上行的，但是在上漲的過(guò)程中也出現(xiàn)了向下的回調(diào)走勢(shì)。如果交易者不能判斷這種向下的走勢(shì)是長(zhǎng)期性的還是暫時(shí)的，就可以分析20周期的移動(dòng)平均線(xiàn)，因?yàn)樗碇L(zhǎng)的趨勢(shì)。從圖中可以發(fā)現(xiàn)，20周期的均線(xiàn)始終保持向上的走勢(shì)，因此可以判斷出下挫的走勢(shì)是暫時(shí)的。投資者不僅不需要賣(mài)出股票，還可以在下跌的時(shí)候買(mǎi)入股票，這時(shí)買(mǎi)入股票的價(jià)格更低。

如圖1-2所示為榮安地產(chǎn)60分鐘K線(xiàn)圖。股價(jià)在下跌的過(guò)程中也出現(xiàn)過(guò)向上的反彈走勢(shì)，但是20小時(shí)移動(dòng)平均線(xiàn)始終保持向下運(yùn)行，也就是說(shuō)，比60分鐘周期更大一級(jí)的時(shí)間單位是向下的，因此可以判斷這種反彈行情是短暫的，此時(shí)不宜進(jìn)行交易。如果交易者沒(méi)能及時(shí)出場(chǎng)，勢(shì)必會(huì)遭受較大的損失。

如圖1-3所示為開(kāi)元投資60分鐘K線(xiàn)圖。股價(jià)從5元開(kāi)始上漲，20小時(shí)移動(dòng)平均線(xiàn)也向上運(yùn)行，說(shuō)明較長(zhǎng)周期內(nèi)趨勢(shì)都是向上的。因此股價(jià)在下跌時(shí)，股民應(yīng)該在股價(jià)觸及移動(dòng)平均線(xiàn)附近時(shí)買(mǎi)入股票，但是由于K線(xiàn)時(shí)間周期較短，因此不能期待上漲的幅度很高。從圖中可以看到，股價(jià)上漲了1元左右的幅度，這也是由于時(shí)間周期較小導(dǎo)致的。

同時(shí)，要注意，交易的資金管理，是交易過(guò)程中最重要的一個(gè)部分，是每個(gè)想要成功的交易者所必須逾越的門(mén)檻。許多很有投機(jī)天分的交易者的交易賬戶(hù)都曾出現(xiàn)過(guò)巨大的盈利，然而后來(lái)卻大幅回吐，這是什么原因？那一定是資金管理不當(dāng)，當(dāng)然進(jìn)場(chǎng)、出場(chǎng)技術(shù)、止損的執(zhí)行以及情緒性因素等也是賬面造成虧損的原因，然而最大的問(wèn)題一定是資金管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。如何做好合理的盈虧管理運(yùn)用？（因人而異）：

1）不要過(guò)度交易，有猶豫、看不準(zhǔn)、動(dòng)蕩時(shí)期等情況下，需要耐心等待。在等待中規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，本身就是在賺錢(qián)。

2）交易前，必須要算好個(gè)股未來(lái)的盈利空間，只有在報(bào)酬風(fēng)險(xiǎn)比達(dá)到3：1的時(shí)候，才考慮進(jìn)場(chǎng)的問(wèn)題。

3）做好交易計(jì)劃，包括買(mǎi)入的價(jià)格區(qū)間和數(shù)量，未來(lái)的止損部位和數(shù)量，目標(biāo)盈利部位在哪里等等。

4）買(mǎi)入后，按照個(gè)股的波動(dòng)特性、股質(zhì)情況、熱點(diǎn)狀況、主力意圖、以及其他技術(shù)特征（均線(xiàn)、K線(xiàn)、趨勢(shì)線(xiàn)、支撐線(xiàn)、整數(shù)位等）確立止損位。記住，止損位只可上移，不可下移。如果資金過(guò)大，止損必須分二至三階段。

5）在短線(xiàn)有5%、中線(xiàn)有10%、長(zhǎng)線(xiàn)有20%盈利的情況下，開(kāi)始技術(shù)性上移止損位，以保證盈利。

6）在有盈利的基礎(chǔ)上，可在趨勢(shì)有明顯突破跡象或二次再度發(fā)力時(shí)，進(jìn)行計(jì)劃性加倉(cāng)。否則觀(guān)望，坐等股價(jià)上漲或下跌到止損位出局。如果個(gè)股太弱勢(shì)，則主動(dòng)出局。

7）如果上漲的幅度太大、太快，最好不要加倉(cāng)，應(yīng)等待回調(diào)后的再次回升時(shí)加倉(cāng)。如果等不到這樣的機(jī)會(huì)，就放棄對(duì)該股的加倉(cāng)行為，把資金機(jī)會(huì)留給另一只股票。

8）一般應(yīng)被動(dòng)等待反轉(zhuǎn)趨勢(shì)來(lái)臨再執(zhí)行止損，但如目標(biāo)價(jià)格已經(jīng)實(shí)現(xiàn)，或持股資金較大，則在高位出現(xiàn)重大利空消息、成交量暴增、股價(jià)連續(xù)高漲等異常情況時(shí)，應(yīng)考慮主動(dòng)止盈。

9）如果資金量比較大，必須提前、分批出局，以保證籌碼可以順利拋出。

大盤(pán)走強(qiáng)，個(gè)股走強(qiáng)，買(mǎi)入；大盤(pán)走強(qiáng)，個(gè)股走弱，賣(mài)出；大盤(pán)走弱，個(gè)股走強(qiáng)，持股；大盤(pán)走弱，個(gè)股走弱，持幣。

假如建立的頭寸從一開(kāi)始就與你所期望的運(yùn)動(dòng)相反，下達(dá)正確的止損訂單，能夠讓你在合理的虧損范圍之內(nèi)退場(chǎng)。

然而假如市場(chǎng)開(kāi)始向著有利于你的方向運(yùn)動(dòng)，就會(huì)給你的賬戶(hù)交易帶來(lái)賬面利潤(rùn)，你又應(yīng)該怎樣對(duì)待止損保護(hù)呢？你自然想使用某種策略來(lái)推進(jìn)止損價(jià)格，在市場(chǎng)出現(xiàn)逆轉(zhuǎn)的情況下，不至于賬面上可觀(guān)的利潤(rùn)轉(zhuǎn)化成為巨額的虧損。

最后，無(wú)論你學(xué)習(xí)了多少案例和理論，累積了多少經(jīng)驗(yàn)值，交了多少學(xué)費(fèi)，有過(guò)多少業(yè)績(jī)，你還得永遠(yuǎn)注重心性的磨練，這是一個(gè)長(zhǎng)期追求和領(lǐng)悟的過(guò)程。

任何投資者都應(yīng)思考一下這個(gè)簡(jiǎn)單的問(wèn)題：當(dāng)我們以一萬(wàn)個(gè)理由為基礎(chǔ)作出賣(mài)出的決策時(shí)，同時(shí)市場(chǎng)上就會(huì)有人做出買(mǎi)入的決策，這就是你的對(duì)收盤(pán)，試問(wèn)，我們憑什么認(rèn)為自己比對(duì)手方更智慧？

沖動(dòng)是魔鬼。一個(gè)人真正的學(xué)會(huì)了忍，就可以獲得常人所不具備的力量，可以做到趨利避害進(jìn)退有據(jù)，從而就能在社會(huì)生活中盡顯從容。股市中的人可以分為三種：獲利過(guò)程中的忍賺、空倉(cāng)觀(guān)望過(guò)程中的忍空，被套過(guò)程中的忍虧。能忍常人所不能忍，你就可以在別人忍不了的時(shí)候再忍一下，你就可以從多數(shù)人中脫穎而出了。市場(chǎng)虐我千百遍，我待市場(chǎng)如初戀。

忍耐必須是交易中的一種正常狀態(tài)，修為到一定段位了，你就會(huì)感覺(jué)到能忍耐其實(shí)也是一種樂(lè)趣。這種忍耐不是痛苦而是在感受智慧之果。

僥幸心理害死人。如果你抱有僥幸心理扛過(guò)了一次兩次，你的膽子就會(huì)越來(lái)越大，忍功就越來(lái)越退步，終究會(huì)有一體那，你“僥幸”扛到了極端行情上，市場(chǎng)就會(huì)送你去見(jiàn)李佛摩爾。

如果忍不住寂寞，你就看不到浮華。專(zhuān)注、耐心和堅(jiān)持，是成功的不二法門(mén)。

操盤(pán)手，特別是自有資金自主操盤(pán)者，下單的權(quán)力比國(guó)王下詔的權(quán)力還大，按林肯的說(shuō)法，這最能測(cè)試一個(gè)人的品格和操盤(pán)能力了。這個(gè)關(guān)操盤(pán)權(quán)力的籠子周邊要插著五根柵欄，就是市場(chǎng)研判、交易計(jì)劃、頭寸管理、執(zhí)行紀(jì)律、風(fēng)險(xiǎn)控制。

投機(jī)的精髓是在市場(chǎng)上長(zhǎng)期占有概率優(yōu)勢(shì)，而不是孤注一擲。成功的交易者只是將每次交易看作是一連串交易事件中的一個(gè)，而在宏觀(guān)上追求大數(shù)定理的境界。

修煉是一個(gè)長(zhǎng)期的苦旅。一個(gè)動(dòng)作經(jīng)過(guò)千百次重復(fù)后就會(huì)進(jìn)入人的潛意識(shí)，久而久之就變成了習(xí)慣動(dòng)作。專(zhuān)注是一種力量，習(xí)慣是更大的力量。

就像李小龍所說(shuō)“我打出的拳，不是我計(jì)劃、意識(shí)中的拳，我打出的拳，毫無(wú)意識(shí)，而只是在我無(wú)意識(shí)之中打出的拳，才是真正的拳”。