江西
2026年4月6日，建設(shè)銀行江西省新余新鋼支行工作人員憑借敏銳的風(fēng)險防范意識、高效的應(yīng)急處置能力，與轄區(qū)派出所緊密聯(lián)動，成功攔截一起針對老年群體的投資詐騙，為74歲客戶萬先生守住44萬元養(yǎng)老錢，以實際行動筑牢反洗錢、防詐騙安全防線，彰顯國有大行責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
當(dāng)日，74歲的萬先生在一名戴口罩女子及另一位老人陪同下，前往建行新余新鋼支行，要求全額提前支取存入僅五個多月的44萬元定期存款。柜員王文琪在辦理業(yè)務(wù)時察覺異常，老年客戶短期內(nèi)大額提前支取定期存款，不符合常規(guī)資金使用習(xí)慣；面對資金用途詢問，萬先生神色慌張、言語含糊、眼神躲閃，而陪同女子態(tài)度強(qiáng)硬，不斷向工作人員施壓要求盡快支取，典型的“陪同取款”詐騙特征讓柜員高度警覺，當(dāng)即向網(wǎng)點負(fù)責(zé)人匯報。
網(wǎng)點負(fù)責(zé)人第一時間啟動反詐應(yīng)急處置預(yù)案，與行長助理分工協(xié)作、雙線推進(jìn)。網(wǎng)點負(fù)責(zé)人先耐心安撫萬先生情緒，緩解其焦慮，再與客戶細(xì)致溝通，循循善誘了解資金去向。但老人始終不愿提供子女聯(lián)系方式，戴口罩女子自稱保險業(yè)務(wù)員，要求萬先生將44萬元轉(zhuǎn)入其個人銀行卡，而老人與該女子素不相識，種種跡象均指向投資詐騙。
為避免客戶資金受損，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點主管立即聯(lián)系轄區(qū)派出所，警方迅速趕赴現(xiàn)場，與網(wǎng)點工作人員共同開展勸導(dǎo)工作。經(jīng)過一個多小時耐心溝通、細(xì)致講解，萬先生逐漸清醒，吐露實情，有人以“廣西異地低價購房、高額回報”為誘餌，鼓動其繳納定金并持續(xù)投入資金，自己已深陷騙局。
在警銀合力勸導(dǎo)下，萬先生徹底認(rèn)清詐騙本質(zhì)，放棄取款念頭，44萬元養(yǎng)老錢得以成功保全。隨后，警方協(xié)助聯(lián)系萬先生兒子，將老人安全交由家人照護(hù)。
此次成功攔截詐騙，是建行新余市分行常態(tài)化開展反洗錢、反詐宣傳與風(fēng)險防控工作的生動縮影。近年來，建行新余市分行始終將客戶資金安全放在首位，持續(xù)提升員工反詐識別能力、完善應(yīng)急處置流程，緊盯老年群體等易受騙人群，筑牢網(wǎng)點反詐“第一道防線”，以專業(yè)服務(wù)守護(hù)群眾財產(chǎn)安全，踐行金融為民初心。
（建行新鋼支行 簡子巍供稿）
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