廣東
許家印認罪悔罪，超500億流入境外，錢到底是怎么轉出去的？
很多人說普通人轉賬5萬元就要受到監管，許家印這么多錢是怎么轉出去的？銀行是不是要擔責？今天就來說說富豪的錢是怎么出去的，真實路徑和很多人想的不一樣。
先來說說許家印到底轉了多少錢到境外，說實話，沒人知道，唯一清楚的是許氏家族從恒大分紅500多億元。
之前說許家印通過技術性離婚，完成資產切割，把債務留給他自己，資產都給了丁玉梅，也就是說許家印名下沒資產了。
但去年香港高等法院發布全球禁制令，明確禁止許家印處置全球范圍內價值上限為77億美元（約合人民幣550億元）的資產。而更早之前，香港法院還對丁玉梅名下600億港元資產發出禁制令。這么來看，許氏家族資產不得有上千億。
不管有多少，反正轉出去的金額都是非常巨大的。到底怎么出去的呢？他可不是和普通人一樣，說用個人賬戶把錢轉到境外賬戶，而是通過分紅，以公司名義轉出去的。
許家印用了一套非常復雜的架構來控制恒大，他并不直接持有恒大股權，而是通過境外公司來控制。
拆解恒大的架構就可以看到，許家印在英屬維京群島注冊了一家公司，叫鑫鑫（BVI）有限公司，許家印100%持股。
恒大在香港的上市主體叫中國恒大集團，注冊地是開曼群島。而鑫鑫（BVI）有限公司持有中國恒大約59.78%股份，實現控股。
而許家印在境內的控股平臺叫凱隆置業，由鑫鑫（BVI）有限公司100%持股，凱隆置業100%控股恒大地產集團。其他的恒大物業，恒大汽車等公司，也是通過類似的方式來控制。
簡單理解就是許家印在開曼，英屬維京群島這些避稅天堂注冊一家公司，然后通過這家公司來控制內地和香港的上市公司。
恒大在內地的公司賺了錢之后，就可以分紅，分紅付給股東公司凱隆置業，再給鑫鑫（BVI）有限公司，最后到許家印個人賬戶。
這條路徑完全合規，而且不受額度限制。只需要提供一些材料，比如董事會利潤分配決議，年度審計報告，完稅證明等等，這就是許家印把幾百億分紅轉出去的合法路徑。
實際上，不只是許家印，很多房地產公司和互聯網巨頭都在這種操作模式，在境外注冊公司，設立離岸信托。你看馬云在境外買了不少豪宅，還有酒莊，游艇等資產，錢怎么出去的？當然是有合法路徑的。
只是因為恒大出事了，這事才受到特別的關注。不過，許家印通過財務造假來分紅，掏空上市公司，這個就是違法了。
所以，清盤人向香港法院起訴，要求追討許家印、丁玉梅、夏海鈞等個人及相關公司約60億美元（約合438億元人民幣）已發放股息及酬金，這些錢就是2019年和2020年通過財務造假得來的。
分紅轉到境外后，就可以用來投資了，買房、買債券、買保險、做家族信托。許氏家族在英國、加拿大，中國香港等地都有豪宅，還有私人飛機，豪車等等資產。
買債券就是錢生錢的一種方式，恒大在境外發行了專屬許家印等高管的美元債券，利息非常高。在大手筆分紅后，再用分紅去買恒大的高息債券，等于是從恒大身上又大賺了一筆，這其實就是在變現掏空恒大。拉高了恒大的債務，許家印等人卻賺得盆滿缽滿。
還有就是在美國設立了23億美元的信托，供兒孫后代花。所以，通過持續10年的分紅，然后錢生錢，許氏家族的資產不斷擴大，早就不是500億級別，可能都超過了千億。
由于許家印和丁玉梅都拒絕披露資產詳情，所以現在只是凍結了約550億元的資產，但清盤人收到的債券卻高達3500億港元。而且，目前只是凍結，最終能不能用來賠償，還要看法律的規定。
總之，想100%追回許家的資產，一個是時間長，另一個是難度大。
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