中科礦業1.5億特大金融詐騙案始末

徐忠賢、曹志剛等人，通過重慶中科礦業有限公司（以下簡稱中科礦業）利用彭水縣兩礦權進行虛假評估，與中信銀行成都分行光華支行行長張正濤合謀，貸出1.5億元后迅速瓜分。這既給中信銀行造成了上億元的經濟損失，也給信達資產管理公司造成了2.4億元國資流失，還使四川國投礦業交易有限公司（以下簡稱四川國投）備受擔保之累，更讓彭水順億礦業有限公司（以下簡稱順億礦業）拖欠的農民土地租賃和復墾費用無法落實！

四川國投“好事”臨門

天上掉餡餅！

2014年秋冬的一天，四川國投的實控人林杰迎來了一件“好事”！

中信銀行成都分行光華支行的行長張正濤與做礦產生意的徐忠賢約他共謀大業！

2006年，林杰成立了四川國投，2010年11月他又成立了四川國億礦業有限公司（以下簡稱四川國億）。

不過，林杰雖然掌握著四川國投和四川國億兩大平臺，一直渴望進入礦業的生產、加工及銷售三大領域，但是近10年來并沒有機會真正進入到礦業開發和交易領域。

張正濤和徐忠賢，林杰認識有幾年了，不過也沒有太多交集，更沒有合作過。

在幾番觥籌交錯之后，張正濤告訴林杰，徐忠賢做礦產有10多年了，在重慶市彭水縣實際控制有幾個螢石、重晶石礦，而且經過多年的經營，在彭水建立了非常好的政商關系。

從張徐二人之口，林杰也了解到彭水縣礦產資源豐富，有大量的螢石、重晶石、石英石等礦產資源，未來發展前景非常好。

張正濤表示，由于中信銀行信貸政策發生了變化，銀行更傾向于貸款給有國資背景的礦業公司，所以徐忠賢他們原來中信銀行貸款到期后續貸十分困難。

由于四川國投正好存在國資背景，張正濤建議林杰出面將徐忠賢實控的這幾個礦權收購了，做大哥，進行統籌負責，徐忠賢的團隊來幫他負責協調關系和進行生產經營管理。

林杰表示，自己沒有錢來收購徐忠賢等人的礦權。

中信銀行成都分行成了騙子們的唐僧肉，1.5億資金被騙，損失過億元

張正濤則表示，這個不要緊，可以利用四川國億作為貸款方，成立一家資產管理公司來管理，進行礦權收購，利用礦權找銀行貸款。自己所在的中信銀行能夠解決資金問題。

這實際上就相當于用銀行的錢來收購礦權，開展生產經營活動，利用賺的錢再還給銀行。林杰一看這不就是空手套白狼嗎，此等好事怎么會主動找上門來？

盡管有些意外，林杰還是決定抓住這個機會，在礦業發展上大展宏圖！

三億巨債深坑難填

餡餅變陷阱往往只在一念間！

林杰不知道的是，歡聲笑語均是表面文章，此時的張正濤和徐忠賢正處于即將崩盤的困境之中！

張徐二人最大的危局在于徐忠賢等人利用其實際控制的彭水縣船仙礦業有限公司（以下簡稱船仙礦業）和順億礦業55%的股權在中信銀行成都分行光華支行質押貸款6000萬元即將于2015年底到期。

船仙礦業，2007年6月11日在彭水縣注冊，注冊資本20萬元。順億礦業，2010年4月12日在彭水縣注冊，注冊資本100萬元。上述兩家公司的企業法人均為高澤江，實控人則是徐忠賢。

此時，船仙礦業擁有彭水縣善感鄉龍崗村2組螢石、重晶石礦，但礦權處于國土部門抵押登記，待開采狀態。順億礦業擁有彭水縣鞍子鎮馮家重晶石礦，其礦權同樣處于國土部門抵押，待開采狀態。順億礦業原定的馮家礦山選礦廠尚無錢開工修建。

這意外著張正濤和徐忠賢利用礦權已經被抵押給彭水縣國土部門的兩家殼公司船仙礦業、順億礦業，從中信銀行成都分行光華支行騙取了貸款6000萬元。

作為金融界資深人士，張正濤深知以目前的財務狀況，徐忠賢不可能再從中信銀行貸到如此巨額的資金。如果到期不能按時歸還，張正濤和徐忠賢等人將會涉嫌金融詐騙。

此外，徐忠賢等人實控的重慶東瑞礦業有限公司（以下簡稱重慶東瑞）、彭水東瑞礦業有限公司（以下簡稱東瑞礦業）、船仙礦業、順億礦業還欠廣匯借款本金1750萬元，薪酬類債務1450萬元、民間非法集資3100萬元，關聯性債務本金4000余萬元。

問題的關鍵還在于，徐忠賢所控制的幾家礦業公司基本處于停產狀態，根本沒有任何現金進賬。

有知情人士表示，截至2015年底，徐忠賢等人控制的上述多家礦業公司已經欠下銀行及民間各類債務總計超過3億元。民間借款還好辦點，能還就還，還不了即使按照非法集資判刑也比較輕。但如果中信銀行的6000萬元本金無法還上，張徐二人都可能構成特大金融詐騙，屬重罪！

林杰成了張正濤、徐忠賢等人脫罪唯一的救命稻草！

1.5億特大金融詐騙案路線圖

一切都在張正濤和徐忠賢的計劃之中！

2015年元月15日，中科聯合資本管理集團有限公司（以下簡稱中科聯合資本）在北京成立，注冊資本（認繳）3億元，其中林杰占股51%，林杰下屬員工曹志剛占股49%、出任企業法人。后面為擁有絕對話語權，曹志剛又將19%的股份轉移到林杰夫人劉建蓉名下。

曹志剛，1986年3月生，在林杰的企業打工有幾年了，給他的印象是這娃兒比較老實，辦事也還穩妥。林杰認為，自己絕對控股，董事長曹志剛也是自己親自任命的，一切都在掌控之中。

按照林杰與張正濤、徐忠賢等人的戰略規劃，中科聯合資本從彭水的重晶石、螢石礦開始，逐步在全國收購各類礦權，最終形成一個類似紫金礦業、洛陽鉬業一樣能夠有全球話語權的上市公司。

順億礦業馮家被廢棄的礦洞！

2015年3月16日，中科聯合資本與重慶東瑞、東瑞礦業等簽訂了《股權收購及礦權轉讓框架協議》。

6月12日，為了到中信銀行成都分行光華支行貸款，中科聯合資本與東瑞礦業簽訂了股權收購及礦權轉讓合作總協議。

該協議載明雙方合作的主要標的：

東瑞礦業持有的船仙礦業100%股權；

東瑞礦業持有的順億礦業55%股權；

東瑞礦業持有的彭水坡腳螢石礦礦權；

重慶東瑞的長溝螢石礦限期經營權、礦石產品分配權、附條件抵押權；

雙方同時約定，中信銀行借款本金6000萬元、廣匯借款本金1750萬元、薪酬類債務1450萬元、民間借款本金3100萬元、關聯性債務本金4000萬元由東瑞礦業、重慶東瑞自行完成與債權人的談判、結算、支付等工作。

中科聯合資本總投資1.76億元（含稅），包括合作標的及對應固定資產、現有存貨的價值總和，主要涵蓋：東瑞礦業持有的船仙礦業100%股權及對應權益作價3000萬元；東瑞礦業持有的順億礦業55%股權及對應權益作價6000萬元；東瑞礦業的坡腳螢石礦權作價6850萬元；重慶東瑞的長溝螢石礦權所涉債務1750萬元。

該協議特別明確，長溝礦權只作交易擔保，不屬于本次交易標的物。

張正濤和徐忠賢向林杰解釋道，時間比較緊，這個協議主要是為去中信銀行貸款，是專門做給銀行看的。等貸款下來，有了錢并購股權和礦權的時候，再去進行財務盡調，按照股權和礦權的實際價值進行收購和支付。

在此之前，中科聯合資本與周六新簽訂了順億礦業45%股權的轉讓協議，以2600萬元的價格，中科聯合資本買下其持有的股權。

擁有國資背景的四川國億作為貸款方，中科聯合資本則作為礦業業務開展的主要平臺，曹志剛作為兩個企業的法人。

中科聯合資本這個收購合同涉及1.76億元并購資金，又有幾個礦權作為抵押物，林杰以為貸款下來已經是十拿九穩，自己進軍礦業的宏偉藍圖就要實現。

可是7月中旬，當徐忠賢、曹志剛等人把貸款的文件提供給中信銀行成都分行光華支行的時候，負責此筆貸款業務的經理劉小川一審查才發現，這筆貸款業務根本做不了，主要原因是：一是這些礦權和股權并沒有過戶到中科聯合資本名下；二是中科聯合資本準備并購的這些礦權都處于被抵押狀態；三是上述公司和礦權已經在該支行貸款6000萬元。

眼看貸款要泡湯，徐忠賢就把張正濤叫上一起到北京去找林杰，徐忠賢提議到彭水去注冊一個公司，去買兩個礦權，以確保貸款有抵押物。

為了貸款，也為便于對彭水各公司礦權和股權的收購，張正濤、徐忠賢與林杰商定成立中科礦業。

2015年9月17日，中科礦業在彭水注冊成立，注冊資本10億元（后減到1.5億元），四川國億占股100%，曹志剛任企業法人、徐忠賢任經理、趙建國任監事。

注冊完成后，徐忠賢通過關系以中科礦業的名義拿了50萬元買下鹿角鎮巖灣礦權。據了解，此礦權前任礦主花了3萬元從縣規資局購得。隨后，徐忠賢牽線搭橋，中科礦業花了幾十萬元收購了重慶佰瑞特有限公司位于高谷鎮龍平村收購了一個重晶石礦，有公告顯示龍平礦權2015年以35萬元成交。曹志剛就任了該公司法人。

弄妥抵押物后，徐忠賢立即安排手下劉遠軍去搞兩個礦權的評估報告！

有了上述兩礦權做抵押，2015年11月24日，四川國億自中信銀行成都分行貸款1.5億元整，貸款期限自當年11月24日至2016年11月24日。隨后，1,5億元貸款從中信銀行轉移至中科聯合資本，再從中科聯合資本轉移到中科礦業。

貸款除了上述兩礦權抵押物外，還有三個前置條件：

1、中科礦業持有的重慶佰瑞特礦產品有限公司100%的股權質押，中科聯合資本持有的四川國億100%的股權質押；

2、中科聯合資本、四川國投提供連帶責任擔保；

3、曹志剛和四川國投企業法人林杰提供連帶責任擔保。

然而事實上，上述所有的公司股權都是空架子，真正有價值、能變現的還是龍平礦權和巖灣礦權。

2016年12月20日，四川國億與中信銀行成都分行簽訂借新還舊貸款合同，再次將該筆1.5億元貸款延期。

兩礦權抵押物價值惡性膨脹

什么樣的抵押物可以在中信銀行成都分行抵押貸款1.5億元？

一個明確的答案是價值138693.58萬元的礦權！

兩處買價不足100萬元的礦權，徐忠賢和他的兄弟劉遠軍是如何讓龍平礦權和巖灣礦權的價值一飛沖天的？

公開資料顯示，中科礦業收購的重慶佰瑞特公司所擁有的彭水縣高谷鎮龍平村重晶石礦，位于高谷鎮陳家社區五組，該公司沒有實際進行開采，無廠房，無機械設備，無管理人員等有價資產。其采礦權證有效期為2015年11月24日至2018年11月204日，設定生產規模僅為0.5萬噸/年。

中科礦業收購的另一礦權為鹿角鎮巖灣重晶石礦。該礦當時的年生產規模為3萬噸/年，其開采有效期為2014年6月2日至2017年6月2日。由于該礦離烏江太近，2017年后被彭水縣政府永久關閉。

2016年12月19日，四川立誠礦業評估咨詢有限公司分別對上述兩處礦權進行了評估作價，龍平礦權作價88444.21萬元，巖灣礦權作價50249.37萬元。兩者合計價值138693.58萬元。調查發現，該評估報告，虛構龍平礦權重晶石類資源量為538.9萬噸，虛構巖灣礦權重晶石礦資源量為275.28萬噸。

2023年8月8日，重慶市地質勘查開發局107地質隊作出情況說明，四川立誠礦業評估咨詢有限公司對龍平礦權和巖灣礦權進行評估作價所依據的《現場調查報告》系偽造（107地質隊無存檔），這實際說明了四川國億在中信銀行貸款所依賴的礦權評估無任何事實基礎。

2022年8月，成都市中級人民法院委托中安金石（北京）礦業技術服務有限公司對龍平礦權進行了評估，其評估值僅為291.74萬元。

顯而易見，徐忠賢、曹志剛等為了從中信銀行騙取貸款，對作為抵押物的兩處礦權價值進行了惡性膨脹。

然而，如果沒有張正濤作為內應，如此抵押物怎么可能過得了中信銀行成都分行的嚴格風控呢？

尚未開展經營1.5億元即被瓜分殆盡

曹志剛的叛變直接導致了中科礦業1.5億元巨額貸款的實控！

2015年11月24日，四川國億終于從中信銀行成都支行獲得1.5億元貸款。雙方約定，此筆銀行貸款將用于四川國億下屬企業中科礦業日常企業經營中的流動資金補足。同時，雙方明確，四川國億不得改變貸款用途。不得將上述貸款用于固定資產、股權等投資，不得用于禁止生產、經營的領域和用途，不得任意挪用貸款資金。

雙方還同時約定了每次提款的先決條件：

1、四川國億沒有違反合同及擔保文件以及其他相關文件的規定或約定；

2、擔保文件持續有效，且擔保未出現中信銀行認為可能不利于其債權實現的不利變化；

3、四川國億財務狀況沒有出現可能危害、延誤或阻止其履行貸款合同的不利變化。

然而，四川國億、中科聯合資本都只是一個殼而已，沒有任何資產、資源保障。1.5億元貸款到了四川國億之后旋即被轉到中科聯合資本賬上。隨后，該筆巨款又迅速從中科聯合資本飛到了中科礦業。

而擺在中科礦業賬戶上的1.5億元貸款成了詐騙犯們的唐僧肉！

徐忠賢、徐建明兄弟從中科礦業轉走18564156.2元

是誰讓中信銀行這筆巨額貸款處于完全失控的狀態？

林杰原來認為，曹志剛是曾經是自己的部下，又在公司占有股份，沒有他的簽字，無法付款，因此他完全能控制住貸款資金的流向。

貸款一到賬，徐忠賢、張正濤等隨即開起了搬運模式！而曹志剛則完全淪為他們的提線木偶或助攻手！

2015年11月30日，中科礦業代中科資本支付承接債務向陳繼軍支付350萬元；

2015年12月3日，曹志剛、徐忠賢用四川國億用于生產的流動性貸款為四川省福斯特礦業結清了以順億礦業鞍子馮家重晶石礦作為抵押擔保在中信銀行成都分行光華支行貸款本金及利息總計62769715.05元。

而馮家重晶石礦從順億礦業接手，非法占用當地20多戶農民耕地98畝，從來沒有進行過生產經營，沒有產出過一噸重晶石，也沒有給彭水縣政府上過一毛錢的礦產資源稅。這個重晶石礦是如何值6000萬的呢？

沒有財務盡調，沒有資產評估，沒有產權過戶，曹志剛作為董事長的中科礦業為什么要支付這筆明顯與中信銀行貸款用途完全不符的巨額資金呢？

此時，中信銀行的貸后監管在哪里？

同日中科礦業，代四川福斯特礦業償還陳繼軍債務700萬元；代賀彬償還王文慶債務1300萬元；代東瑞礦業償還徐忠賢債務634萬元；代東瑞礦業償還葉于群債務1252萬元。

2015年12月3日，在短短一天之內，中科礦業就有1.01629715億元被非法侵占。

2015年12月29日至2016年5月11日，中科礦業又分5次給周六新轉款1300萬元，用于股權收購。

半年時間內，在沒有任何財務盡調，沒有進行債務確認，也沒有進行任何礦權過戶的前提下，中科礦業用于生產經營的1.5億元貸款已經被曹志剛、徐忠賢、周六新、陳繼軍、王文慶、葉于群等非法侵吞了118129715元。

半年時間里，中科礦業的貸款被轉走了118129715元！

這充分體現了金融詐騙的典型特征。

彭水縣高安礦業有限公司，唯一股東是徐忠賢，企業法人為其親兄弟徐建明。該公司與中科礦業和中科聯合資本均無任何收購意向。

2015年12月10日，中科礦業以代付收購款為名向彭水縣高安礦業有限公司轉款1300萬元。

2016年1月28日，彭水縣高安礦業有限公司再次向中科礦業借款350萬元。

通過一系列騷操作，徐忠賢、徐建明兩兄弟一共侵吞中科礦業資金18564156.2元。

除此之外，鞍子鎮供電所的所長張中高還在中科礦業領取了180萬元的工程款，收取了44.5萬元罰款滯納金。

劉遠軍先后在中科礦業領走現金708406.32元。

馮遠平在中科礦業領取現金1333249.7元。

中科礦業還給彭水縣社保局勞動監察大隊賬戶支付150萬元。中科礦業根本沒有開展生產經營活動，也沒有拖欠員工工資的記錄，這筆錢最后去了哪里呢？

2016年3月16日，中科礦業在北京舉行會議，中信銀行張正濤要求中科礦業恢復生產。然而此時，1.5億元生產經營貸款已經被徐忠賢、曹志剛等人瓜分殆盡。

為了落實生產經營活動，林杰調集資金1070萬元用于彭水鞍子馮家螢石選礦廠項目。但曹志剛只將其中570萬元用在了選礦廠的生產建設，另外的500萬則被其私人占有。選礦廠試運行7天，生產了千余噸螢石粉后就不了了之。

中科聯合資本并購的標的一錢不值

再來看中科礦業計劃并購的幾個標的的情況。

東瑞礦業，2012年3月10日注冊成立，注冊資本金100萬元，徐忠賢持股10%。2015年7月該公司被列入經營異常，2017年11月即被吊銷，其持有的坡腳螢石礦2017年被要求關停。

重慶東瑞，2012年2月14日成立，注冊地與東瑞礦業相同，其法人為高澤江。該公司于2015年7月被列入經營異常，同樣是2017年11月被吊銷。

順億礦業，注冊資本100萬元，只有一棟投資不足百萬元的辦公樓，連非法租賃20多戶當地農民的98畝耕地的租金都長期拖欠，更沒有正常的生產經營活動。

中國信達資產管理公司四川分公司2.4億本息目前只追回兩萬元！

東瑞礦業持股的船仙礦業，2007年6月11日成立，注冊資本20萬元。2015年7月9日作價3000萬元轉讓給中科聯合資本。當年12月15日，又被徐忠賢轉讓給甘肅萬福商貿有限公司。

顯然，徐忠賢、張正濤用來誘騙林杰的企業和礦權基本就是一錢不值，但是卻騙走了其進行全額擔保，從中心銀行獲得的1.5億元貸款。

2019年，中信銀行成都分行將四川國億1.5億元不良貸款以四折的價格轉讓給信達資產四川分公司，損失本息億元以上。

隨后，中國信達資產管理公司四川分公司展開了不良資產的催收，截至目前，已經成功收回兩萬元，直接導致國有資產2.4億元面臨流失。