工行貴港分行警銀聯動筑牢防線 守護65萬元資金安全

近日，工行貴港分行通過警銀雙方的快速聯動協作，成功識別并阻斷一起電信網絡詐騙案件，使客戶免遭大額資金損失，以專業的金融服務和高度負責的態度，筑牢群眾資金安全的防護網。

2026年4月9日下午，一位中老年客戶急匆匆走進工行貴港石油支行，要求提取70萬元現金。柜面工作人員在辦理過程中發現異常：這筆資金是客戶當天從其他銀行分三筆轉入的，且賬戶平時極少有大額交易。當被問及用途時，客戶起初說是用于“購房還款”，卻無法提供相關證明，且執意取現而非轉賬。面對工作人員的進一步詢問，客戶顯得情緒激動，反復強調“存取自由”。

考慮到客戶情緒和潛在風險，網點謹慎地以“超過5萬元需提前預約”為由，婉拒大額取現請求，并進行了充分的反詐騙風險提示，最終為客戶辦理了5萬元取現。

客戶離開后，網點工作人員復盤整個過程，覺得疑點重重，立即向上級匯報。工行貴港分行個人金融業務部緊急致電客戶核實。此時，客戶的說法發生了變化，稱取現是為了給兒子準備“創業基金”，并表示這是“個人隱私”所以不愿向網點透露，同時堅稱自己沒有被騙。這種前后矛盾的解釋和反常的動機，更引起了銀行工作人員的警覺，判定存在重大電信詐騙風險，立即對該賬戶采取“只收不付”的臨時管控措施，并通過系統平臺上報可疑線索。

當天下午16時32分，貴港市反詐中心也向銀行發出了針對該客戶的90萬元取現預警信息。雖然預警金額與客戶此次提出的70萬元不完全一致，但其取現理由前后不一、行為高度可疑，引起了警銀雙方的高度重視。工行貴港分行迅速將掌握的情況通報給反詐中心，反詐中心民警當晚即上門對客戶進行勸阻。在民警的耐心詢問下，客戶承認之前關于取現用途的說法都是編造的，根本沒有實際用途。

次日，客戶在其丈夫的陪同下再次來到網點要求取現。接到銀行通知的反詐中心民警迅速趕到現場。在核查過程中，民警發現了一個關鍵信息：就在4月初，這位丈夫曾通過其他銀行賬戶向陌生人轉賬94萬元，該筆轉賬已被公安機關因風險原因實施緊急止付。面對質詢，夫妻二人對這筆大額轉賬的原因拒不說明。綜合所有線索，經警方深入核實和耐心勸阻，最終確認這對夫婦遭遇投資理財類電信詐騙，已損失超過百萬元資金。萬幸的是，由于工行網點員工的敏銳識別、分行部門的快速反應以及與反詐中心的緊密高效協作，在客戶準備再次取現65萬元的關鍵時刻成功攔截，避免了其遭受更大的財產損失。

此次成功攔截，是警銀協同作戰、守護群眾“錢袋子”的生動實踐。工商銀行貴港分行將持續強化風險識別與防控能力，深化與公安機關的協作機制，并重點加強對老年客戶群體的金融知識普及和風險防范教育，為構建安全穩健的金融環境貢獻專業力量。（林想霏）