當(dāng)壽險業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展邁入深水區(qū)，銷售隊伍向?qū)I(yè)化、職業(yè)化、綜合化進階已成為行業(yè)的核心目標(biāo)。2026年一季度，新華保險隊伍轉(zhuǎn)型成效顯著，帶動了業(yè)務(wù)的可持續(xù)增長：首月個險渠道績優(yōu)人力創(chuàng)四年以來新高，績優(yōu)人力人均期交保費同比增長超25%；新單保費收入534.58億元，同比增長20%；長期險首年期交保費超146.41億元，在去年同期高基數(shù)的基礎(chǔ)上仍實現(xiàn)20%以上的增長。

數(shù)據(jù)的背后，是新華保險順應(yīng)監(jiān)管導(dǎo)向與市場變化，深入踐行“產(chǎn)品+服務(wù)+場景+科技”的現(xiàn)代營銷新理念下進行的一系列改革成果，這不僅體現(xiàn)了通過完善的產(chǎn)品體系、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體系、有溫度的服務(wù)場景以及強大的科技支撐，幫助客戶守護美好人生，更體現(xiàn)了對保險代理人職業(yè)定位的重塑，幫助其改變傳統(tǒng)銷售模式，從產(chǎn)品推介者升級為綜合解決方案專家，致力于打造一支專業(yè)優(yōu)、服務(wù)優(yōu)、品質(zhì)優(yōu)、素質(zhì)優(yōu)的“四優(yōu)”WLP全生命周期規(guī)劃師隊伍，以隊伍的全面轉(zhuǎn)型開啟新華保險“三十而立”的嶄新發(fā)展周期。

平臺優(yōu)勢：清晰路徑吸引多元人才，共赴“好人生 在新華”

代理人職業(yè)價值的重塑，關(guān)鍵應(yīng)落腳于個體的成長與獲得感。新華保險圍繞“吸引、選拔、培育、留存”全鏈條系統(tǒng)重構(gòu)隊伍成長邏輯，通過制度、培訓(xùn)、文化等多維賦能，明確“守護客戶美好人生，實現(xiàn)自我美好人生”的代理人職涯發(fā)展思路，為代理人描繪清晰的職業(yè)發(fā)展藍圖，打造“好人生 在新華”的吸引力。

人才隊伍的建設(shè)是渠道改革的關(guān)鍵，新華保險嚴(yán)把人才質(zhì)量關(guān)，持續(xù)提升隊伍年輕化與高學(xué)歷占比。2024年，新華保險開始通過“XIN一代”計劃為代理人提供多維度的職業(yè)成長空間和自我實現(xiàn)平臺。三年來，該計劃不斷以“五個升級”推動營銷隊伍變革持續(xù)升維：升級制度體系引領(lǐng)隊伍，升級服務(wù)體系助推隊伍，升級培訓(xùn)體系培育隊伍，升級資源體系支持隊伍，升級管理平臺厚植隊伍。

從制度上，推出龍騰鳳舞、育英工程、WLP創(chuàng)業(yè)津貼等多樣化人才引進政策，與時俱進修訂基本法、升級榮譽體系以及推出強部優(yōu)組工作方案，通過制度引領(lǐng)，強化平臺建設(shè)；從服務(wù)上，推出“尊安瑞悅康”五大服務(wù)品牌，覆蓋“醫(yī)康養(yǎng)財商稅法教樂文”的十大服務(wù)領(lǐng)域，為代理人能為客戶帶去更優(yōu)質(zhì)、更溫暖的服務(wù)提供賦能支持；從培訓(xùn)上，推出全生命周期規(guī)劃師（WLP）2.0培養(yǎng)體系，打造專業(yè)化、陪伴式的成長體驗；從資源上，通過全新職場改造升級、多維度的品牌宣傳、專業(yè)化的IP形象打造、全鏈條的科技賦能，將最優(yōu)的資源給到隊伍；從管理上，通過編制鐵軍寶典、優(yōu)化組織架構(gòu)、升級“強基工程”等，全方位賦能一線成長。

上述系列舉措使新華保險創(chuàng)業(yè)平臺正成為多元背景人才轉(zhuǎn)型的聚集地。前外企財務(wù)總監(jiān)、資深廣告人、媒體工作者等各行各業(yè)精英，基于對行業(yè)長期主義趨勢及新華平臺實力的認可，選擇在此開啟事業(yè)“第二曲線”。他們普遍看重的，是新華保險作為國有大型上市保險公司的穩(wěn)健平臺、系統(tǒng)化的專業(yè)賦能體系，在新華他們成功將過往的豐富閱歷轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的獨特優(yōu)勢，實現(xiàn)了自身的成長突破。

“我們充分踐行以‘客戶為中心、以隊伍為根本、以員工為伙伴’的發(fā)展戰(zhàn)略，旨在為每一位代理人伙伴搭建長期穩(wěn)定的事業(yè)平臺，實現(xiàn)好人生在新華”新華保險如此定義其隊伍戰(zhàn)略。這一平臺化思維正吸引著跨界人才的涌入。新華保險北京分公司數(shù)據(jù)顯示，2025年新增簽約人數(shù)同比增長254%，其中WLP創(chuàng)業(yè)計劃受益者平均年齡僅38歲，本科及以上學(xué)歷占比高達77%。

培育為基：依托WLP培育體系打造精兵強將，持續(xù)推進專業(yè)化建設(shè)

隨著“銀發(fā)浪潮”加速推進、國民財富的持續(xù)積累，居民保險需求已從單一的風(fēng)險保障，延伸至養(yǎng)老資金安排、醫(yī)療健康管理以及財富規(guī)劃等綜合領(lǐng)域，全生命周期服務(wù)需求對代理人提出了更高要求。當(dāng)專業(yè)化轉(zhuǎn)型成為壽險業(yè)從規(guī)模擴張轉(zhuǎn)向價值創(chuàng)造的關(guān)鍵突破口，新華保險的隊伍轉(zhuǎn)型亦建立在清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃之上。

新華保險在“十五五”規(guī)劃中明確提出“踐行大保險觀，打造強大新華”的戰(zhàn)略方向；2026年公司堅持把組織發(fā)展上升到戰(zhàn)略高度，推動營銷隊伍專業(yè)化、職業(yè)化、綜合化轉(zhuǎn)型。在此指引下，一系列培訓(xùn)賦能舉措落地，其中以“更強、更近、更專業(yè)”為目標(biāo)的全生命周期規(guī)劃師（WLP）2.0培養(yǎng)體系，成為塑造精兵強將的有力抓手。

具體而言，WLP培養(yǎng)體系以“四化升級”（專業(yè)化、市場化、系統(tǒng)化、精細化）為指導(dǎo)，構(gòu)建高質(zhì)量培訓(xùn)的“四梁八柱”；推動“壽險、健康、養(yǎng)老、財富、子女教育”五大學(xué)院全面落地，搭建閉環(huán)管理平臺，融合多樣生態(tài)場景，構(gòu)建一站式規(guī)劃服務(wù)體系，全面鍛造從規(guī)劃師到企業(yè)家的身份躍遷，從銷售轉(zhuǎn)向客戶的全生命周期服務(wù)，打造“保險+服務(wù)+投資”三端協(xié)同模式下的高能級隊伍。

生態(tài)驅(qū)動：產(chǎn)品、服務(wù)、科技多維賦能，讓銷售更簡單，讓服務(wù)更溫暖

WLP隊伍的崛起，同樣離不開強大供給端的支撐。新華保險正通過“好產(chǎn)品”與“好服務(wù)”生態(tài)的雙輪驅(qū)動，為代理人提供超越傳統(tǒng)銷售模式的強大賦能。

產(chǎn)品端，公司堅持“好產(chǎn)品 在新華”的競爭策略，順應(yīng)行業(yè)趨勢與監(jiān)管導(dǎo)向，重點推動分紅險轉(zhuǎn)型，尤其是提升十年期分紅險占比，以滿足客戶長期的財富保值增值與保障需求；堅持推進保障型產(chǎn)品的常態(tài)化銷售，并用健康多倍保慶典版、醫(yī)藥無憂、健康安心等產(chǎn)品創(chuàng)新積極促進產(chǎn)服融合。新華不僅用極具市場競爭力的好產(chǎn)品響應(yīng)客戶需求，資產(chǎn)負債協(xié)同共振也讓“保得長久”承諾更有含金量，更為隊伍展業(yè)注入了信心和底氣。

同時，新華保險全面推動服務(wù)賦能生態(tài)從無到有、從有到優(yōu)，持續(xù)完善“醫(yī)康養(yǎng)財商稅法教樂文”十大服務(wù)體系和“尊安瑞悅康”五大服務(wù)品牌，形成了立體式、全方位、全生命周期的客戶服務(wù)矩陣，這使得WLP隊伍能夠圍繞客戶的健康、養(yǎng)老、教育規(guī)劃、財富傳承等核心訴求，提供綜合解決方案。

當(dāng)客戶在保障基礎(chǔ)上能夠享受更多權(quán)益，并通過養(yǎng)老社區(qū)、健康醫(yī)療等場景與客戶建立深度連接的觸點，代理人的產(chǎn)品銷售也就更加簡單，此優(yōu)勢也進一步成為促進隊伍優(yōu)增的重要引擎。

強大的科技和運營也是關(guān)鍵一環(huán)。通過AI大模型在產(chǎn)品開發(fā)、客戶服務(wù)、核保理賠、風(fēng)險防控等領(lǐng)域的應(yīng)用，服務(wù)效率不斷釋放服務(wù)的熱度。在加快營銷全流程數(shù)字化升級的過程中，“鑫智能”平臺持續(xù)助力一線展業(yè)，不僅可實現(xiàn)需求導(dǎo)向的顧問式營銷，還推動管理從被動追蹤升級為主動干預(yù)，真正踐行“讓銷售變得更簡單”的發(fā)展宗旨。

“此前我只能以多公司產(chǎn)品組合定制方案。如今，依托新華完善的權(quán)益體系、豐富的生態(tài)資源以及智能的工具支持，我能將保險從單一的‘風(fēng)險保障’工具，升級為客戶‘全生命周期’的規(guī)劃。”保險新人陳金紅如此描述其職業(yè)價值的升維。這種從“銷售保單”到“規(guī)劃人生”的角色轉(zhuǎn)變，正是新華保險重塑代理人職業(yè)邏輯的內(nèi)核。

結(jié)語：

當(dāng)前，壽險行業(yè)已達成共識：人口結(jié)構(gòu)變化與客戶需求升級，正在推動行業(yè)從規(guī)模擴張向高質(zhì)量發(fā)展深刻轉(zhuǎn)型。在此過程中，一支真正能提供長期陪伴式服務(wù)的代理人隊伍，將是決定未來市場格局的“勝負手”。

“好人生 在新華”，新華保險正通過系統(tǒng)化的平臺賦能、專業(yè)化的培育體系以及全方位的生態(tài)場景構(gòu)建，將客戶的服務(wù)訴求與隊伍的發(fā)展訴求進行有溫度的深度融合。這不僅為新華保險自身在“三十而立”后的新發(fā)展周期注入了內(nèi)生動力，也為行業(yè)在深度調(diào)整期如何實現(xiàn)隊伍的高質(zhì)量轉(zhuǎn)型，提供了一個具有參照意義的實踐樣本。