以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

在2021年相關(guān)司法解釋施行后，其在懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪工作中確實(shí)發(fā)揮了重要作用。然而，隨著我國(guó)網(wǎng)絡(luò)治理法治化的持續(xù)推進(jìn)，司法實(shí)踐中不斷涌現(xiàn)出諸多新情況、新問(wèn)題。

例如幫信罪“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)長(zhǎng)期模糊，網(wǎng)絡(luò)犯罪司法實(shí)踐面臨著新的情況和問(wèn)題。

新出臺(tái)的司法解釋有諸多重要變化。

比如你收到的黑錢(qián)以及黑錢(qián)帶來(lái)的收益，都給你算上。

同時(shí)明確，批量收購(gòu)販賣(mài)電話卡、銀行卡的，按照卡面數(shù)量結(jié)合實(shí)際流入涉案資金認(rèn)定“情節(jié)嚴(yán)重”，不再要求區(qū)分幫助對(duì)象的具體數(shù)量，解決了團(tuán)伙化批量販卡案件的入罪難題。

而交易所OTC幣商這個(gè)從業(yè)群體也是被這次政策精準(zhǔn)打擊到的一群人，比如近期出現(xiàn)兼職人員主動(dòng)報(bào)警舉報(bào)幣商洗錢(qián)，導(dǎo)致整個(gè)幣商團(tuán)隊(duì)被一鍋端的典型案件，其核心風(fēng)險(xiǎn)在于幣商長(zhǎng)期、固定、組織化地使用大量兼職人員的支付寶、微信、銀行卡進(jìn)行分散收款，這種模式已不再被辦案機(jī)關(guān)視為普通經(jīng)營(yíng)行為，而是容易被認(rèn)定為為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算幫助，最終以幫信罪追責(zé)。

兼職人員出于自保極易選擇報(bào)警，一旦報(bào)警就會(huì)暴露整個(gè)團(tuán)隊(duì)的分工、收款體系與資金鏈路，進(jìn)而引發(fā)全鏈條涉案，如今場(chǎng)內(nèi)幣商依靠多賬戶、兼職收款、小額高頻跑量的傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)模式已經(jīng)面臨極高的法律風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)維持原有模式的成本與代價(jià)已遠(yuǎn)大于收益，于是很多幣商紛紛選擇退商。

幣商這個(gè)行業(yè)從2017年正式開(kāi)始登錄幣圈舞臺(tái)（前面趙東的模式不表），一開(kāi)始真的是野蠻生長(zhǎng)，那時(shí)候收款方式都沒(méi)有任何風(fēng)控，直到2020年10月斷卡行動(dòng)的開(kāi)始，加上后來(lái)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的出臺(tái)，這些幣商就被淘汰了一些，能生存下來(lái)的就是各顯神通。

核心主要邏輯還是收付款工具的運(yùn)用，誰(shuí)掌握了風(fēng)控、收款渠道、賬戶數(shù)量誰(shuí)就有了話語(yǔ)權(quán)。

一開(kāi)始全部用自己的銀行卡、支付寶、微信，慢慢用家人的、這些都被風(fēng)控后開(kāi)始注冊(cè)個(gè)體工商戶的企業(yè)支付寶，2023年開(kāi)始用淘寶收款、第三方支付，慢慢開(kāi)始演變成場(chǎng)內(nèi)幣商和場(chǎng)外幣商兩種業(yè)態(tài)。

而場(chǎng)內(nèi)幣商這時(shí)候的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)就是收到電詐款從而被按頭，場(chǎng)外幣商收入來(lái)源取決于客戶資源不多，于是想要解決這個(gè)問(wèn)題就需要?jiǎng)e人給他介紹客戶，慢慢的開(kāi)始和車(chē)隊(duì)長(zhǎng)接觸，當(dāng)年的情況就是誰(shuí)家好人去場(chǎng)外買(mǎi)賣(mài)虛擬幣嘛，所有人都是搞黑灰產(chǎn)的。

如何破局幣商能聯(lián)系到需要場(chǎng)外交易的大戶呢？

當(dāng)年的幣商刺客給出了完美的答案。

場(chǎng)外交易最主要的就是解決信任問(wèn)題，而現(xiàn)金是最優(yōu)解，因?yàn)閿財(cái)嗔速Y金鏈路，形成不可溯源的狀態(tài)。

很多大戶有這個(gè)需求，但是又無(wú)法快速的和陌生人建立信任，所以就出現(xiàn)了很多針對(duì)場(chǎng)外幣商的騙局。

線下兌U看似簡(jiǎn)單直接、當(dāng)面交割，實(shí)則暗藏?zé)o數(shù)針對(duì)外地幣商的致命套路。很多常年做線上的幣商，一旦踏入別人的線下地盤(pán)，輕則損失慘重，重則有口難辯、錢(qián)貨兩空，隨便給你整理下六大騙局吧：

一、線下地盤(pán)設(shè)局套路

把交易地點(diǎn)刻意約在幣商完全不熟悉的區(qū)域，也就是對(duì)方的主場(chǎng)地盤(pán)。一旦出現(xiàn)任何糾紛，對(duì)方立刻動(dòng)用當(dāng)?shù)貏?shì)力施壓，外地幣商人地生疏、孤立無(wú)援，只能被動(dòng)吃虧。即便報(bào)警處理，出警的也是對(duì)方轄區(qū)警力，從環(huán)境、人脈到處置節(jié)奏，全都對(duì)幣商極度不利。

二、收到U后拒不承認(rèn)套路（行業(yè)無(wú)解死局）

線下現(xiàn)金當(dāng)面交易，買(mǎi)家先把現(xiàn)金擺在桌上，等幣商清點(diǎn)無(wú)誤、將 USDT 轉(zhuǎn)到對(duì)方錢(qián)包后，買(mǎi)家立刻翻臉，堅(jiān)稱(chēng)自己從未收到U。買(mǎi)家能隨時(shí)拿出完整的現(xiàn)金取現(xiàn)記錄、合法資金來(lái)源證明，所有證據(jù)鏈都對(duì)他有利。由于虛擬貨幣交易不受法律保護(hù)，警察介入后，現(xiàn)金通常會(huì)歸還或直接扣押給買(mǎi)家，幣商白白損失U，錢(qián)拿不回來(lái)，報(bào)警也沒(méi)用。

三、先小額信任，大額絕殺套路

對(duì)方先用小額交易試探，轉(zhuǎn)3萬(wàn)正常兌 U、順利交割，一步步建立幣商的信任。等幣商放松警惕后，再提出大額交易，忽悠幣商一次性轉(zhuǎn)出幾十萬(wàn)的大額U。等到大額 U 到賬，對(duì)方直接失聯(lián)、拒絕付款、拒不履約，幣商想追回幾乎不可能。

四、感情操控+自殘逼退套路

由美女出面交易，以 “異地?cái)y帶現(xiàn)金不安全” 為借口，說(shuō)服幣商先行轉(zhuǎn)賬或轉(zhuǎn)U。等拿到大額U后，立刻擺爛，不轉(zhuǎn)款、不退U。如果幣商情緒激動(dòng)、試圖動(dòng)手，對(duì)方馬上自殘，比如摔杯子割腕、割脖子制造受傷假象，幣商怕鬧出人命，只能被迫收手，最終大虧一筆。

五、男朋友背地設(shè)套，女方背鍋套路

男方以復(fù)合、和好為條件，哄騙女方代替自己出面交易，女方全程不知情，到現(xiàn)場(chǎng)才發(fā)現(xiàn)被男友利用欺騙。心態(tài)崩潰后，女方直接擺爛、甚至自殘鬧事，場(chǎng)面完全失控，最終導(dǎo)致幣商錢(qián)貨兩空，追責(zé)無(wú)門(mén)。

六、KTV小姐盜U騙局

這是一場(chǎng)時(shí)間長(zhǎng)達(dá)數(shù)月精心布局的陽(yáng)謀，專(zhuān)門(mén)針對(duì)場(chǎng)外大額現(xiàn)金兌U的幣商，核心利用色欲+貪心+信任，全程無(wú)解、中招必虧。

騙子先以 “實(shí)力土豪、高價(jià)收U、長(zhǎng)期合作、包售后” 的人設(shè)登場(chǎng)，開(kāi)豪車(chē)裝大佬，再通過(guò)熟人介紹進(jìn)場(chǎng)并承諾給介紹費(fèi)，大幅降低幣商警惕，隨后進(jìn)行小額測(cè)試交易，全程流程正規(guī)、爽快付款、絕不扯皮，一步步與幣商建立深度信任。

接下來(lái)布下第一個(gè)死局，將交易地點(diǎn)定在騙子自己的私密茶樓殺豬房，房間布滿高清隱藏?cái)z像頭，之后布下第二個(gè)死局，交易完成后立刻邀請(qǐng)幣商前往高端KTV，安排多名陪酒小姐將其灌嗨玩嗨，趁幣商去衛(wèi)生間或被小姐纏住的幾分鐘，拿走他放在沙發(fā)上的手機(jī)，用偷拍好的鎖屏密碼解鎖，打開(kāi)錢(qián)包輸入支付密碼，導(dǎo)出助記詞或私鑰并拍照，整個(gè)過(guò)程僅需10秒，神不知鬼不覺(jué)。

最后實(shí)施最終絕殺，以高價(jià)收U為誘餌，誘惑幣商大量收U湊齊大額資金，等幣商滿心歡喜準(zhǔn)備交易時(shí)，打開(kāi)錢(qián)包才發(fā)現(xiàn)余額已直接歸零。

該騙局還有延伸升級(jí)版的貍貓換太子盜U套路，同樣先長(zhǎng)期布局、喝茶偷拍、KTV試探，拿到鎖屏密碼和錢(qián)包密碼，再準(zhǔn)備一臺(tái)同型號(hào)、同手機(jī)殼、同APP的一模一樣的手機(jī)，趁吃飯時(shí)幣商不注意瞬間換走，30秒內(nèi)完成解鎖、導(dǎo)私鑰、拍照、換回原手機(jī)的操作，后期直接大額誘單，一鍵轉(zhuǎn)空幣商錢(qián)包，而幣商完全不知道信息是何時(shí)泄露的。

世界上原本沒(méi)有套路，用的人多了就有了。

所以自媒體IP幣商橫空出世，實(shí)名、人設(shè)、實(shí)力都完美無(wú)缺，散戶信任，大額不跑單。凍卡無(wú)理由全額賠付成為他們行走江湖的秘籍。

完美的解決了行業(yè)痛點(diǎn)，最后拍短視頻開(kāi)直播，完成人設(shè)和獲客閉環(huán)，加上線下門(mén)店加持，沒(méi)有任何信任問(wèn)題。

每個(gè)行業(yè)都有風(fēng)口和能抓住風(fēng)口的人，所以現(xiàn)在開(kāi)線下門(mén)店的幣商越來(lái)越多了。

其實(shí)線下門(mén)店不是解決合規(guī)問(wèn)題，解決的就是信任的問(wèn)題，你得知道和你交易的人是真真實(shí)實(shí)的人，不是一個(gè)匿名的飛機(jī)號(hào)，但線下門(mén)店你不可能打著回收老油的名號(hào)，所以大多數(shù)伴隨著回收黃金，二手汽車(chē)抵押等業(yè)務(wù)。

而為了解決現(xiàn)金的長(zhǎng)途風(fēng)險(xiǎn)，做得好的幣商又能做到全國(guó)送現(xiàn)，比如河南的老陳為代表，主打一個(gè)用戶至上。

當(dāng)然，現(xiàn)金也是有很多風(fēng)險(xiǎn)的，甚至也會(huì)有律師跑出來(lái)站在道德制高點(diǎn)上或者法律風(fēng)險(xiǎn)上，六叔認(rèn)為，首先你得在幣圈賺到錢(qián)，你再考慮交易風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，沒(méi)錢(qián)就是最大的風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)然，六叔雖然不自己給全國(guó)的小伙伴送現(xiàn)，但是也有一定的資源，有關(guān)法律的問(wèn)題和落袋為安甚至騙局套路的問(wèn)題，都可以來(lái)咨詢(xún)六叔，我給你一定的資源，但請(qǐng)不要白嫖。