江蘇
近日，江蘇銀行率先落地全國首單水上運輸業(yè)轉(zhuǎn)型貸款，圍繞能效提升、能源替代和管理優(yōu)化三大路徑，憑借科學的轉(zhuǎn)型規(guī)劃服務(wù)和專業(yè)的轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品，精準支持企業(yè)推動高技術(shù)船舶制造領(lǐng)域轉(zhuǎn)型升級，為船舶行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型探索出可復(fù)制、可推廣的金融解決方案。
該企業(yè)原屬傳統(tǒng)制造業(yè)，正積極謀劃業(yè)務(wù)升級，切入高技術(shù)船舶研發(fā)制造領(lǐng)域。針對企業(yè)轉(zhuǎn)型需求，江蘇銀行嚴格遵循中國人民銀行《轉(zhuǎn)型金融支持經(jīng)濟活動目錄（水上運輸業(yè)）》相關(guān)要求，立足行業(yè)特點，為企業(yè)量身定制了涵蓋短中長期目標的轉(zhuǎn)型規(guī)劃與配套融資方案。規(guī)劃明確了各類型船舶在能效提升、能源替代和管理優(yōu)化方面的時間表和路線圖，助力企業(yè)實現(xiàn)從傳統(tǒng)制造向綠色智造的穩(wěn)健跨越。
在融資方案設(shè)計上，江蘇銀行突破傳統(tǒng)授信側(cè)重當期財務(wù)指標的局限，將企業(yè)轉(zhuǎn)型目標科學性、技術(shù)路線可行性及預(yù)期減排效益作為核心評估維度。通過建立轉(zhuǎn)型績效掛鉤機制，將貸款利率與企業(yè)碳減排進度、能效提升水平等動態(tài)指標聯(lián)動，激勵企業(yè)按規(guī)劃穩(wěn)步實施綠色轉(zhuǎn)型。同時，該行搭建數(shù)字化監(jiān)測工具，對貸款資金用途及項目環(huán)境效益實施全周期動態(tài)跟蹤，確保資金精準用于綠色轉(zhuǎn)型。在授信審批環(huán)節(jié)，江蘇銀行開辟綠色通道，多部門協(xié)同并聯(lián)作業(yè)，壓縮流程時限超30%，確保資金在關(guān)鍵節(jié)點精準到位，高效緩解企業(yè)在設(shè)備采購與技術(shù)升級階段的現(xiàn)金流壓力。
該業(yè)務(wù)是江蘇銀行深耕轉(zhuǎn)型金融的又一典型實踐。近年來，江蘇銀行積極參與人民銀行《化工行業(yè)轉(zhuǎn)型金融標準》、人民銀行江蘇省分行《江蘇省轉(zhuǎn)型融資主體認定評價標準》等多項標準制定，創(chuàng)新推出“ESG表現(xiàn)掛鉤貸款”“碳賬戶掛鉤貸款”“可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券”等轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品，先后落地江蘇省首單鋼鐵、造紙和農(nóng)業(yè)行業(yè)轉(zhuǎn)型貸款、上海市首單公正轉(zhuǎn)型貸款等標志性項目。下一步，江蘇銀行將持續(xù)聚焦傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，深化“融資+融智”服務(wù)模式，以科技之智與專業(yè)之力，助力傳統(tǒng)行業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展。
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