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//前言//

悉尼驚現銀行“內鬼”大案，

亞裔夫婦被捕牽出跨機構詐騙鏈，

涉案金額超4000萬澳元，

轟動全澳的銀行詐騙案件，

冰山一角正逐步浮出水面…

銀行前員工夫婦被捕，

涉案金額超4000萬澳元

悉尼一宗規模驚人的金融詐騙案近日進一步曝光！

警方指控，一對分別曾任職于CBA及NAB的亞裔夫婦，涉嫌協助一個龐大的金融犯罪網絡，在多年時間內通過虛假貸款與內部人員勾結，累計從多家澳大利亞主要銀行騙取超過4000萬澳元。

而這，只是整個詐騙團伙的冰山一角…

圖片來源：Sydney Morning Herald

警方稱，這起案件與被稱為“Penthouse Syndicate（頂層公寓詐騙集團）”的華人犯罪組織有關，該組織據稱是澳大利亞歷史上規模最大的詐騙與洗錢網絡之一，長期通過銀行內部漏洞、虛假貸款申請以及房產交易，將非法資金轉化為悉尼高端房地產資產。

而本次案件的兩名核心嫌疑人為34歲的Huy Tin Nguyen與其35歲的妻子Thu Huong Nguyen。

圖片來源：Sydney Morning Herald

警方稱，兩人于本周二在悉尼Wentworth Point住所被金融犯罪小組及Strike Force Myddleton探員逮捕，目前已被拒絕保釋。

警方指控Huy Tin Nguyen涉嫌參與犯罪集團，并涉及19項“以欺騙手段不誠實獲取經濟利益”的罪名，相關貸款及商業融資詐騙金額約達3100萬澳元。他曾在National Australia Bank擔任商業拓展經理，也曾在Commonwealth Bank任職至2023年。

圖片來源：Sydney Morning Herald

盡管其被控行為并不涉及任職期間，但警方認為他利用在銀行體系中積累的專業知識與流程理解，為犯罪網絡提供關鍵技術支持。

其妻子Thu Huong Nguyen則被指控參與犯罪集團，涉及三項詐騙獲利罪及一項未遂詐騙罪，涉案金額約1300萬澳元。

她經營一家名為HTN Finance Pty Ltd的經紀公司，并被指作為中介協助多個可疑房貸申請通過銀行審核，包括用于購買悉尼Dover Heights一處價值近1300萬澳元的房產交易。

房產洗錢鏈條曝光，

詐騙金額超1.5億澳元

而在此之前，警方已經抓獲了頂層公寓詐騙集團的多名核心人物，包括綽號“Michael”的Bing Li、Anya Phan以及Andrew W Hu等人，他們被指共同策劃并推動多起虛假房貸與商業貸款申請，通過銀行內部審批漏洞累計從National Australia Bank騙取超過7500萬澳元。

圖片來源：Sydney Morning Herald

警方指出，僅針對NAB銀行，該團伙就通過14筆虛假房貸申請及15筆商業貸款，在2024年至2025年間騙取資金超過1.5億澳元，其中部分案件已被法院文件確認。

此外，另有失敗但未完成的貸款申請金額也高達數百萬澳元。

更關鍵的是，該犯罪網絡疑似獲得銀行內部人員協助。多名銀行員工被懷疑收受賄賂，在貸款審批流程中“開綠燈”，甚至指導如何規避風控系統。

同時，部分貸款經紀人、律師與房地產中介參與其中，通過不斷輪換經紀人與身份信息，掩蓋異常貸款軌跡，使欺詐行為得以長期持續。

圖片來源：Sydney Morning Herald

警方還指出，該集團使用“人頭購房”模式，將非法資金通過房產交易進行洗白，再通過買賣套利實現資金循環，形成完整的洗錢鏈條。

此外，調查還牽涉一名已離境的同伙及多名仍在調查中的金融與地產行業人員。

截至目前，NSW Crime Commission已對與該犯罪網絡相關的資產實施約9500萬澳元凍結措施，資產包括房產、車輛、現金及奢侈品等。

圖片來源：Sydney Morning Herald

警方表示，相關調查仍在持續推進，已起訴27名涉案人員，并將繼續追查幕后提供專業協助的“金融中介鏈條”。

辦案負責人指出，這類由內部人員參與的金融詐騙，正在系統性破壞澳大利亞信貸體系的誠信基礎，如果沒有銀行與專業人士的協同參與，如此規模的詐騙幾乎不可能發生。

而最新落網的這對亞裔夫婦目前仍被羈押，預計將在后續申請保釋。

最后

隨著調查深入，

資產凍結與起訴持續擴大，

這起由銀行內部參與的

跨州詐騙案仍在發酵，

真相或遠超當前披露規模。

Ref：

https://www.smh.com.au/national/nsw/sydney-couple-fleeced-bank-of-more-than-40m-police-allege-20260526-p600pu.html

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