當前,詐騙手段不斷翻新,各類針對普通群眾的詐騙套路層出不窮,其中“虛假轉錯賬”詐騙因其迷惑性強、針對性突出,成為危害群眾財產安全的新隱患。此類詐騙往往抓住受害人怕惹麻煩、急于息事寧人的心理,通過編造虛假事實、法律話術施壓等方式,誘導受害人轉賬,給群眾造成不必要的財產損失。建行惠州水口支行高度重視反詐工作,常態化開展反詐培訓,提升員工風險識別能力,近日成功憑借一張銀行流水單,識破一起“轉錯賬”騙局,為環衛工人挽回了潛在損失。
當日下午,網點自助區迎來了一位特殊的客戶——環衛工人李師傅。他穿著沾滿塵土的工作服,神色匆匆、眉頭緊鎖,一進門就直奔智慧柜員機,神情急切地準備操作轉賬。正在一旁巡查的大堂經理小鐘發現了他的異常,只見李師傅一邊操作機器,一邊對著手機免提大聲辯解,言語間滿是慌張,還反復念叨著“我馬上轉,別報警”。憑借敏銳的反詐警覺性,小鐘立即上前制止了李師傅的操作,主動詢問其轉賬緣由。
在小鐘的耐心安撫下,李師傅漸漸平復了情緒,緩緩道出了事情的經過。原來,李師傅在清掃路段時,接到一個陌生電話,對方聲稱自己操作失誤,將5000元資金誤轉到了李師傅的銀行卡上,要求李師傅立即將錢原路退回。對方語氣強硬,不斷用“非法侵占”“報警起訴”“影響個人征信”等話語恐嚇李師傅,還催促他盡快操作,聲稱“耽誤時間就要追究法律責任”。李師傅文化水平不高,對法律知識了解有限,又擔心耽誤上工,一時慌亂,便匆匆趕來銀行轉賬,絲毫沒有懷疑對方的身份和說辭。
聽完李師傅的講述,小鐘當即判斷這很可能是一起“虛假轉錯賬”詐騙。為了讓李師傅徹底認清騙局,小鐘主動協助他打印了銀行卡交易流水,逐筆核對賬戶收支情況。經過仔細核查,流水單上清晰地顯示,李師傅的賬戶近期沒有任何5000元的入賬記錄,對方所說的“轉錯賬”完全是編造的謊言。面對白紙黑字的流水憑證,李師傅終于明白自己險些落入騙子的圈套,對小鐘的及時提醒和耐心幫助感激不已,連連說道:“太感謝你了,要是沒有你,我這辛苦攢下的錢就被騙走了!”
案例剖析:這起“虛假轉錯賬”詐騙具有鮮明的套路特點,主要分為四個環節:一是編造虛假事實,騙子不提供任何資金到賬截圖,僅通過口頭謊稱轉錯賬,或偽造虛假銀行短信、轉賬記錄,制造資金已到賬的假象;二是法律話術施壓,利用受害人對法律的不了解,用“報警”“起訴”“影響征信”等話語恐嚇,抓住受害人怕惹事、怕留案底的心理,逼迫其盡快轉賬;三是引導自助操作,刻意要求受害人在智慧柜員機、ATM等自助設備上轉賬,避開柜面工作人員的審核,降低詐騙被攔截的概率;四是暗藏連環詐騙,一旦受害人首次轉賬成功,騙子會以“未收到退款”“賬戶凍結需驗證”“退款需繳納手續費”等理由,繼續向受害人索要資金,實施連環收割。
風險提示:為切實防范“虛假轉錯賬”詐騙,守護廣大群眾的財產安全,建行惠州水口支行提醒大家:一是核實為先,凡是陌生來電稱“轉錯賬”要求退款的,務必先通過銀行網點、官方手機銀行或網上銀行查詢賬戶流水,確認資金是否真實到賬,切勿輕信口頭說辭和陌生短信;二是拒絕盲從,堅決不在陌生人的遠程指導下操作自助設備轉賬,遇到疑問及時向銀行工作人員咨詢,切勿盲目聽從陌生指令;三是警惕施壓,遇到陌生人以“報警”“起訴”“影響征信”等方式施壓,要求立即轉賬的,大概率是詐騙,要保持冷靜,及時求助;四是牢記專線,遇到可疑情況,及時撥打96110反詐專線咨詢,或向公安機關報案,主動防范詐騙風險。下一步,建行惠州水口支行將持續強化反詐宣傳,筑牢金融反詐防線,切實守護好群眾的“錢袋子”。
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