中國工商銀行AI賦能銀行數(shù)字化人才培養(yǎng)課程培訓總結與啟示

——中國工商銀行深圳分行培訓管理員能力躍升紀實

在人工智能技術重塑千行百業(yè)的今天，AI與大模型正以前所未有的深度與廣度滲透進銀行的人才培養(yǎng)體系。如何借助AI工具實現(xiàn)培訓管理的智能化、個性化與精準化？如何構建基于AI的數(shù)字化學習平臺，賦能全行員工的知識擴充、能力升級與業(yè)績提升？如何培養(yǎng)一支“懂AI、用AI、善AI”的數(shù)字化人才隊伍，為銀行的數(shù)字化轉型提供堅實的人才底座？這些問題已成為每一位培訓管理者必須面對的核心課題。

為深入貫徹工商銀行“數(shù)字工行（D-ICBC）”戰(zhàn)略，全面提升深圳分行培訓管理員在AI賦能人才培養(yǎng)方面的專業(yè)能力與實踐水平，2024年8月14日，中國工商銀行深圳分行特邀銀行數(shù)字化轉型導師堅鵬，帶來了一場題為**《AI賦能銀行數(shù)字化人才培養(yǎng)》** 的專題培訓。

本次培訓聚焦“AI賦能銀行數(shù)字化人才培養(yǎng)項目、重要工具、知識擴充、能力升級、業(yè)績提高”五大核心模塊，旨在幫助學員系統(tǒng)掌握AI工具的使用方法與場景應用，深度理解AI如何重塑銀行人才培養(yǎng)的全流程，并制定可落地的數(shù)字化人才培養(yǎng)行動計劃，從而推動深圳分行在數(shù)字化人才體系建設上實現(xiàn)突破性進展。

一、名師引領，解碼AI賦能人才培養(yǎng)新范式

本次培訓特邀銀行數(shù)字化轉型領域權威導師堅鵬老師親臨授課。堅鵬老師是銀行數(shù)字化轉型導師、戰(zhàn)略規(guī)劃首席顧問，也是**“知行果合一”方法論的創(chuàng)始人，在銀行數(shù)字化轉型領域創(chuàng)造了“全網(wǎng)粉絲第一、原創(chuàng)文章最多、培訓視頻最多、培訓課程最多、培訓大綱最多”**五項行業(yè)第一。

堅鵬老師擔任中國銀行業(yè)協(xié)會、中國人民銀行鄭州培訓學院、清華大學總裁班特聘講師，深度服務過中國人民銀行、中國工商銀行、中國建設銀行、招商銀行等500多家大型機構，實戰(zhàn)經驗極為豐富。其原創(chuàng)的BLM銀行數(shù)字化轉型模型、TCC戰(zhàn)略落地系統(tǒng)等理論體系廣受贊譽。

本次培訓，堅鵬老師將AI工具的應用與銀行人才培養(yǎng)的實際場景深度融合，確保每一位培訓管理員都能“掌握工具、理解方法、帶回行動”。

二、課程精華：五大模塊，系統(tǒng)賦能

本次課程內容系統(tǒng)全面，圍繞“AI賦能銀行數(shù)字化人才培養(yǎng)項目、重要工具、知識擴充、能力升級、業(yè)績提高”五大模塊展開，為培訓管理員們提供了一套“工具+方法+案例+行動”的完整體系。

模塊一：AI賦能銀行數(shù)字化人才培養(yǎng)項目

堅鵬老師首先系統(tǒng)介紹了如何建立數(shù)字化的培訓服務新模式，實現(xiàn)智能化教學與評估。他指出，借助智能化培訓軟件可以實現(xiàn)專業(yè)的課前-課中-課后全流程教學服務，形成多元學習方式，并實時生成學習行為特征、學習成果分析、熱點難點分布等數(shù)據(jù)信息，幫助培訓管理者建立起量化評估、精準教學的專業(yè)能力。

他重點展示了數(shù)字化學習平臺的八大核心功能模塊：培訓管理、學習管理、知識管理、資源管理、運營管理、系統(tǒng)管理、業(yè)務賦能、勝任管理。通過AI智能學習、BI大數(shù)據(jù)、云計算等技術的融合，實現(xiàn)“千人千面、精準培養(yǎng)”的數(shù)字化培訓目標。

同時，堅鵬老師強調了學習地圖與學習計劃的重要性。他展示了從崗位學習地圖到個人學習地圖的構建方法，以及游戲形象學習地圖、個性定制學習計劃、首頁推送學習任務、智能推薦相關課程等實用功能，讓培訓管理從“被動安排”轉向“主動賦能”。

模塊二：AI賦能銀行數(shù)字化人才培養(yǎng)的重要工具

本模塊是本次課程的重磅實戰(zhàn)部分。堅鵬老師系統(tǒng)梳理了100多款常用AI工具及其功能，涵蓋聊天/內容生成、AI辦公、AI寫作、AI翻譯、AI搜索引擎、圖像生成/編輯、AI設計、AI音頻、AI視頻、數(shù)字人、AI寫代碼、模型訓練/部署、AI提示詞等十余個類別。

他重點介紹了文心一言、通義千問、Kimi、訊飛星火等國內主流大模型的使用方法，以及AI PPT、iSlide、WPS AI等高效辦公工具，并結合銀行培訓管理的實際場景，展示了如何利用AI工具快速生成培訓課件、編制學習地圖、撰寫培訓總結、設計考試題目。

堅鵬老師特別強調了AI通用大模型圖譜與行業(yè)大模型圖譜，展示了當前大模型在金融、教育、文娛傳媒、辦公等領域的成熟落地情況，幫助學員建立起對AI產業(yè)生態(tài)的全局認知。

模塊三：AI賦能銀行數(shù)字化人才知識擴充

堅鵬老師指出，AI不僅是工具，更是銀行數(shù)字化人才快速擴充知識、持續(xù)創(chuàng)新知識的加速器。

他系統(tǒng)講解了如何利用各類AI大模型獲取知識，包括金融、教育、文娛傳媒、辦公和營銷等領域的快速場景落地方法。同時，他重點分享了提示詞的精準使用技巧——駕駛大模型的關鍵在于：“精準指令、有效反饋、人為調整”。通過“彌補AI缺點”和“幫助AI理解人類需求”兩類核心提示詞，學員可以實現(xiàn)與AI的高效交互。

在案例展示中，堅鵬老師以5-30萬資產一般客戶、白領客群、代發(fā)客群的畫像分析為例，現(xiàn)場演示了如何利用AI大模型快速生成精準的客戶特征分析與金融需求分析報告，以及如何利用AI大模型編制各類課件、及時解疑答惑。學員們親眼見證了AI的強大能力，紛紛表示“打開了一扇新的大門”。

模塊四：AI賦能銀行數(shù)字化人才能力升級

本模塊聚焦于如何利用AI提升銀行員工的專業(yè)能力、管理能力與領導力。

1.學習使用最新AI軟件

堅鵬老師強調，銀行數(shù)字化人才需要及時學習使用最新AI軟件，包括銀行內部大模型、各類智能化系統(tǒng)、手機銀行APP、小程序及外部通用大模型等。他系統(tǒng)梳理了交易工具、流量工具、營銷工具、交流工具、銀行業(yè)務系統(tǒng)、AI大模型六大類工具，幫助學員建立起完整的AI工具使用框架。

2. AI賦能員工提升專業(yè)能力

他展示了AI大模型在金融領域的廣泛應用場景全景圖，從智能客服、智能辦公、智能研發(fā)、智能投研到智能營銷、智能風控，覆蓋了銀行前中后臺的各個業(yè)務環(huán)節(jié)。

3. AI賦能干部提升管理能力

堅鵬老師提出了“人+數(shù)字化”的銀行人力資源管理體系升級思路，展示了如何利用大數(shù)據(jù)與AI技術實現(xiàn)智能招聘、員工勝任力分析、員工離職預測、人崗匹配、個性化培訓等功能，讓人力資源管理從“經驗驅動”轉向“數(shù)據(jù)驅動”。

4. AI賦能干部提升領導能力

他獨創(chuàng)性地提出了KART（知行果時）數(shù)字化領導力模型，融合中西智慧，踐行知行合一思想，通過科技驅動力、時機洞察力、敏捷創(chuàng)新力、整合共創(chuàng)力、迷途領航力、迭代改進力六大維度，幫助干部實現(xiàn)領導力的全面升級。

5. AI賦能員工提高工作效率與質量

堅鵬老師分別展示了AI在撰寫工作計劃、工作總結、文案、演講稿、軟件代碼、會議記錄總結等方面提升效率的實際案例，以及AI幫助銀行建立員工精準畫像、減少工作失誤（如信貸流程）、擴大工作范圍（如數(shù)字員工）的具體方法。

他特別介紹了人類與AI協(xié)同的三種模式：Embedding模式（AI作為工具/模型）、Copilot模式（AI作為固定模版）、Agents模式（AI作為數(shù)字員工），并指出：“數(shù)字員工將幫助銀行進入人機協(xié)同新時代，實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展新動能，打造新質生產力。”

模塊五：AI賦能銀行數(shù)字化人才業(yè)績提高

本模塊是本次課程的實戰(zhàn)收束，重點展示了AI如何直接賦能銀行業(yè)績增長。

1.利用智能化營銷系統(tǒng)找到好客戶

以民生銀行“智能管家”為案例，堅鵬老師展示了如何通過大數(shù)據(jù)技術實現(xiàn)客戶經理獲客和產品推薦智能化。數(shù)字化營銷整體方案涵蓋數(shù)據(jù)治理、用戶價值挖掘、精準化營銷、個性化觸達四大環(huán)節(jié)，實現(xiàn)“在合適的時機、以合適的渠道、向合適的用戶、推送合適的產品”。

2.利用智能投顧提升營銷成功率

他展示了平安銀行加馬智慧語音“AI+財富增收機器人”和九方財富“九哥”數(shù)字人的案例，AI投顧可以實時監(jiān)測市場動態(tài)、調整投資策略，為客戶提供個性化的投資建議，實現(xiàn)AI銷售占比破60%。

3.利用智能化風控模型降低不良率

堅鵬老師展示了AI在貸前、貸時、貸后全流程風控管理中的應用，涵蓋貸前反欺詐、貸中信用評估、貸后監(jiān)控預警與智能催收等環(huán)節(jié)。

4.利用AI提升客戶體驗增加存款

通過建立網(wǎng)點綜合信息收集、分析、應用機制，利用大數(shù)據(jù)與AI提升客戶體驗，促使客戶主動將其他銀行的資金轉入本行。

5.利用智能客服與數(shù)字員工批量化服務客戶

堅鵬老師展示了智能客服在電話、App、微信等多渠道的全場景應用，以及數(shù)字員工在電銷、外呼、催收等環(huán)節(jié)的批量化服務能力，實現(xiàn)“降本增效、提質擴面”。

6.利用AI提升APP月活躍用戶數(shù)

他以某銀行與摩拜單車、愛奇藝的跨界合作為案例，展示了如何通過非金融場景增強客戶粘性，提升APP月活躍用戶數(shù)。

7.利用AI激活沉默與長尾客戶

堅鵬老師展示了如何在數(shù)據(jù)不出域的前提下，利用雙方用戶特征搭建機器學習模型，向沉默客戶提供場景/商戶代金券，實現(xiàn)精準喚醒與權益投放，提升營銷資金利用率。

三、學員反饋：從“認知”到“行動”的全面突破

培訓結束后，工商銀行深圳分行的培訓管理員們反響熱烈。大家普遍認為，本次培訓不僅是一次“AI知識”的輸入，更是一次“實操技能”的全面武裝。

2. 工具在手，效率倍增：一位負責培訓系統(tǒng)運營的學員表示：“堅鵬老師介紹的AI PPT、WPS AI、Kimi這些工具太實用了！以前做一份培訓課件需要半天甚至更久，現(xiàn)在用AI工具，十分鐘就能生成高質量的大綱和初稿，回去我們就要推廣使用。”

3. 體系完善，路徑清晰：一位培訓管理團隊的負責人感慨道：“AI賦能人才培養(yǎng)從項目平臺搭建、工具選擇、知識擴充、能力升級到業(yè)績提高，五個模塊環(huán)環(huán)相扣。堅鵬老師不只是教我們怎么用AI，更是讓我們理解了AI如何系統(tǒng)性地重塑人才培養(yǎng)的全流程。”

4. 案例生動，啟發(fā)巨大：多位學員表示，智慧銀行案例和AI協(xié)同三種模式的講解令人印象深刻。一位資深培訓管理員分享道：“人類與AI協(xié)同的三種模式——Embedding、Copilot、Agents，這個框架讓我對AI在培訓中的角色定位有了全新的理解。我們不再需要擔心被AI替代，而是要思考如何與AI更好地協(xié)同。”

5. 學以致用，行動明確：培訓最后，堅鵬老師布置了“主動學習、改變認知——學以致用、快速行動——迭代改進、收獲碩果”的三步作業(yè)要求，幫助學員將課堂所學快速轉化為工作行動。一位學員表示：“回去后我們就計劃組織內部研討，制定深圳分行的AI賦能培訓行動計劃，爭取盡快落地幾個試點項目。”

四、未來展望：以AI賦能人才，助推工商銀行高質量發(fā)展

本次培訓雖已圓滿結束，但工商銀行深圳分行AI賦能數(shù)字化人才培養(yǎng)的道路才剛剛開啟。結合課程內容與深圳分行的實際情況，導師建議如下：

2. 搭建基于AI的數(shù)字化學習平臺：借鑒課程中的“全生命周期SaaS云服務平臺”方案，整合培訓管理、學習管理、知識管理、資源管理、運營管理、系統(tǒng)管理、業(yè)務賦能、勝任管理八大功能模塊，實現(xiàn)培訓全流程的數(shù)字化、智能化、個性化。

3. 建立培訓管理員的AI工具應用能力提升計劃：圍繞堅鵬老師梳理的100多款AI工具，制定分批推廣、專題培訓、實戰(zhàn)演練的學習計劃，讓每一位培訓管理員成為AI應用的“種子教官”，輻射帶動全行員工。

4. 構建“千人千面”的精準培養(yǎng)體系：基于學習地圖、學習計劃與智能推薦功能，實現(xiàn)員工崗位學習地圖與個人學習地圖的融合，讓每位員工都能獲得“適合自己崗位、匹配自己能力、激發(fā)自己興趣”的個性化學習內容。

5. 推進“人+AI”協(xié)同的培訓運營模式：借鑒人類與AI協(xié)同的三種模式，在培訓管理的各個環(huán)節(jié)引入AI輔助——Embedding模式用于數(shù)據(jù)采集與分析，Copilot模式用于課件編制與考試命題，Agents模式用于學員服務與自動答疑。

6. 建立數(shù)據(jù)驅動的培訓效果評估體系：通過學習行為數(shù)據(jù)、考試成績、績效結果的綜合分析，形成每一位學員的全面評價報告，將培訓效果與崗位勝任力、績效評價深度關聯(lián)，實現(xiàn)人才發(fā)展狀況的全景掌控。

中國銀行業(yè)協(xié)會、中國人民銀行及清華大學特聘講師堅鵬堅信：AI不是替代人類，而是要成為我們最強大的助手。未來，工商銀行深圳分行的培訓管理員們將以本次培訓為新征程，持續(xù)深化AI賦能人才培養(yǎng)的理念與實踐，加速構建數(shù)字化人才體系，為工商銀行的高質量發(fā)展注入源源不斷的人才動能！