來源：環球網

6月12日上午，渭南市中級人民法院召開打擊整治非法集資犯罪工作新聞發布會，通報全市兩級法院打擊整治非法集資犯罪工作情況，發布打擊整治非法集資犯罪典型案例。

西部法治報、渭南日報、國際在線、環球網、陜西網渭南站、 渭南廣播電視臺、華商報·二三里等新聞媒體記者參加發布會。

渭南市法院全面落實中省市關于防范化解金融風險的決策部署和上級法院的工作要求，立足審判主責主業，堅決打擊非法集資犯罪，主動延伸審判職能，健全防非處置工作機制，非法集資蔓延態勢得到有效遏制。2023年以來，渭南兩級法院審結一審非法集資刑事案件72件，集資參與人數累計1.6萬人次，共對235人判處刑罰，其中判處五年以上有期徒刑19人，三年以上有期徒刑五年以下有期徒刑32人，三年以下有期徒刑35人，宣告緩刑129人，判處管制、拘役2人，單處罰金4人，免予刑事處罰14人。涉案金額共計23.7億余元，追贓挽損共計10.4億余元。

答記者問

渭南日報記者楊曉妍問：近年來法院審理的非法集資案件呈現哪些突出特點，審判中重點打擊哪類犯罪行為？

答：從近幾年案件審理情況來看，非法集資犯罪主要呈現四方面特點。一是作案手段不斷翻新，從傳統線下理財投資門店向短視頻、網絡群、直播平臺轉移，借助養老康養、農業投資、虛擬貨幣、加盟項目等名義包裝騙局，迷惑性極強；二是作案目標較為明確，犯罪分子緊盯中老年人、閑置資金較多的普通群眾、創業群體，針對性推出養老投資、健康理財、項目入股等騙局；三是受害鏈條層級化，多采用“拉人頭”返利模式，形成多層分銷網絡，涉案人數、涉案金額持續向高；四是資金轉移隱蔽，涉案資金快速用于揮霍、對外放貸、跨區域轉移，給追贓挽損帶來很大難度。在審判打擊層面，始終保持從嚴懲處態勢：對集資詐騙、非法吸收資金數額特別巨大、造成群眾重大損失、隱匿轉移資產拒不退贓的被告人，依法從嚴懲處；對組織、策劃、吸收資金的核心骨干、實際控制人重點打擊；同時對幫助引流、收取高額傭金的中介、業務員一并追責，實現涉非法集資犯罪全鏈條打擊。

陜西網渭南站記者戈琛盈問：群眾最關心追贓挽損工作，法院在案件審理、執行階段采取哪些措施挽回集資參與人損失？

答：全市法院始終堅持審判、執行雙向發力，將追贓挽損作為辦理非法集資案件的重中之重。一是庭前全程同步查控。案件受理后，注重涉案財物審查，包括被告人的房產、車輛、股權、銀行賬戶等全部資產，持續查封、凍結，與公安、檢察機關查扣措施無縫銜接，防止財產轉移滅失；二是庭審強化退贓激勵。審判中充分適用認罪認罰從寬制度，被告人主動退繳違法所得、籌集資金清退集資參與人本金的，依法從寬處理，倒逼被告人積極退賠；對拒不配合、惡意隱匿財產的，依法從嚴懲處。三是判后高效處置資產。案件生效進入執行程序后，通過司法程序盡快處置涉案資產，統一歸集處置資金；嚴格按照“扣除已領取返利、剩余本金按比例分配”規則制定清退方案，充分保障集資參與人權利。四是深挖涉案收益。依法追繳各級業務員提成、管理層獎金等財產，將全部違法所得納入清退資金池，盡可能提升資金返還比例。同時也提醒廣大群眾要樹立風險自擔意識。2021年國務院發布的《防范和處置非法集資條例》第二十五條第三款明確規定，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。

華商報·二三里記者張亞龍問：結合審判實踐，群眾如何快速識別、遠離非法集資，遭遇損失后正確維權途徑是什么？

答：結合已審結案件暴露出的問題，給大家三條識別判斷標準，凡是同時滿足以下特征，基本可判定為非法集資：一是承諾保本保息、固定高額回報，遠高于銀行正常理財收益；二是未經金融監管部門批準，無正規金融經營資質；三是通過線上宣傳、線下推介會等方式向社會不特定公眾吸收資金。日常防范方面，提醒大家做到“三不”：不輕信熟人、業務員口頭高息承諾；不隨意轉賬至個人賬戶或其他不明賬戶；不盲目參與養老投資、虛擬貨幣、短期加盟返利等不明項目。投資理財前要主動查詢企業金融資質，核實相關備案信息。

若遭遇非法集資，正確的維權方式應該是：第一時間保存合同、轉賬記錄、聊天截圖、宣傳資料等全部證據，主動向公安機關報案，待案件進入司法程序后，法院或相關部門將會按比例發放集資款。切勿采取聚集上訪、圍堵施壓等過激方式維權，不僅無法挽回損失，還可能觸犯法律承擔相應責任。同時，若發現新型非法集資線索，可向當地處非部門、公安部門舉報并提交線索，共同防范金融風險。（來源：渭南中院）