近日，一場以新形勢下非法金融違法犯罪控訴中民刑行交叉問題為主題的專題研討會(huì)在上海觀庭觀盛律師事務(wù)所順利舉辦。本次活動(dòng)匯聚上海撫州法律人聯(lián)誼會(huì)成員，緊扣全國為期三年防范和打擊非法金融活動(dòng)總體戰(zhàn)工作部署，深入剖析非法金融亂象、群眾維權(quán)痛點(diǎn)與部門協(xié)作堵點(diǎn)，共商治理舉措、普及維權(quán)知識(shí)，助力筑牢金融安全防線。

　　2026 年起，我國正式啟動(dòng)為期三年的防范和打擊非法金融活動(dòng)總體戰(zhàn)，推動(dòng)防非打非工作邁入常態(tài)化、制度化、規(guī)范化治理新階段。當(dāng)前市場環(huán)境下，非法金融活動(dòng)不斷迭代升級，呈現(xiàn)諸多新特征：不法分子以虛假借貸、偽股權(quán)、假債券、高息理財(cái)?shù)刃问桨b騙局，非法集資和集資詐騙等行為從線下延伸至虛擬貨幣、跨境投資等領(lǐng)域，隱蔽性與涉眾性大幅提升；私募基金、新三板等正規(guī)金融領(lǐng)域也頻發(fā)違法違規(guī)案件，疊加跨境資金流動(dòng)帶來的洗錢等衍生風(fēng)險(xiǎn)，非法金融治理壓力持續(xù)加大。

　　本次研討陣容專業(yè)雄厚，華東政法大學(xué)刑法專家吳允鋒教授、上海海事大學(xué)法學(xué)院徐峰教授受邀到場，與法律實(shí)務(wù)工作者、公檢法一線干部同臺(tái)交流。與會(huì)嘉賓指出，非法集資等非法金融案件普遍存在刑事、民事、行政法律關(guān)系交織的特點(diǎn)，也是群眾維權(quán)過程中最突出的難點(diǎn)。實(shí)踐中，不少當(dāng)事人提起民事訴訟后才發(fā)現(xiàn)案件涉嫌刑事犯罪，卻遭遇案件移送受阻；向公安機(jī)關(guān)報(bào)案時(shí)，易碰到立案難、跨區(qū)域管轄推諉、案件退回等問題。此外，群眾向金融監(jiān)管、市場監(jiān)管等部門發(fā)起行政投訴后，部分牽頭單位存在履職流程模糊、辦理時(shí)限不明、處置實(shí)效不足等情況。而“先刑后民”適用、涉案企業(yè)破產(chǎn)與刑事程序銜接、跨省案件統(tǒng)籌協(xié)調(diào)等問題，同樣是司法實(shí)踐中的共性難題。

　　結(jié)合《中華人民共和國刑法》《防范和處置非法集資條例》及相關(guān)司法紀(jì)要，與會(huì)專家與實(shí)務(wù)人士系統(tǒng)解讀了刑事控告、民事訴訟、行政投訴三大法定維權(quán)渠道的適用場景、操作流程及利弊特點(diǎn)，明確了“民轉(zhuǎn)刑”“行轉(zhuǎn)刑”案件移送的法定要求。其中，刑事控告依靠公權(quán)力開展偵查、追贓挽損、追究刑責(zé)，是打擊犯罪、挽回?fù)p失的核心手段，但辦案周期較長、資金退賠比例存在不確定性；民事訴訟可依法界定債權(quán)債務(wù)關(guān)系，勝訴后能申請強(qiáng)制執(zhí)行，不過會(huì)受到“先刑后民”原則約束，還存在執(zhí)行難等現(xiàn)實(shí)問題；行政投訴門檻低、渠道廣，群眾可通過 12345 政務(wù)熱線、線上平臺(tái)、線下走訪等方式，向地方金融管理局、金融辦、市場監(jiān)管部門等處置非法集資牽頭部門舉報(bào)，督促監(jiān)管履職，是重要的輔助維權(quán)方式。現(xiàn)場還詳細(xì)講解了公安不予立案后的復(fù)議、檢察監(jiān)督流程，以及跨區(qū)域案件、涉非法集資企業(yè)破產(chǎn)案件的處置規(guī)范。

　　針對部門銜接不暢、管轄爭議等治理堵點(diǎn)，參會(huì)人員展開深度研討。按照現(xiàn)行規(guī)定，法院與公安就案件移送產(chǎn)生分歧時(shí)，可報(bào)請當(dāng)?shù)卣ㄎy(tǒng)籌協(xié)調(diào)；跨區(qū)域、跨省案件，則由上級牽頭部門或全國防非打非聯(lián)席會(huì)議確定管轄主體。大家一致建議，后續(xù)應(yīng)進(jìn)一步細(xì)化配套制度與操作細(xì)則，明晰各部門權(quán)責(zé)、辦理時(shí)限和協(xié)作規(guī)范，強(qiáng)化監(jiān)督問責(zé)，破除履職壁壘，凝聚司法與監(jiān)管合力。

　　依托本次研討會(huì)，活動(dòng)還搭建起“高校法學(xué)研究 + 律師實(shí)務(wù) + 司法實(shí)踐”長效合作平臺(tái)，未來將依托典型案例開展學(xué)術(shù)調(diào)研與實(shí)務(wù)實(shí)訓(xùn)，定向培養(yǎng)金融法律專業(yè)人才。同時(shí)，現(xiàn)場積極倡導(dǎo)社會(huì)大眾主動(dòng)學(xué)習(xí)金融法律知識(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力與法治素養(yǎng)，從源頭遠(yuǎn)離非法金融陷阱。

　　與會(huì)專家特別提醒廣大市民，面對各類高息投資誘惑，務(wù)必保持理性，摒棄僥幸心理。一旦遭遇非法金融侵害，要第一時(shí)間留存投資合同、資金流水、聊天記錄、宣傳材料等完整證據(jù)，靈活運(yùn)用“刑事威懾、民事索賠、行政監(jiān)督”立體維權(quán)模式，通過正規(guī)渠道依法理性維權(quán)。切勿輕信所謂“全額回款”的虛假承諾，警惕二次詐騙造成財(cái)產(chǎn)損失。

　　防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)乎人民群眾財(cái)產(chǎn)安全與社會(huì)和諧穩(wěn)定。此次上海撫州法律人聯(lián)誼會(huì)專題研討活動(dòng)，凝聚學(xué)界、實(shí)務(wù)界智慧，厘清了諸多實(shí)操難題，明確了維權(quán)與治理方向。下一步，參會(huì)各方將持續(xù)加強(qiáng)交流協(xié)作，緊扣三年嚴(yán)打工作要求，不斷推動(dòng)司法、監(jiān)管銜接機(jī)制優(yōu)化升級。同時(shí)持續(xù)開展金融法律知識(shí)普及工作，引導(dǎo)全民學(xué)法、懂法、守法、用法，攜手共建安全、有序、健康的金融市場環(huán)境。