3月13-14日 汽車金融 合肥峰會(huì)

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2022年至2024年，中介人員茆某某等人明知“職業(yè)背債人”不符合貸款條件、不具備貸款償還能力，通過包裝“職業(yè)背債人”等方式，向多家銀行、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司實(shí)施貸款詐騙行為，騙取貸款共計(jì)1100余萬(wàn)元，造成銀行巨額損失。2025年7月，法院判定茆某某等人犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑十一年六個(gè)月至五年三個(gè)月不等，并處罰金。有關(guān)“職業(yè)背債人”也受到刑事制裁。這是江蘇金融監(jiān)管局與公安、司法等部門緊密攜手、通力合作，重拳出“四招”懲處“黑灰產(chǎn)”違法犯罪典型案例之一，有力遏制了犯罪蔓延態(tài)勢(shì)。

《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》記者獲悉，江蘇金融監(jiān)管局在聯(lián)絡(luò)協(xié)作機(jī)制上出“實(shí)招”，形成打擊“黑灰產(chǎn)”強(qiáng)大合力。江蘇率先推動(dòng)省級(jí)公檢機(jī)關(guān)聯(lián)絡(luò)協(xié)作機(jī)制并于2025年正式落地。江蘇金融監(jiān)管局分別與省公安廳、省檢察院簽署合作意見，成立實(shí)體化運(yùn)作的聯(lián)絡(luò)協(xié)作機(jī)制辦公室，圍繞打擊金融“黑灰產(chǎn)”開展常態(tài)化會(huì)商，共同研究解決金融“黑灰產(chǎn)”打擊立案難、定性難等問題。2025年金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊期間，江蘇金融監(jiān)管局共發(fā)現(xiàn)并向公安機(jī)關(guān)移交“黑灰產(chǎn)”線索超千條，公安機(jī)關(guān)查處一批重大貸款詐騙、保險(xiǎn)詐騙、非法經(jīng)營(yíng)等案件。

在強(qiáng)化監(jiān)管上出“硬招”，壓茬推進(jìn)專項(xiàng)打擊行動(dòng)。該局分類召開專項(xiàng)打擊部署動(dòng)員和推進(jìn)會(huì)，鼓勵(lì)機(jī)構(gòu)主動(dòng)挖掘、上報(bào)線索。組織開展房產(chǎn)抵押貸款業(yè)務(wù)、“包裝貸”、經(jīng)營(yíng)貸騙貸亂象等多個(gè)專項(xiàng)排查，推動(dòng)查處一批重點(diǎn)案件。與公安機(jī)關(guān)聯(lián)合督辦，推動(dòng)立案查處多起涉房貸類騙貸案件，抓獲數(shù)十名不法分子，涉案金額超1億元，并在全省開展類案風(fēng)險(xiǎn)排查。聯(lián)動(dòng)公安機(jī)關(guān)發(fā)起1起汽車消費(fèi)貸款詐騙集群戰(zhàn)役，抓獲不法分子30余名，涉案金額5000余萬(wàn)元。協(xié)助公安部門追蹤分析交易數(shù)據(jù)、固定證據(jù)，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)破獲全國(guó)首例非法存款中介敲詐勒索案，抓獲20余名犯罪團(tuán)伙成員。該犯罪團(tuán)伙以某商務(wù)咨詢公司名義，非法購(gòu)買全國(guó)各地銀行系統(tǒng)工作人員信息，設(shè)置購(gòu)買存款陷阱后，進(jìn)行敲詐勒索。2025年10月，法院以敲詐勒索罪判處主犯等人有期徒刑三年六個(gè)月至九個(gè)月不等，并處罰金。

在技術(shù)運(yùn)用上出“新招”，數(shù)智賦能精準(zhǔn)篩查線索。建立數(shù)十個(gè)模型，篩查疑點(diǎn)數(shù)據(jù)數(shù)萬(wàn)條，大幅提升發(fā)現(xiàn)問題、全鏈條打擊精準(zhǔn)性。探索運(yùn)用DeepSeek等工具精準(zhǔn)分析疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)并向公安機(jī)關(guān)移交“零首付”騙貸、“職業(yè)背債人”、利用空殼企業(yè)騙貸線索，公安機(jī)關(guān)立案查處一批案件，有效打擊不法中介犯罪團(tuán)伙。

在外宣內(nèi)教上出“亮招”，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控和源頭治理。聯(lián)合省公安廳，通過央地主流媒體和官網(wǎng)、微信公眾號(hào)等渠道共同對(duì)外發(fā)布典型案例，提升警示震懾作用。邀請(qǐng)檢察院辦案專家授課，提示機(jī)構(gòu)以案為鑒，規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理行為，從根源上壓縮“黑灰產(chǎn)”生存空間。聯(lián)合司法機(jī)關(guān)發(fā)送司法建議書，督促機(jī)構(gòu)全面整改“黑灰產(chǎn)”案件背后的突出問題。

江蘇金融監(jiān)管局發(fā)揮監(jiān)管專業(yè)優(yōu)勢(shì)，聯(lián)手公安機(jī)關(guān)依法偵辦了一批相關(guān)案件，抓獲了一批違法犯罪分子，斬?cái)嗔艘慌娼鹑陬I(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”利益鏈條，切實(shí)維護(hù)了群眾、企業(yè)合法權(quán)益和金融管理秩序。

來(lái)源：《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào) 》記者 祖兆林

3月13-14日，【鷂石周說(shuō)汽金】舉辦的汽車金融合肥峰會(huì)【003期】，第1發(fā)！第2發(fā)！第3發(fā)！嘉賓海報(bào)--朋友圈集錦！

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本次活動(dòng)聚焦汽車金融零售業(yè)務(wù)各板塊！不僅有深入探討行業(yè)機(jī)會(huì)的閉門沙龍【聚勢(shì)&共創(chuàng) 汽車金融2026】，還有精選的各類產(chǎn)品資方招商互動(dòng)【產(chǎn)品&定位 合作共創(chuàng)2026】，一起探討行業(yè)新機(jī)會(huì)，內(nèi)卷下抱團(tuán)合作、共創(chuàng)共贏！

另外：本次活動(dòng)招商協(xié)辦方案特惠招募中，門口可設(shè)置專屬展臺(tái)。如果貴司有興趣加入，請(qǐng)私信給我索取《參會(huì)指南》，了解具體介紹活動(dòng)詳情和合作方案，期待您的加入！

常言道：選擇大于努力！

2026一開年！如何選擇汽車金融產(chǎn)品，

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是值得細(xì)想和分析！

2026年【鷂石周說(shuō)汽金】年度活動(dòng)

汽金相對(duì)論&汽金商務(wù)通【003期】

聚勢(shì)&共創(chuàng) 汽車金融2026

3月13日-14日 安徽合肥一起遇見

產(chǎn)品招商 | 參會(huì)報(bào)名 加V：yaoshizhou666

活動(dòng)主辦：鷂石周說(shuō)汽金

協(xié)辦單位：匯通信誠(chéng)租賃、鼎誠(chéng)控股、法大大、物研信息、高盛集團(tuán)、重慶石松律所、象嶼盈科、鵬邦、中瑞集團(tuán)、唯車租賃、豆秒集團(tuán)、吳門汽車、合墨數(shù)據(jù)、恒昌眾鼎、無(wú)限進(jìn)化科技... ...(陸續(xù)增加中）

特別鳴謝：淘車車、平安租賃、集鑫、長(zhǎng)安新生

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